قائمة التراخيص
الشروط والوثائق المطلوبة | الإجراءات | الآجال | المراجع القانونية
5. أن يحتوي على فضاء منفصل يخصص لإيواء
البضائع التي تجاوزت أجال خزنها العامين.
6. أن تتوفر فيه شروط السلامة الخاصة باستغلال
المستودعات مثل الوقاية ضد الحرائق، وأن يدلي
المستغل بما يثبت مصادقة الهياكل المعنية في
الغرض.
7. أن يشمل على كافة المعدات والتجهيزات
الضرورية المستعملة لإنزال البضائع من وسائل النقل
و إعادة شحنها، ونفل البضائع من مكان لآخر داخل
المستودع، وعند الاقتضاء، معدات الوزن والقيس.
8. أن يكون مجهزا بهاتف وفاكس وبجهاز إعلامية
مرتبطة بالمنظومة الإعلامية للإدارة العامة للديوانة.
9. أن يحتوي على مكتب إداري يخصص لأعوان
المراقبة الديوانية.
10.الالتزام بمسك محاسبة مواد بالطرق الإعلامية
بإسناد رموز مشفرة للبضائع الموجودة بالمستودع.
الوثائق المطلوبة:
إيداع ملف لدى مكتب الضبط المركزي للإدارة العامة
للديوانة يتكون من الوثائق التالية:
1. النظام الأساسي للشركة
2. خارطة تفصيلية للمحل الذي سيتم استغلاله
كمستودع خاص لحساب الغير.
3. مضمون من السجل التجاري للشركة بتاريخ لا
يتجاوز الثلاث (03) أشهر.
4. الرمز الديواني.
5. نسخة من الإصدار بالرائد الرسمي والمتعلق
بتكوين شركة وتسمية ممثل قانوني.
6. تصريح بالوجود.
7. نسخة من بطاقة المعرف الجبائي.
8. نسخة من شهادة الوقاية مسلمة من طرف
مصالح الحماية المدنية.
9. نسخة من الإشهاد بتركيز شبكة الكترونية مطابقة
للمواصفات مسلمة من مكتب دراسات مختص.
10. عقد تامين ضد الخسائر والسرقة والحرائق
والأخطار التي يمكن أن تحصل للبضائع الموجودة
بالمستودع.
11. قائمة بالبضائع الموجودة بالمستودع حسب
البنود التعريفية الخاصة بها.
12.اكتتاب التزام عام.
الإجراءات المعتمدة:
15. ترخيص لتفريع الشروط:
نشاط مؤسسات تمويل كل مؤسسة تمويل صغير مرخص لها حسب التشاريع
صغير
عدد 38
الجاري بها العمل. بالفصل 26 من المرسوم عدد 117 الملف مستوفيا بتنظيم نشاط مؤسسات التمويل
الوثائق المطلوبة: | لسنة 2011 إما في مؤسسة تمويل لجميع | الوثائق الصغير.
صغير يتم إحداثها للغرض في
يتضمن ملف الترخيص الوثائق التالية: | المطلوبة. | قرار وزير المالية المؤرخ في 22
مؤسسة تمويل صغير قائمة. و تخضع
1. القوائم التقديرية بعد إنجاز العملية، جانفي 2013 يتعلق بضبط إجراءات هذه العملية إلى ترخيص من وزير
2. تعليل للعملية، | المالية بعد أخذ رأي سلطة رقابة | منح التراخيص لمؤسسات التمويل
3. تحليل اقتصادي و مالي واجتماعي لتأثير العملية التمويل الصغير. الصغير وبتطورها المؤسساتي. خاصة من حيث التموقع في السوق و المنتوجات عندما يتم التفريع في مؤسسة تمويل
المالية و التشغيل داخل المؤسسة، صغير يتم إحداثها للغرض، يتم تقديم
4. العقود أو مشاريع العقود المنظمة للعملية. و ملف طلب الترخيص لسلطة رقابة التمويل
عندما يكون العقد مبرما يجب التنصيص ضمن الصغير يتضمن:
أحكامه على أن لا يدخل حيز التنفيذ إلا بعد ترخيص | اتفاقيات | تحويل | الأصول
من وزير المالية. والخصوم من مؤسسة أو مؤسسات
التمويل الصغير لفائدة مؤسسة
التمويل الصغير المحدثة بداية من
تاريخ الترخيص لها،
ص 1600قائمة التراخيص | الشروط والوثائق المطلوبة | الإجراءات | الآجال | المراجع القانونية
طلب سحب الترخيص دون
تصفية لمؤسسة التمويل الصغير التي
قامت بتفريع نشاطها عند تاريخ
الدخول الفعلي لمؤسسة التمويل
الصغير المحدثة للغرض حيز النشاط.
