Assurances ZITOUNA TAKAFUL — Annonces légales JORT n° 75 du 28 juin 2022

Actifs du Bilan Combiné arrêté au 31/12/2021 (exprimé en dîners)

	31/12/2021			31/12/2020
	Fonds des Adhérents	Entreprise Takaful et/ou Rétakaful	Entreprise Takaful et/ou Rétakaful combiné	Fonds des Adhérents	Entreprise Takaful et/ou Rétakaful	Entreprise Takaful et/ou Rétakaful combiné
Actifs incorporels	-	491 163	491 163	-	481 328	481 328
Actifs corporels d'exploitation	-	575 296	575 296	-	688 235	688 235
Placements	134 870 450	32 572 250	167 442 700	101 035 383	28 488 850	129 524 233
Part des réassurances dans les provisions techniques	10 390 551	-	10 390 551	8 621 114	-	8 621 114
Créances	23 690 310	10 859 297	34 549 607	22 895 993	9 236 492	32 132 485
Autres éléments d'actif	12 336 372	877 150	13 213 522	11 046 115	846 589	11 892 704
Total de l'actif	181 287 683	45 375 157	226 662 840	143 598 604	39 741 494	183 340 098

p. 1432

Actifs nets/Capitaux propres et passif du bilan combiné arrêté au 31/12/2021 (exprimé en dinars)

	31/12/2021			31/12/2020
	Fonds des Adhérents	Entreprise Takaful et/ou Rétakaful	Entreprise Takaful et/ou Rétakaful combiné	Fonds des Adhérents	Entreprise Takaful et/ou Rétakaful	Entreprise Takaful et/ou Rétakaful combiné
Actifs Nets des Adhérents
Provisions D'équilibrage du fonds des Adhérents	365 553	-	365 553	85 389	-	85 389
Surplus ou déficit de l'exercice	2 308 421	-	2 308 421	1 630 164	-	1 630 164
Autres Actifs Nets	1 590 000	-	1 590 000	240 000	-	240 000
Total des Actifs Nets des Adhérents	4 263 974	-	4 263 974	1 955 553	-	1 955 553
Capital social ou fonds équivalent	-	25 000 000	25 000 000	-	25 000 000	25 000 000
Réserves	-	438 803	438 803	-	158 556	158 556
Autres Capitaux propres	-	9 343 794	9 343 794	-	4 835 000	4 835 000
Résultat reporté	-	816 139	816 139	-	177 572	177 572
Total capitaux propres avant résultat de l'exercice	-	35 598 736	35 598 736	-	30 171 128	30 171 128
Résultat de l'exercice	-	5 570 726	5 570 726	-	5 427 361	5 427 361
Total capitaux propres avant affectation	-	41 169 463	41 169 463	-	35 598 489	35 598 489
Total actifs nets et capitaux propres	4 263 974	41 169 463	45 433 437	1 955 553	35 598 489	37 554 042
Passifs
Provisions pour autres risques et charges	1800 000	900 000	2 700 000	-	1 200 000	1 200 000
Provisions techniques brutes	151 830 235	-	151 830 235	120 741 422	-	120 741 422
Dettes pour dépôts en espèces reçus des cessionnaires	7 494 093	-	7 494 093	6 294 980	-	6 294 980
Autres dettes	15 899 381	2 672 776	18 572 156	14 606 650	2 278 449	16 885 099
Autres passifs	-	632 919	632 919	-	664 555	664 555
Total du passif	177 023 709	4 205 695	181 229 403	141 643 051	4 143 005	145 786 056
Total des Actifs nets/capitaux propres et du passif	181 287 683	45 375 157	226 662 840	143 598 604	39 741 494	183 340 098

p. 1433

Etat de Surplus ou Déficit du Fonds Takafull Familial (exprimé en dinars)
Période allant du 01/01/2021 au 31/12/2021

	Opérations brutes 31/12/2021	Cessions 31/12/2021	Opérations nettes 31/12/2021	Opérations nettes 31/12/2020
Primes	21 931 547	1 408 191	20 523 356	13 662 380
Produits de placements	4 255 836		4 255 836	3 960 670
Charge de sinistres	3 053 309	1 086 944	1 966 365	1 048 898
Variation des autres provisions techniques	17 531 662	16 414	17 515 248	11 005 790
Frais d'exploitation	3 005 323	108 089	2 897 234	2 352 380
Commissions reçues des réassureurs		108 089	108 089	-846 114
Charges de Gestion de placements	1 912 740		1 912 740	2 468 370
Autres charges techniques	87 876		87 876	223 974
Surplus ou déficit de l'assurance Takafull Familial	596 473	-196 744	399 728	523 638

p. 1434

Etat de Surplus ou Déficit du Fonds Takiful Général (exprimé en dinars)
Période allant du 01/01/2021 au 31/12/2021

	Opérations brutes 31/12/2021	Cessions 31/12/2021	Opérations nettes 31/12/2021	Opérations nettes 31/12/2020
Primes acquises (-)	56 239 267	6 972 088	49 267 180	42 769 195
Produits de placements	4 238 664		4 238 664	3 960 700
Charge de sinistres	31 125 929	1 719 407	29 406 521	22 519 725
Variation des autres provisions techniques	-691 057		-691 057	-72 016
Frais d'exploitation	17 651 594		15 225 409	15 364 054
Commissions reçues des réassureurs		2 426 184	2 426 184	1 536 083
Charges de gestion des placements	2 297 062		2 297 062	2 980 894
Autres charges techniques	4 655 618		4 655 618	4 625 100
Impôt sur le résultat	703 597		703 597	205 613
Surplus ou déficit de l'assurance Takiful Général	4 735 189	-2 826 496	1 908 693	1 106 525

p. 1435

L'état de Résultat de l'entreprise Takafui et/ou Rétakafui (exprimé en dinars)
Période allant du 01/01/2021 au 31/12/2021

	31/12/2021	31/12/2020
Commission Wakala	16 717 741	14 832 088
Commission Moudharaba	1 403 490	1 720 307
Produits des placements	936 703	1 380 721
Charges de gestion des placements	307 869	700 548
Autres produits d'exploitation	185 229	178 535
Charges générales d'exploitation	12 738 513	11 359 953
Dotations aux Amortissements et aux Provisions sur Immobilisation	580 901	534 313
Résultat d'exploitation avant Impôts	5 615 882	5 516 837
Impôt sur le résultat	36 342	36 643
Résultat d'exploitation après Impôts	5 579 539	5 480 194
Gains extraordinaires	24	86
Pertes extraordinaires	8 837	52 919
Résultat extraordinaire	-8 813	-52 832
Résultat net de l'exercice	5 570 726	5 427 361

Extrait du rapport des Co-commissaires aux comptes :
Ces états financiers font ressortir un total bilan combiné net de 226 662 840 Dinars et un résultat bénéficiaire combiné de l'exercice de 7 879 147 Dinars et une variation de trésorerie combiné positive de 5 075 656 Dinars. Les états financiers donnent, dans tous leurs aspects significatifs, une image fidèle de la situation financière de la Société ZITOUNA TAKAFUL au 31 décembre 2021, ainsi que de sa performance financière et de ses flux de trésorerie pour l'exercice clos à cette date, conformément à la loi en vigueur relative au système comptable des entreprises.

F.M.B.Z. KPMG TUNISIE
Membre de KPMG International
Emna RACHIKO

ECC-MAZARS
Mohamed Hédi Kammoun

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