قائمة النتائج
الفترة المحاسبية من 1 جانفي إلى 31 ديسمبر 2010
(الوحدة : 1000 دينار)
| 2009 | 2010 | |
|---|---|---|
| إيرادات الإستغلال البنكي | ||
| 8 116 | 9 941 | فوائد دائنة و مداخيل مماثلة |
| 858 | 998 | عمولات دائنة |
| 336 | 424 | مرابيح محفظة السندات التجارية و العمليات المالية |
| 1 259 | 970 | مداخيل محفظة الإستثمار |
| 10 569 | 12 333 | مجموع إيرادات الإستغلال البنكي |
| تكاليف الإستغلال البنكي | ||
| - 3 201 | - 3 178 | فوائد مدينة و تكاليف مماثلة |
| - 63 | - 40 | عمولات |
| - 3 264 | - 3 218 | مجموع تكاليف الإستغلال البنكي |
| 7 305 | 9 115 | الناتج البنكي الصافي |
| - 1 961 | - 1 904 | مخصصات إحتياطي المخاطر و نتيجة تصحيح قيم المستحقات و / عناصر خارج الموازنة و الخصوم |
| 299 | 69 | مخصصات إحتياطي المخاطر و نتيجة تصحيح قيمة محفظة / الإستثمار |
| 72 | 70 | إيرادات إستغلال أخرى |
| - 3 298 | - 3 893 | مصاريف الأعوان |
| - 1 465 | - 1 438 | تكاليف الإستغلال العامة |
| - 444 | - 527 | مخصصات إندثارات الأصول الثابتة |
| 508 | 1 492 | نتيجة الإستغلال |
| 177 | رصيد ربح على عناصر عادية أخرى | |
| - 13 | - 15 | ضريبة على الشركات |
| 495 | 1 654 | نتيجة الأنشطة العادية |
| 495 | 1 654 | النتيجة الصافية للسنة المحاسبية |
جدول التدفقات النقدية
الفترة المحاسبية من 1 جانفي إلى 31 ديسمبر 2010
(الوحدة : 1000 دينار)
| 2009 | 2010 | |
|---|---|---|
| - 13 017 | - 10 846 | التدفقات النقدية الصافية المتأتية من أنشطة الإستغلال |
| - 664 | 911 | التدفقات النقدية الصافية المتأتية من أنشطة الإستثمار |
| 7 220 | 25 152 | التدفقات النقدية الصافية المتأتية من أنشطة التمويل |
| 253 | 329 | نتيجة تغيير في نسبة الصرف على السيولة و ما يعادل السيولة |
| - 6 461 | 15 217 | التغيير الصافي في السيولة و ما يعادلها خلال السنة المحاسبية |
| 21 368 | 15 160 | السيولة و ما يعادلها في بداية السنة المحاسبية |
| 15 160 | 30 706 | السيولة و ما يعادلها في نهاية السنة المحاسبية |
القوائم المالية المجمعة في 31 ديسمبر 2010
الموازنة المجمّعة
الفترة المحاسبية من 1 جانفي إلى 31 ديسمبر 2010
(الوحدة : 1000 دينار)
| 31/12/2010 | 31/12/2009 | |
|---|---|---|
| الأصول | ||
| الخزينة، البنك المركزي و مركز الصكوك البريدية و الخزينة العامة | 3 492 | 3 142 |
| مستحقات على المؤسسات البنكيّة و المالية | 32 300 | 14 300 |
| مستحقات على الحرفاء | 148 409 | 125 090 |
| محفظة السندات التجاريّة | 1 423 | 1 387 |
| محفظة الإستثمار | 3 096 | 3 011 |
| إستثمارات في مؤسسات شريكة | 339 | 369 |
| أصول ثابتة | 6 873 | 6 045 |
| القيمة الإضافيّة | - | 34 |
| أصول أخرى | 28 244 | 29 291 |
| مجموع الأصول | 224 176 | 182 669 |
| الخصوم | ||
| ودائع و أموال المؤسسات البنكيّة و المالية | 5 086 | 2 281 |
| ودائع و أموال الحرفاء | 96 930 | 83 449 |
| اقتراضات و موارد خصوصيّة | 9 278 | 5 111 |
| خصوم أخرى | 14 437 | 23 057 |
| مجموع الخصوم | 125 731 | 113 898 |
| حقوق الأقليّة | ||
| حصّة الأقليّة من الإحتياطيات المجمّعة | - | - |
