ETATS FINANCIERS ARRETES AU 31 DECEMBRE 2010
Bilan Arrêté au 31 Décembre 2010
| (unité : en mille Dinars) | ||
|---|---|---|
| 31-déc-10 | 31-déc-09 | |
| ACTIF | ||
| Caisse et avoirs auprès de la BCT, CCP & TGT | 3 492 | 3 141 |
| Créances sur les établissements bancaires et financiers | 32 300 | 14 300 |
| Créances sur la clientèle | 127 516 | 100 530 |
| Portefeuille-titres commercial | 1 387 | 1 358 |
| Portefeuille d'investissement | 3 643 | 4 758 |
| Valeurs immobilisées | 6 869 | 6 040 |
| Autres actifs | 9 746 | 10 389 |
| TOTAL ACTIF | 184 953 | 140 516 |
| PASSIF | ||
| Dépôts et avoirs des établissements bancaires et financiers | 5 086 | 2 281 |
| Dépôts et avoirs de la clientèle | 100 553 | 86 969 |
| Emprunts et ressources spéciales | 9 278 | 5 111 |
| Autres passifs | 5 462 | 13 112 |
| TOTAL PASSIF | 120 379 | 107 473 |
| CAPITAUX PROPRES | ||
| Capital | 60 000 | 30 000 |
| Réserves | 2 920 | 2 548 |
| Résultat reporté | - | - |
| Résultat de l'exercice | 1 654 | 495 |
| TOTAL CAPITAUX PROPRES | 64 574 | 33 043 |
| TOTAL PASSIF ET CAPITAUX PROPRES | 184 953 | 140 516 |
Etat des engagements hors bilan au 31 Décembre 2010
(unité : en mille Dinars)
| 31-déc-10 | 31-déc-09 | |
|---|---|---|
| TOTAL PASSIFS EVENTUELS | 13 506 | 14 686 |
| TOTAL DES ENGAGEMENTS DONNES | 1 754 | 2 469 |
| TOTAL DES ENGAGEMENTS REÇUS | 9 358 | 17 530 |
Etat de résultat Période du 1er Janvier au 31 Décembre 2010
(unité: en mille Dinars)
| 2 010 | 2 009 | |
|---|---|---|
| Produits d'exploitation bancaire | ||
| Intérêts et revenus assimilés | 9 941 | 8 116 |
| Commissions | 998 | 858 |
| Gains sur portefeuille titres commercial et opérations financières | 424 | 336 |
| Revenus du portefeuille d'investissement | 970 | 1 259 |
| Total produits d'exploitation bancaire | 12 333 | 10 569 |
| Charges d'exploitation bancaire | ||
| Intérêts encourus et charges assimilées | - 3 178 | - 3 201 |
| Commissions encourues | - 40 | - 63 |
| Pertes sur portefeuille titres commerc et operat fin | - | - |
| Total charges d'exploitation bancaire | - 3 218 | - 3 264 |
| PRODUIT NET BANCAIRE | 9 115 | 7 305 |
| Dotations aux provisions et résultat de corrections de valeurs sur créances, hors bilan et passif | - 1 904 | - 1 961 |
| Dotations aux provisions et résultat de corrections de valeurs sur portefeuille d'investissement | 69 | 299 |
| Autres produits d'exploitation | 70 | 72 |
| Frais de personnel | - 3 893 | - 3 298 |
| Charges générales d'exploitation | - 1 438 | - 1 465 |
| Dotations aux amortissements sur immobilisations | - 527 | - 444 |
| RESULTAT D'EXPLOITATION | 1 492 | 508 |
| Solde en gain provenant des autres éléments ordinaires | 177 | - |
| Impôts sur les sociétés | - 15 | - 13 |
| RESULTAT DES ACTIVITES ORDINAIRES | 1 654 | 495 |
| RESULTAT NET DE L'EXERCICE | 1 654 | 495 |
Etat de flux de trésorerie Période du 1er Janvier au 31 Décembre 2010
(unité: en mille Dinars)
| 2 010 | 2 009 | |
|---|---|---|
| Flux de trésorerie net affecté aux activités d'exploitation | - 10 846 | - 13 017 |
| Flux de trésorerie net affecté aux activités d'investissement | 911 | - 664 |
| Flux de trésorerie net affecté aux activités de financement | 25 152 | 7 220 |
| Incidence des variations des taux de change sur les liquidités et équivalents de liquidités | 329 | 253 |
| Variation nette des liquidités et équivalents de liquidités au cours de l'exercice | 15 217 | - 6 461 |
| Liquidités et équivalents au début d'exercice | 15 160 | 21 368 |
| Liquidités et équivalents en fin d'exercice | 30 706 | 15 160 |
ETATS FINANCIERS CONSOLIDES DU GROUPE TQB ARRETES AU 31 DECEMBRE 2010
Bilan consolidé Arrêté au 31 Décembre 2010
| (unité : en mille Dinars) | ||
|---|---|---|
| 31-déc-10 | 31-déc-09 | |
| ACTIF | ||
| Caisse et avoirs auprès de la BCT, CCP & TGT | 3 492 | 3 142 |
| Créances sur les établissements bancaires et financiers | 32 300 | 14 300 |
