C.I.L
16, Avenue Jean Jaurès - 1001 - tunis
BILAN DE L'EXERCICE CLOS LE 31 DECEMBRE 2013
(exprimé en dinar tunisien)
| 31 Décembre 2013 | 31 Décembre 2012 | |
|---|---|---|
| ACTIFS | ||
| Caisses et avoirs auprès des banques | 7 843 552 | 8 611 035 |
| Créances sur la clientèle, opérations de leasing | 327 545 140 | 322 175 576 |
| Portefeuille-titres commercial | 500 000 | 2 892 428 |
| Portefeuille d'investissement | 19 505 239 | 13 737 398 |
| Valeurs Immobilisées | 2 910 837 | 3 018 037 |
| Autres actifs | 5 206 532 | 3 947 773 |
| TOTAL DES ACTIFS | 363 511 299 | 354 382 246 |
| 31 Décembre 2013 | 31 Décembre 2012 | |
| PASSIFS | ||
| Dettes envers la clientèle | 3 068 741 | 2 660 948 |
| Emprunts et dettes rattachées | 295 605 894 | 281 471 782 |
| Fournisseurs et comptes rattachés | 6 195 548 | 15 070 524 |
| Autres passifs | 4 250 121 | 3 390 348 |
| TOTAL DES PASSIFS | 309 120 304 | 303 401 602 |
| CAPITAUX PROPRES | ||
| Capital social | 25 000 000 | 25 000 000 |
| Réserves | 22 681 586 | 17 586 592 |
| Résultats reportés | 509 321 | 265 639 |
| Actions propres | (2 366 762) | (979 927) |
| Résultat de l'exercice | 8 566 851 | 9 108 340 |
| Total des capitaux propres | 54 390 996 | 50 980 644 |
| TOTAL DES CAPITAUX PROPRES ET DES PASSIFS | 363 511 299 | 354 382 246 |
ETAT DES ENGAGEMENTS HORS BILAN DE L'EXERCICE CLOS LE 31 DECEMBRE 2013
(exprimé en dinar tunisien)
| 31 Décembre 2013 | 31 Décembre 2012 | |
|---|---|---|
| ENGAGEMENTS DONNES | 51 016 777 | 58 479 681 |
| Engagements de Financement en Faveur de la Clientèle | 13 385 360 | 24 117 280 |
| Engagements sur intérêts et commissions sur emprunts | 37 631 417 | 32 712 401 |
| Engagements sur titres | - | 1 650 000 |
| ENGAGEMENTS RECUS | 454 770 448 | 450 199 665 |
| Cautions Reçues | 153 756 278 | 152 179 272 |
| Gatanties Reçues | - | 765 932 |
| Intérêts à Echoir sur contrats Actifs | 47 314 793 | 46 596 964 |
| Valeurs des biens, objet de leasing | 253 699 377 | 250 657 497 |
| ENGAGEMENTS RECIPROQUES | 11 000 000 | 9 000 000 |
| Emprunts obtenus non encore encaissés | 11 000 000 | 9 000 000 |
ETAT DE RESULTAT DE L'EXERCICE CLOS LE 31 DECEMBRE 2013
(exprimé en dinar tunisien)
| 31 Décembre 2013 | 31 Décembre 2012 | |
|---|---|---|
| PRODUITS D'EXPLOITATION | ||
| Intérêts et produits assimilés de leasing | 33 388 179 | 32 023 669 |
| Intérêts et charges assimilées | (16 854 897) | (14 529 306) |
| Produits des placements | 674 033 | 360 421 |
| Autres produits d'exploitation | 384 746 | 418 255 |
| Produit net | 17 592 061 | 18 273 038 |
| CHARGES D'EXPLOITATION | ||
| Charges de personnel | 3 459 972 | 3 393 629 |
| Dotations aux amortissements | 421 483 | 441 504 |
| Autres charges d'exploitation | 1 674 156 | 1 599 348 |
| Total des charges d'exploitation | 5 555 610 | 5 434 481 |
| RESULTAT D'EXPLOITATION AVANT PROVISIONS | 12 036 451 | 12 838 556 |
| Dotations nettes aux provisions et résultat des créances radiées | 1 713 277 | 1 609 391 |
| Dotations (Reprises) aux autres provisions | (5 617) | 33 945 |
| RESULTAT D'EXPLOITATION | 10 328 790 | 11 195 220 |
| Autres gains ordinaires | 368 641 | 212 612 |
| Autres pertes ordinaires | (3 623) | (1 851) |
| RESULTAT DES ACTIVITES ORDINAIRES AVANT IMPOT | 10 693 809 | 11 405 981 |
| Impôts sur les bénéfices | (2 126 958) | (2 297 641) |
| RESULTAT NET DE LA PERIODE | 8 566 851 | 9 108 340 |
(exprimé en dinar tunisien)
ETAT DE FLUX DE TRESORERIE DE L'EXERCICE CLOS LE 31 DECEMBRE 2013
| 31 Décembre | ||
|---|---|---|
| 2013 | 2012 | |
| Flux de trésorerie liés à l'exploitation | ||
| Encaissements reçus des clients | 229 555 773 | 216 037 017 |
| Investissements dans les contrats de Leasing | (204 786 612) | (183 450 522) |
| Sommes versées aux fournisseurs et au personnel | (5 267 434) | (4 568 247) |
| Intérêts payés | (16 299 462) | (14 339 904) |
| Impôts et taxes payés | (9 454 882) | (7 823 981) |
| Autres flux liés à l'exploitation | 1 904 181 | (3 352 898) |
| Flux de trésorerie provenant de (affectés à) l'exploitation | (4 348 436) | 2 501 463 |
| Flux de trésorerie liés aux activités d'investissement | ||
| Décaissements provenant de l'acquisition d'immobilisations corporelles et incorporelles | (315 446) | (154 503) |
| Encaissements provenant de la cession d'immobilisations corporelles et incorporelles | 83 118 | 27 672 |
| Décaissements provenant de l'acquisition d'immobilisations financières | (7 200 000) | (2 144 000) |
| Encaissements provenant de la cession d'immobilisations financières | 1 556 373 | 1 382 659 |
| Flux de trésorerie provenant des (affectés aux) activités d'investissement | (5 875 956) | (888 172) |
| Flux de trésorerie liés aux activités de financement | ||
| Décaissements suite au rachat des actions propres | (1 386 835) | (562 980) |
| Dividendes et autres distributions | (3 758 268) | (3 782 732) |
| Encaissements provenant des emprunts | 171 260 000 | 199 647 175 |
| Remboursements d'emprunts | (157 657 988) | (192 440 783) |
| Flux de trésorerie provenant des (affectés aux) activités de financement | 8 456 909 | 2 860 680 |
| Flux de trésorerie liés aux placements monétaires | 1 000 000 | (1 000 000) |
| Variation de trésorerie | (767 483) | 3 473 971 |
| Trésorerie au début de l'exercice | 8 611 035 | 5 137 063 |
| Trésorerie à la clôture de l'exercice | 7 843 552 | 8 611 035 |