البنك التونسي القطري

القوائم المالية المختومة في 31 ديسمبر 2005

الموازنة في 31 ديسمبر 2005

(الوحدة : 1000 دينار)

31/12/2004	31/12/2005
		الأصول
871	1 938	الخزينة، البنك المركزي و مركز الصكوك البريدية و الخزينة العامة
5 350	9 900	مستحقات على المؤسسات البنكية و المالية
41 082	49 738	مستحقات على الحرفاء
237	263	محفظة السندات التجارية
3 999	3 811	محفظة الإستثمار
2 690	3 316	أصول ثابتة
14 946	13 507	أصول أخرى
69 175	82 473	مجموع الأصول
		الخصوم
-	1 044	ودائع و أموال المؤسسات البنكية و المالية
15 706	27 323	ودائع و أموال الحرفاء
19 585	19 533	اقتراضات و موارد خصوصية
2 666	3 040	خصوم أخرى
37 957	50 940	مجموع الخصوم
		الأموال الذاتيّة
30 000	30 000	رأس المال
417	1 218	إحتياطيات
-	-	النتائج المؤجلة
801	315	نتيجة السنة المحاسبيّة
31 218	31 533	مجموع الأموال الذاتيّة
69 175	82 473	مجموع الخصوم و الأموال الذاتيّة

جدول التعهدات خارج الموازنة

الفترة المحاسبية من 1 جانفي إلى 31 ديسمبر 2005

(الوحدة : 1000 دينار)

31/12/2004	31/12/2005
4 166	4 300	مجموع الخصوم المحتملة
1 757	5 264	مجموع التعهدات المقدمة
	3 335	مجموع التعهدات المقبولة

ص 3952

الجمهورية التونسية / البنك التونسي القطري

القوائم المالية المجمعة في 31 ديسمبر 2005

الموازنة المجمّعة

الفترة المحاسبية من 1 جانفي إلى 31 ديسمبر 2005

(الوحدة : 1000 دينار)

31/12/2004	31/12/2005
		الأصول
871	1 938	الخزينة، البنك المركزي و مركز الصكوك البريدية و الخزينة العامة
5 350	9 900	مستحقات على المؤسسات البنكية و المالية
74 707	81 586	مستحقات على الحرفاء
237	263	محفظة السندات التجارية
3 318	3 092	محفظة الإستثمار
323	323	إستثمارات في مؤسسات شريكة
2 744	3 371	أصول ثابتة
203	169	القيمة الإضافية
33 132	35 111	أصول أخرى
120 885	135 753	مجموع الأصول
		الخصوم
-	1 044	ودائع و أموال المؤسسات البنكية و المالية
12 656	25 062	ودائع و أموال الحرفاء
19 585	19 533	اقتراضات و موارد خصوصية
16 178	17 894	خصوم أخرى
48 419	63 533	مجموع الخصوم
		حقوق الأقلية
- 3	-	حصة الأقلية من الإحتياطيات المجمّعة
-	-	حصة الأقلية من النتائج الصافية المجمّعة
3	-	تعديلات محاسبية
-	-	مجموع حقوق الأقلية
		الأموال الذاتية
30 000	30 000	رأس المال
41 162	43 241	إحتياطيات
- 979	- 800	تعديلات محاسبية
2 283	- 221	نتيجة السنة المحاسبيّة المجمّعة
72 466	72 220	مجموع الأموال الذاتيّة
120 885	135 753	مجموع الخصوم و الأموال الذاتيّة و حقوق الأقلية

جـدول التعهدات خارج الموازنـــة المجمّعة

الفترة المحاسبية من 1 جانفي إلى 31 ديسمبر 2005

(الوحدة : 1000 دينار)

31/12/2004	31/12/2005
4 166	4 300	مجموع الخصوم المحتملة
1 757	5 264	مجموع التعهدات المقدمة
-	3 335	مجموع التعهدات المقبولة

ص 3953

قائمة النتائج
الفترة المحاسبية من 1 جانفي إلى 31 ديسمبر 2005
(الوحدة : 1000 دينار)