| Créances sur la clientèle | 148 409 | 125 090 |
| Portefeuille-titres commercial | 1 423 | 1 387 |
| Portefeuille d'investissement | 3 096 | 3 011 |
| Titres mis en équivalence | 339 | 369 |
| Valeurs immobilisées | 6 873 | 6 045 |
| Good will | - | 34 |
| Autres actifs | 28 244 | 29 291 |
| TOTAL ACTIF | 224 176 | 182 669 |
| PASSIF | ||
| Dépôts et avoirs des établissements bancaires et financiers | 5 086 | 2 281 |
| Dépôts et avoirs de la clientèle | 96 930 | 83 449 |
| Emprunts et ressources spéciales | 9 278 | 5 111 |
| Autres passifs | 14 437 | 23 057 |
| TOTAL PASSIF | 125 731 | 113 898 |
| INTERETS MINORITAIRES | ||
| Part des intérêts minoritaires dans les réserves consolidées | - | - |
| Part des intérêts minoritaires dans les résultats de l'exercice | - | - |
| Modification comptable | ||
| TOTAL INTERETS MINORITAIRES | - | - |
| CAPITAUX PROPRES | ||
| Capital | 60 000 | 30 000 |
| Réserves | 38 620 | 40 605 |
| Modification comptable | ||
| Résultat de l'exercice | - 175 | - 1 834 |
| TOTAL CAPITAUX PROPRES | 98 445 | 68 771 |
| TOTAL PASSIF, CAPITAUX PROPRES ET INTERETS MINORITAIRES | 224 176 | 182 669 |
Etat des engagements hors bilan consolidé au 31 Décembre 2010
(unité : en mille Dinars)
| 31-déc-10 | 31-déc-09 | |
|---|---|---|
| TOTAL PASSIFS EVENTUELS | 13 506 | 14 686 |
| TOTAL DES ENGAGEMENTS DONNES | 1 754 | 2 469 |
| TOTAL DES ENGAGEMENTS REÇUS | 9 358 | 17 530 |
Etat de résultat consolidé Période du 1er Janvier au 31 Décembre 2010
(unité : en mille Dinars)
| 2010 | 2009 | |
|---|---|---|
| Produits d'exploitation bancaire | ||
| Intérêts et revenus assimilés | 11 099 | 9 187 |
| Commissions | 998 | 858 |
| Gains sur portefeuille titres commercial et opérations financières | 429 | 333 |
| Revenus du portefeuille d'investissement | 75 | 59 |
| Total produits d'exploitation bancaire | 12 601 | 10 437 |
| Charges d'exploitation bancaire | ||
| Intérêts encourus et charges assimilées | - 3 154 | - 3 140 |
| Commissions encourues | - 40 | - 63 |
| Total charges d'exploitation bancaire | - 3 194 | - 3 203 |
| PRODUIT NET BANCAIRE | 9 407 | 7 234 |
| Dotations aux provisions et résultat de corrections de valeurs sur créances, hors bilan et passif | - 3 650 | - 3 360 |
| Dotations aux provisions et résultat de corrections de valeurs sur portefeuille d'investissement | 141 | 383 |
| Autres produits d'exploitation | 7 | 9 |
| Frais de personnel | - 4 168 | - 3 615 |
| Charges générales d'exploitation | - 1 581 | - 1 625 |
| Dotations aux amortissements sur immobilisations | - 563 | - 483 |
| RESULTAT D'EXPLOITATION | - 407 | - 1 457 |
| Quote-part dans les résultats des entreprises mises en équivalence | - 2 | 80 |
| Solde en gain provenant des autres éléments ordinaires | 177 | |
| Impôts sur les sociétés | 57 | - 457 |
| RESULTAT DES ACTIVITES ORDINAIRES | - 175 | - 1 834 |
| RESULTAT NET APRES MODIFICATION COMPTABLE | ||
| Modification comptable | ||
| RESULTAT NET AVANT MODIFICATION COMPTABLE | - 175 | - 1 834 |
| Part des intérêts minoritaires | ||
| RESULTAT NET DE L'EXERCICE | - 175 | - 1 834 |
Etat de flux de trésorerie consolidé Période du 1er Janvier au 31 Décembre 2010
(unité : en mille Dinars)
| 2010 | 2009 | |
|---|---|---|
| Flux de trésorerie net affecté aux activités d'exploitation | - 8 837 | - 13 031 |
| Flux de trésorerie net affecté aux activités d'investissement | - 1 098 | - 650 |
| Flux de trésorerie net affecté aux activités de financement | 25 152 | 7 220 |
| Incidence des variations des taux de change sur les liquidités et équivalents de liquidités | 329 | 253 |
| Variation nette des liquidités et équivalents de liquidités au cours de l'exercice | 15 160 | - 6 461 |
| Liquidités et équivalents au début d'exercice | 15 217 | 21 368 |
| Liquidités et équivalents en fin d'exercice | 30 706 | 15 160 |