و على مؤسسة التمويل الصغير التي
سحب منها الترخيص أن تتوقف حالا
عن كل نشاط تمويل صغير و يتم
وجوبا تحويل كل العقود الجارية
لمؤسسة التمويل الصغير المحدثة.
عندما يتم التفريع في مؤسسة تمويل
صغير قائمة، تطلب مؤسسة التمويل
الصغير التي تقوم بتفريع نشاطها
سحب الترخيص في تعاطي نشاط
التمويل الصغير دون التصفية كما
تقوم بصفة متزامنة بتقديم ملف
ترخيص في عملية التفريع في مؤسسة
التمويل الصغير: القائمة و المنتفعة
بالتفريع.
16. ترخيص في القيام الشروط: | الإجراءات المعتمدة: | شهر (30 يوما) | مرسوم عدد 117 لسنة 2011
بعمليات اقتناء أو بيع 1. مؤسسات التمويل الصغير المرخص لها حسب - تقدم مؤسسة التمويل الصغير من تاريخ تقديم مؤرخ في 5 نوفمبر 2011 يتعلق حصص برأس المال أو التشاريع الجاري بها العمل. لسلطة رقابة التمويل الصغير ملف الملف مستوفيا بتنظيم نشاط مؤسسات التمويل
أصول | مؤسسات 2. المتدخلون الذين لهم خبرة في الميدان البنكي و ترخيص لكل عملية ينتج عنها تغيير لجميع | الوثائق الصغير.
التمويل الصغير أو المالي و التمويل الصغير | في هيكلتها المالية أو توجه نشاطها. المطلوبة. | قرار وزير المالية المؤرخ في 22
الوثائق المطلوبة:
التخفيض في رأس | - و تعتبر عملية تفويت في حصة | جانفي 2013 يتعلق بضبط إجراءات
يقدم طالب الترخيص ملفا لسلطة رقابة التمويل
المال. | هامة: | منح التراخيص لمؤسسات التمويل
الصغير يتضمن:
- كل تفويت أو وضع تحت إدارة الصغير وبتطورها المؤسساتي. 1. مكتوب من المستثمر يعلل أسباب عملية إقتناء
عقود كراء أكثر من ثلث الفروع أو
حصص من رأس المال لمؤسسة التمويل الصغير،
الوكالات،
2. نسخة من بطاقة التعريف الوطنية و كذلك
- كل تفويت في أكثر من ثلث قيمة
مضمون من السجل العدلي للأشخاص الطبيعيين
محفظة القروض.
المساهمين بصفة فردية،
- و تطبق هذه القاعدة كذلك
3. مضمون من السجل التجاري و نسخة من النظام
عندما تمتد عملية التفويت على فترة
الأساسي و القوائم المالية المصادق عليها بعنوان
لا تتجاوز السنتين أو تتم في إطار
الثلاث سنوات المحاسبية الأخيرة و ذلك عندما يكون
عدة عمليات.
