BILAN
Arrêté au 31.12.2016
(Unités en US Dollars)
| Désignation | Notes | 2016 | 2015 | |
|---|---|---|---|---|
| AC 1 | Caisse et avoirs auprès de la BCT, CCP et TGT | 3 | 41 334 085 | 9 934 032 |
| AC 2 | Créances sur les établissements bancaires et financiers | 4 | 350 287 670 | 386 823 340 |
| AC 3 | Créances sur la clientèle | 5 | 14 395 450 | 21 981 427 |
| AC 4 | Portefeuille titres commercial | 6 | 24 179 152 | 21 450 532 |
| AC 5 | Portefeuille d'investissement | 7 | 105 213 683 | 110 984 649 |
| AC 6 | Valeurs immobilisées | 8 | 3 065 245 | 3 433 177 |
| AC 7 | Autres actifs | 9 | 1 678 012 | 1 747 353 |
| TOTAL ACTIFS | 540 153 297 | 556 354 510 | ||
| PA 2 | Dépôts et avoirs des établissements bancaires et financiers | 10 | 164 328 200 | 166 648 227 |
| PA 3 | Dépôts de la clientèle | 11 | 253 617 491 | 274 602 632 |
| PA 5 | Autres passifs | 12 | 9 949 678 | 10 371 140 |
| TOTAL PASSIFS | 427 895 369 | 451 621 999 | ||
| CP 1 | Capital | 50 000 000 | 50 000 000 | |
| CP 2 | Réserves | 26 507 131 | 25 537 932 | |
| CP 4 | Autres capitaux propres | 1 000 000 | 1 000 000 | |
| CP 5 | Résultats reportés | 26 964 579 | 22 957 018 | |
| CP 6 | Résultat de l'exercice | 7 786 218 | 5 237 561 | |
| TOTAL CAPITAUX PROPRES | 13 | 112 257 928 | 104 732 511 | |
| TOTAL CAPITAUX PROPRES ET PASSIFS | 540 153 297 | 556 354 510 |
ETAT DES ENGAGEMENTS HORS BILAN
Arrêté au 31.12.2016
(Unités en US Dollars)
| Désignation | Notes | 2016 | 2015 |
|---|---|---|---|
| PASSIFS EVENTUELS | |||
| HB 1 Cautions, Avals et autres garanties données | 11 341 527 | 6 350 645 | |
| HB 2 Crédits documentaires | 5 177 128 | 7 104 473 | |
| TOTAL PASSIFS EVENTUELS | 16 518 655 | 13 455 118 | |
| TOTAL ENGAGEMENTS DONNES | 16 518 655 | 13 455 118 | |
| ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT RECUS | |||
| HB 7 Garanties reçues | 72 644 636 | 122 589 442 | |
| TOTAL ENGAGEMENTS RECUS | 72 644 636 | 122 589 442 |
ETAT DE RESULTAT
Période allant du 1er janvier au 31 décembre 2016
(Unités en US Dollars)
| Désignation | Notes | 2016 | 2015 | |
|---|---|---|---|---|
| PRODUITS D'EXPLOITATION BANCAIRE | 16 895 961 | 15 106 807 | ||
| PR 1 | Intérêts et revenus assimilés | 14 | 4 867 691 | 3 731 998 |
| PR 2 | Commissions perçues | 15 | 3 356 543 | 3 165 302 |
| PR 3 | Gain sur portefeuille-titres commercial et opérations financières | 16 | 3 213 301 | 2 330 875 |
| PR 4 | Revenus du portefeuille d'investissement | 17 | 5 458 426 | 5 878 632 |
| CHARGES D'EXPLOITATION BANCAIRE | -1 586 496 | -1 999 692 | ||
| CH 1 | Intérêts encourus et charges assimilées | 18 | -1 324 745 | -1 140 877 |
| CH 2 | Commissions encourues | -237 790 | -199 370 | |
| CH 3 | Pertes sur portefeuille-titres commercial et opérations financières | 19 | -23 961 | -659 445 |
| PRODUIT NET BANCAIRE | 15 309 465 | 13 107 115 | ||
| CH4/PR5 | Dotation aux provisions et résultat des corrections de valeurs sur créances, hors bilan et passif | 28 273 | -331 667 | |
| PR6/CH 5 | Dotations nettes aux provisions et résultats des corrections de valeurs sur portefeuille d'investissement | 11 740 | -51 317 | |
| PR 7 | Autres produits d'exploitation | - | 97 697 | |
| CH 6 | Frais de personnel | 20 | -3 978 221 | -3 982 215 |
| CH 7 | Charges générales d'exploitation | 21 | -2 712 903 | -3 031 797 |
| CH 8 | Dotations aux amortissements | -554 186 | -570 255 | |
| RESULTAT D'EXPLOITATION | 8 104 168 | 5 237 561 | ||
| CP 11 | Perte provenant des éléments extraordinaires | 21 | -317 950 | - |
| RESULTAT NET DE L'EXERCICE | 7 786 218 | 5 237 561 |
ETAT DE FLUX DE TRESORERIE
Période allant du 1er janvier au 31 décembre 2016
(Unités en US Dollars)
| Désignation | Notes | 2016 | 2015 |
|---|---|---|---|
| ACTIVITES D'EXPLOITATION | |||
| Produits d'exploitation bancaire encaissés (Hors revenus investissement) | 8 293 575 | 6 834 590 | |
| Charges d'exploitation bancaire décaissées | -1 562 534 | -1 340 247 | |
| Dépôts/Retraits des dépôts auprès des établissements bancaires et financiers | -3 366 149 | -4 512 906 | |
| Prêts et avances /Remboursement prêts et avances accordés à la clientèle | 7 585 977 | 6 139 813 | |
| Dépôts / Retraits de dépôts de la clientèle | -20 985 141 | -18 581 519 | |
| Titres de placements | -2 435 534 | -7 112 916 | |
| Sommes versées au personnel et créditeurs divers | -7 430 536 | -9 511 451 | |
| Autres flux de trésorerie provenant des activités d'exploitation | 24 262 275 | 43 650 812 | |
| FLUX DE TRESORERIE NET D'EXPLOITATION | 4 361 933 | 15 566 177 | |
| ACTIVITES D'INVESTISSEMENT | |||
| Intérêts et dividendes encaissés sur portefeuille d'investissement | 5 458 426 | 5 878 632 | |
| Acquisition / cessions sur portefeuille d'investissement | 5 805 824 | -21 749 386 | |
| Acquisition / cessions sur immobilisations | -186 254 | -346 434 | |
| FLUX DE TRESORERIE NET D'INVESTISSEMENT | 11 077 996 | -16 217 188 | |
| ACTIVITES DE FINANCEMENT | |||
| Dividendes versés et autres distributions | -230 000 | -230 000 | |
| FLUX DE TRESORERIE NET DE FINANCEMENT | -230 000 | -230 000 | |
| Variation nette des liquidités et équivalents de liquidités au cours de la période | 15 209 929 | -881 011 | |
| Liquidités et équivalents de liquidités en début de période | 40 329 775 | 41 210 786 | |
| LIQUIDITES ET EQUIVALENT DE LIQUIDITE EN FIN DE PERIODE | 23 | 55 539 704 |