| حصّة الأقليّة من النتائج الصافية المجمّعة | - | - |
| تعديلات محاسبية | - | - |
| مجموع حقوق الأقليّة | - | - |
| الأموال الذاتيّة | ||
| رأس المال | 60 000 | 30 000 |
| إحتياطيات | 38 620 | 40 605 |
| تعديلات محاسبية | ||
| نتيجة السنة المحاسبيّة المجمّعة | - 175 | - 1 834 |
| مجموع الأموال الذاتيّة | 98 445 | 68 771 |
| مجموع الخصوم و الأموال الذاتيّة و حقوق الأقليّة | 224 176 | 182 669 |
جـدول التعهدات خارج الموازنـة المجمّعة
الفترة المحاسبية من 1 جانفي إلى 31 ديسمبر 2010
(الوحدة : 1000 دينار)
| 31/12/2010 | 31/12/2009 | |
|---|---|---|
| مجموع الخصوم المحتملة | 13 506 | 14 686 |
| مجموع التعهدات المقدمة | 1 754 | 2 469 |
| مجموع التعهدات المقبولة | 9 358 | 17 530 |
قائمة النتائج المجمّعة
الفترة المحاسبية من 1 جانفي إلى 31 ديسمبر 2010
(الوحدة : 1000 دينار)
| 2009 | 2010 | |
|---|---|---|
| إيرادات الإستغلال البنكي | ||
| 9 187 | 11 099 | فوائد دائنة و مداخيل مماثلة |
| 858 | 998 | عمولات دائنة |
| 333 | 429 | مرابيح محفظة السندات التجارية و العمليات المالية |
| 59 | 75 | مداخيل محفظة الإستثمار |
| 10 437 | 12 601 | مجموع إيرادات الإستغلال البنكي |
| تكاليف الإستغلال البنكي | ||
| - 3 140 | - 3 154 | فوائد مدينة و تكاليف مماثلة |
| - 63 | - 40 | عمولات |
| - 3 203 | - 3 194 | مجموع تكاليف الإستغلال البنكي |
| 7 234 | 9 407 | الناتج البنكي الصافي |
| - 3 360 | - 3 650 | مخصصات إحتياطي المخاطر و نتيجة تصحيح قيم المستحقات و / عناصر خارج الموازنة و الخصوم |
| 383 | 141 | مخصصات إحتياطي المخاطر و نتيجة تصحيح قيمة محفظة / الإستثمار |
| 9 | 7 | إيرادات إستغلال أخرى |
| - 3 615 | - 4 168 | مصاريف الأعوان |
| - 1 625 | - 1 581 | تكاليف الإستغلال العامة |
| - 483 | - 563 | مخصصات إندثارات الأصول الثابتة |
| - 1 457 | - 407 | نتيجة الإستغلال |
| 80 | - 2 | الحصّة في نتائج الشركات المجمّعة حسب التقييم بالمعادلة |
| 177 | رصيد ربح/خسارة على عناصر عادية أخرى | |
| - 457 | 57 | الأداء على الأرباح |
| - 1 834 | - 175 | نتيجة الأنشطة العادية |
| - 1 834 | - 175 | النتيجة الصافية بعد التعديلات المحاسبية |
| تأثيرات التعديلات المحاسبية | ||
| - 1 834 | - 175 | النتيجة الصافية قبل التعديلات المحاسبية |
| حصّة الأقلية | ||
| - 1 834 | - 175 | النتيجة الصافية (حصة المجمع) |
جدول التدفقات النقدية المجمّعة
الفترة المحاسبية من 1 جانفي إلى 31 ديسمبر 2010
(الوحدة : 1000 دينار)
| 2009 | 2010 | |
|---|---|---|
| - 13 031 | - 8 837 | التدفقات النقدية الصافية المتأتية من أنشطة الإستغلال |
| - 650 | - 1 098 | التدفقات النقدية الصافية المتأتية من أنشطة الإستثمار |
| 7 220 | 25 152 | التدفقات النقدية الصافية المتأتية من أنشطة التمويل |
| 253 | 329 | نتيجة تغيير في نسبة الصرف على السيولة و ما يعادل السيولة |
| - 6 461 | 15 160 | التغيير الصافي في السيولة و ما يعادلها خلال السنة المحاسبيّة |
| 21 368 | 15 217 | السيولة و ما يعادلها في بداية السنة المحاسبية |
| 15 160 | 30 706 | السيولة و ما يعادلها في نهاية السنة المحاسبية |