المستثمر شخصا معنويا،
4. وفي حالة بلوغ مساهمة طالب الترخيص مستوى
يمكنه من التحكم في مؤسسة التمويل الصغير أو
يمكنه من وضعية مساهم مرجعي، يقدم إرشادات
إضافية حول:
خبرته في الميدان البنكي والمالي والتمويل
الصغير،
استراتيجية الاستثمار،
كفاءاته الفنية و الموارد البشرية التي يتعهد
بتوفيرها لمؤسسة التمويل الصغير،
تتولى سلطة رقابة التمويل الصغير طلب كل معلومة
إضافية عندما تكون هيكلة الحوكمة للمستثمر أو
مصدر أمواله غير مضبوط بصفة واضحة.
في حالة التخفيض في رأس المال، تقدم مؤسسة
التمويل الصغير ملفا لسلطة رقابة التمويل الصغير
للحصول على ترخيص يتضمن:
القوائم المالية التقديرية بعد التخفيض في رأس
المال،
كل تفسير يعلل التخفيض،
قرار مجلس الإدارة الذي يقترح التخفيض في
رأس المال.
ص 1601قائمة التراخيص | الشروط والوثائق المطلوبة | الإجراءات | الآجال | المراجع القانونية
17. ترخيص لاقتناء الشروط: | الاجراءات المعتمدة: | شهر (30 يوما) | مجلّة التأمين وخاصة الفصلين 54
حصص من رأس مال 1. أن تكون المؤسسة أو أكثر مرخص لها وفقا 1. تتم دراسة الملف من طرف من تاريخ إيداع و58 منها.
مؤسسة تأمين وإعادة لأحكام مجلة التأمين، | مصالح الهيئة التي يمكن للغرض أن الملف مستوفيا | البطاقة عدد 8 ملحقة بالترتيب
تأمين | 2. أن تتوفر في المؤسسة طالبة الترخيص معايير تطلب مدها بجميع الإرشادات لجميع | الوثائق عدد 2009/01 الصادر عن الهيئة
الملاءة المالية المنصوص عليها بالفصل 58 من والوثائق التي تراها ضرورية. | المطلوبة. | العامة للتأمين المؤرخ في 30 جوان
مجلة التأمين. | 2. تبدي الهيئة رأيها في خصوص | 2009 والمتعلّق بضبط الإجراءات
الوثائق المطلوبة: | الترخيص لوزير المالية. | الخاصة بإسداء الخدمات الإدارية
1. مطلب ترخيص باسم وزير المالية يقدم من قبل 3. تعلم الهيئة الشخص الطبيعي أو المتعلّقة بنشاط مؤسسات التأمين الشخص أو الأشخاص الطبيعيين أو المعنويين الذين المعنوي الذي تقدم بطلب الترخيص ومؤسسات إعادة التأمين ووسطاء
يعتزمون اقتناء الحصص. | بقرار وزير المالية في خصوصه. | التأمين وتنفيذ الواجبات المحمولة على
2. كافّة البيانات المتعلّقة بأسلوب إنجاز العملية. مؤسسات التأمين ومؤسسات إعادة - البيانات والوثائق المتعلّقة بالمقتنين من التأمين.
الأشخاص المعنويين:
1. الاسم والمقر الاجتماعي
2. نسخة من الترخيص لممارسة النشاط حسب
القوانين الخاصة التي يخضع إليها الشخص المعنوي
3. قائمة في المسيرين الرئيسيين
4. هيكلة رأس المال
5. بيان هيكلة المجمع إذا كانت عملية الاقتناء
ستفضي إلى انتماء مؤسسة التأمين أو إعادة التأمين
إلى مجموعة شركات أو إحداث مجموعة شركات.
6. القوائم المالية المتعلّقة بالسنة المحاسبية
المنقضية والقوائم المالية المجمعة عند الانتماء إلى
مجموعة من الشركات
7. العقوبات التي يمكن أن تكون قد صدرت ضد
الشخص المعنوي.