2004	2005
		إيرادات الإستغلال البنكي
4 547	4 597	فوائد دائنة و مداخيل مماثلة
73	290	عمولات دائنة
92	83	مرابيح محفظة السندات التجارية و العمليات المالية
652	2 002	مداخيل محفظة الإستثمار
5 364	6 972	مجموع إيرادات الإستغلال البنكي
		تكاليف الإستغلال البنكي
- 1 818	- 1 606	فوائد مدينة و تكاليف مماثلة
	- 17	عمولات
- 1 818	- 1 623	مجموع تكاليف الإستغلال البنكي
3 546	5 349	الناتج البنكي الصافي
- 86	- 1 822	مخصصات إحتياطي المخاطر و نتيجة تصحيح قيم المستحقات و / عناصر خارج الموازنة و الخصوم
- 114	- 355	مخصصات إحتياطي المخاطر و نتيجة تصحيح قيمة محفظة / الإستثمار
73	59	إيرادات إستغلال أخرى
- 1 607	- 1 823	مصاريف الأعوان
- 830	- 900	تكاليف الإستغلال العامة
- 142	- 186	مخصصات إندثارات الأصول الثابتة
840	322	نتيجة الإستغلال
- 37	-	رصيد ربح على عناصر عادية أخرى
- 2	- 7	ضريبة على الشركات
801	315	نتيجة الأنشطة العادية

801	315	النتيجة الصافية للسنة المحاسبية

جدول التدفقات النقدية
الفترة المحاسبية من 1 جانفي إلى 31 ديسمبر 2005
(الوحدة : 1000 دينار)

2004	2005
11 436	2 717	التدفقات النقدية الصافية المتأتية من أنشطة الإستغلال
- 7	1 250	التدفقات النقدية الصافية المتأتية من أنشطة الإستثمار
11 096	597	التدفقات النقدية الصافية المتأتية من أنشطة التمويل
12	9	نتيجة تغيير في نسبة الصرف على السيولة و ما يعادل السيولة
22 525	4 564	التغيير الصافي في السيولة و ما يعادلها خلال السنة المحاسبية
- 16 316	6 221	السيولة و ما يعادلها في بداية السنة المحاسبية
6 221	10 794	السيولة و ما يعادلها في نهاية السنة المحاسبية

ص 3954

قائمة النتائج المجمّعة
الفترة المحاسبية من 1 جانفي إلى 31 ديسمبر 2005
(الوحدة : 1000 دينار)

2004	2005
		إيرادات الإستغلال البنكي
6 061	5 924	فوائد دائنة و مداخيل مماثلة
73	290	عمولات دائنة
99	83	مرابيح محفظة السندات التجارية و العمليات المالية
149	259	مداخيل محفظة الإستثمار
6 382	6 556	مجموع إيرادات الإستغلال البنكي
		تكاليف الإستغلال البنكي
- 1 742	- 1 560	فوائد مدينة و تكاليف مماثلة
-	- 17	عمولات
- 1 742	- 1 577	مجموع تكاليف الإستغلال البنكي
4 641	4 979	الناتج البنكي الصافي
244	- 2 220	مخصصات إحتياطي المخاطر و نتيجة تصحيح قيم المستحقات و / عناصر خارج الموازنة و الخصوم
- 48	- 311	مخصصات إحتياطي المخاطر و نتيجة تصحيح قيمة محفظة / الإستثمار
23	7	إيرادات إستغلال أخرى
- 1 849	- 2 061	مصاريف الأعوان
- 974	- 1 034	تكاليف الإستغلال العامة
- 160	- 204	مخصصات إندثارات الأصول الثابتة
1 877	- 844	نتيجة الإستغلال
- 41	- 9	الحصة في نتائج الشركات المجمّعة حسب التقييم بالمعادله
- 37	- 1	رصيد ربح/خسارة على عناصر عادية اخرى
484	633	الأداء على الأرباح
2 283	- 221	نتيجة الأنشطة العادية
2 283	- 221	النتيجة الصافية بعد التعديلات المحاسبية
179		تأثيرات التعديلات المحاسبية
2 104	- 221	النتيجة الصافية قبل التعديلات المحاسبية
-	-	حصّة الأقليّة
2 283	- 221	النتيجة الصافية (حصه المجمع)

جدول التدفقات النقدية المجمّعة
الفترة المحاسبية من 1 جانفي إلى 31 ديسمبر 2005
(الوحدة : 1000 دينار)

2004	2005
11 925	4 469	التدفقات النقدية الصافية المتأتية من أنشطة الإستغلال
- 496	- 502	التدفقات النقدية الصافية المتأتية من أنشطة الإستثمار
11 096	597	التدفقات النقدية الصافية المتأتية من أنشطة التمويل
12	9	نتيجة تغيير في نسبة الصرف على السيولة و ما يعادل السيولة
22 525	4 564	التغيير الصافي في السيولة و ما يعادلها خلال السنة المحاسبيّة
- 16 316	6 221	السيولة و ما يعادلها في بداية السنة المحاسبية
6 221	10 794	السيولة و ما يعادلها في نهاية السنة المحاسبية