8. نسبة هامش الملاءة المالية إذا كان الشخص
المعنوي مؤسسة تأمين أو إعادة تأمين أو مؤسسة
قرض.
-البيانات والوثائق المتعلّقة بالمساهمين من
الأشخاص الطبيعيين:
1. البيانات الشخصية (الاسم واللقب، الجنسية، مقر
الإقامة) مع تقديم وثيقة رسمية تثبت الهوية
2. بطاقة عدد 3 لم يمر على تاريخ استخراجها
أكثر من سنة
3. تصريح على الشرف في عدم التفليس أو
التحجير من إدارة الأملاك
وفي صورة الاقتناء من طرف مجموعة من
الأشخاص، تقديم كافّة البيانات في خصوص
العلاقات التي تربطهم والاتفاقيات المبرمة فيما بينهم.
18. ترخيص لمؤسسة مؤسسة تأمين مقيمة خاضعة للتشريع التونسي. | الاجراءات المعتمدة: | ثلاثة (3) أشهر مجلة التأمين وخاصة الفصل 59 منها،
تأمين مقيمة لاقتناء الوثائق المطلوبة: 1. تتم دراسة الملف من طرف من تاريخ إيداع مجلة الصرف والتجارة الخارجية وخاصة حصص من رأس مال 1. مطلب ترخيص باسم وزير المالية. مصالح الهيئة العامة للتأمين التي الملف مستوفيا الفصل الأول منها.
أو إحداث مؤسسة 2. دراسة جدوى تتضمن خاصة العناصر التالية: | يمكن للغرض أن تطلب مدها بجميع لجميع | الوثائق قرار وزير المالية المؤرخ في 27 فيفري
تأمين وإعادة تأمين | برنامج نشاط على مدى خمس سنوات يتضمن الإرشادات والوثائق التي تراها المطلوبة. | 2001 والمتعلّق بضبط قائمة
بالخارج. | القوائم المالية التقديرية مع توضيح مختلف الفرضيات ضرورية. | المدخرات الفنية لمؤسسات التأمين
التي تم اعتمادها. | 2. إبداء الرأي من قبل مصالح الهيئة | وطريقة احتسابها وشروط توظيف أموال
بيان هيكلة رأس المال. | بخصوص الجانب التأميني وإحالته | تلك المدخرات وخاصة الفصل 31 منه.
الهيكل التنظيمي للشركة والوسائل البشرية. | لوزير المالية (تتم دراسة الملف من | الفصل 3 من إعلان الصرف الصادر عن
هياكل الإدارة (مجلس الإدارة) والتّصرف. | الجانب المالي بوزارة المالية ومن | وزير المالية بتاريخ 18جانفي2005
بيان هيكلة المجمع إذا كانت عملية الاقتناء أو الجانب الصرفي بالبنك المركزي | المتعلق | بالاستثمارات | بالخارج
الإحداث ستفضي إلى انتماء لمجموعة شركات. | التونسي). | والنصوص المنقحة له.
القوائم المالية وتقرير النّشاط لثلاث سنوات
الأخيرة المنقضية والقوائم المالية المجمعة عند
الانتماء إلى مجموعة من الشركات.
ص 1602قائمة التراخيص | الشروط والوثائق المطلوبة | الإجراءات | الآجال | المراجع القانونية
19. ترخيص لتحويل الشروط: | الإجراءات المعتمدة: | شهر (30 يوما) الفصلان 62 و63 من مجلة التأمين،
محفظة عقود تأمين أو 1. أن تكون المؤسسة موضوع التحويل أو أكثر 1. تتم دراسة الملف من طرف من تاريخ إيداع الفصل 25 من الأحكام النموذجية للنظم
اندماج أو | انقسام مرخص لها وفقا لأحكام مجلة التأمين، | مصالح الهيئة العامة للتأمين التي يمكن الملف مستوفيا الأساسية لشركات التأمين ذات الصبغة
مؤسسة تأمين. | 2. أن تتوفر في المؤسسة طالبة الترخيص معايير للغرض أن تطلب مدها بجميع لجميع | الوثائق التعاونية المحددة بالأمر عدد 2257
الملاءة المالية المنصوص عليها بالفصل 58 من الارشادات والوثائق التي تراها المطلوبة. لسنة 1992 المؤرخ في 31 ديسمبر
مجلة التأمين. | ضرورية. | 1992،
الوثائق المطلوبة: | 2. يبدي مجلس الهيئة العامة للتأمين | البطاقة عدد 14 ملحقة بالترتيب عدد
1. مطلب في الغرض. | رأيه بخصوص قبول أو رفض | 01/2009 الصادر عن الهيئة العامة
2. تقرير مصادق عليه من طرف مراقب حسابات. الترخيص لوزير المالية. للتأمين المؤرخ في 30 جوان 2009 3. تعلم الهيئة العامة للتأمين والمتعلّق بضبط الإجراءات الخاصة الشخص الطبيعي أو المعنوي الطالب بإسداء الخدمات الإدارية المتعلّقة للترخيص بقرار وزير المالية. بنشاط مؤسسات التأمين ومؤسسات إعادة التأمين ووسطاء التأمين وتنفيذ الواجبات المحمولة على مؤسسات التأمين ومؤسسات إعادة التأمين
20. ترخيص لاندماج - التنصيص صلب قانونها الأساسي على أن غرضها الإجراءات المعتمدة: | شهر (30 يوما) | مرسوم عدد 117 لسنة 2011
مؤسسات تمويل صغير يتمثل حصريا في إسناد القروض الصغيرة وممارسة - تتم عملية اندماج مؤسستي من تاريخ تقديم مؤرخ في 5 نوفمبر 2011 يتعلق الأنشطة الأخرى المنصوص عليها بالمرسوم عدد تمويل صغير أو أكثر مكونة في شكل الملف مستوفيا بتنظيم نشاط مؤسسات التمويل
117 لسنة 2011 | جمعياتي بإحداث مؤسسة تمويل لجميع | الوثائق الصغير.
- أن تكون وسائلها البشرية والتقنية والمالية كافية صغير جديدة في شكل جمعياتي. | المطلوبة. | قرار وزير المالية المؤرخ في 22
لتحقيق غرضها، | و يترتب عن الاندماج حل مؤسسات | جانفي 2013 يتعلق بضبط إجراءات
- أن يتضمن برنامج عملها مناطق التدخل والموارد التمويل الصغير المندمجة دون تصفية منح التراخيص لمؤسسات التمويل ونشاط منح القروض والعمليات الأخرى المرتبطة و تحويل أصولها و خصومها إلى الصغير وبتطورها المؤسساتي. بإسناد القروض، مؤسسة التمويل الصغير المحدثة.
- أن يكون برنامج عملها على مدى خمس سنوات، - تخضع عملية اندماج مؤسستي
متلائما مع حالة تشبع السوق ومع البرامج الوطنية تمويل صغير أو أكثر إلى ترخيص من
والجهوية والمحلية في الميدان الاقتصادي وزير المالية بعد أخذ رأي سلطة
والاجتماعي، ويتعين أن يبين برنامج العمل المذكور رقابة التمويل الصغير يسند طبقا
الديمومة المالية لمؤسسة التمويل الصغير .لشروط منح الترخيص لمؤسسة
- تحرير كامل رأس المال الأدنى أو دفع الاعتماد تمويل صغير جديدة.
الجمعياتي الأدنى قبل شروعها في النشاط.
كما يمنح الترخيص لمؤسسة التمويل الصغير اعتمادا
على صفة أصحاب رؤوس الأموال وصفة ضامنيهم عند
الاقتضاء | وسمعة | وكفاءة | مسيريها.
وعلى مؤسسات التمويل الصغير إعلام سلطة رقابة
التمويل الصغير فورا بكل تغيير يطرأ على تركيبة