الموازنة
للسنة المحاسبية المختتمة في 31 ديسمبر 2014
(القيمة بآلاف دولار أمريكي )
| البيان | إيضاح | 2014 | 2013 |
|---|---|---|---|
| الاصول | |||
| خزانة و أموال لدى البنك المركزي و مركز الصكوك البردية و الخزينة العامة للبلاد التونسية | 3 | 12 442 | 5631 |
| مستحقات على المؤسسات البنكية والمالية | 4 | 427 874 | 448 379 |
| مستحقات على الحرفاء | 5 | 28 121 | 29 294 |
| محفظة السندات التجارية | 6 | 15 768 | 17 297 |
| محفظة الإستثمار | 7 | 88 773 | 83 225 |
| أصول ثابتة | 8 | 3 657 | 2 950 |
| أصول أخرى | 9 | 1 685 | 3 776 |
| مجموع الأصول | 578 320 | 590 553 | |
| الخصوم | |||
| ودائع وأموال المؤسسات البنكية والمالية | 10 | 172 556 | 184 678 |
| ودائع وأموال الحرفاء | 11 | 293 184 | 295 962 |
| خصوم أخرى | 12 | 12 869 | 15 319 |
| مجموع الخصوم | 478 608 | 495 959 | |
| الأموال الذاتية | |||
| رأس المال | 50 000 | 50 000 | |
| احتياطيات | 24 525 | 23 394 | |
| أموال ذاتية أخرى | 1 000 | 1 000 | |
| نتائج مwest موجلة | 14 979 | 10 926 | |
| نتيجة السنة المحاسبية | 9 208 | 9 273 | |
| مجموع الأموال الذاتية | 13 | 99 712 | 94 594 |
| مجموع الخصوم والأموال الذاتية | 578 320 | 590 553 |
جدول التعهدات خارج الموازنة
للسنة المحاسبية المختومة في 31 ديسمبر 2014
(القيمة بألف دولار أمريكي )
| 2013 | 2014 | البيان |
|---|---|---|
| 8 457 | 9 196 | ضمانات وكفالات مقدمة |
| 14 720 | 7 111 | اعتمادات مستندية |
| 23 177 | 16 308 | مجموع الخصوم المحتملة |
| 23 177 | 16 308 | مجموع التعهدات المقدمة |
| 75 442 | 77 231 | ضمانات مقبولة |
| 75 442 | 77 231 | مجموع التعهدات المقبولة |
قائمة النتائج
للسنة المحاسبية المختومة في 31 ديسمبر 2014
(القيمة بألف دولار الأمريكي )
| البيان | إيضاح | 2014 | 2013 |
|---|---|---|---|
| إيرادات الإستغلال البنكي | 21 802 | 21 609 | |
| فوائد ذاتية ومداخيل مماثلة | 4 176 | 3 415 | |
| عمولات دائنة | 3 948 | 5 172 | |
| مرابيح محفظة السندات التجارية والعمليات المالية | 2 190 | 4 792 | |
| مداخيل محفظة الإستثمار | 11 487 | 8 229 | |
| أعباء الإستغلال البنكي | -1 887 | -1 636 | |
| فوائد مدينة وأعباء مماثلة | -1 530 | -1 460 | |
| عمولات مدينة | -191 | -176 | |
| مخصصات المدخرات و نتيجة تصحيح قيمة محفظة الاستثمار | -166 | ||
| الناتج البنكي الصافي | 19 915 | 19 973 | |
| مخصصات المدخرات ونتيجة تصحيح قيم المستحقات | -1 700 | -2 973 | |
| مداخيل الإستغلال الأخرى | 15 | 294 | |
| مصاريف الأعوان | -4 213 | -4 032 | |
| أعباء الإستغلال العامة | -4 226 | -3 551 | |
| مخصصات استهلاكات ومدخرات الأصول الثابتة | -583 | -438 | |
| نتيجة الأنشطة العادية | 9 208 | 9 273 | |
| النتيجة الصافية للسنة المحاسبية | 9 208 | 9 273 |
جدول التدفقات النقدية
للسنة المحاسبية المختومة في 31 ديسمبر 2014
(القيمة بألف دولار أمريكي)
| البيان | إيضاح | 2014 | 2013 |
|---|---|---|---|
| أنشطة الإستغلال | |||
| النتيجة الصافية | 10 216 | 6 220 | |
| التعديل بعنوان المخصصات والإستهلاكات | -1 707 | -1 342 | |
| ودائع /سحوبات لدى المؤسسات البنكية والمالية الأخرى | 527 | -16 598 | |
| قروض للحرفاء | 1 173 | -10 546 | |
| ودائع الحرفاء | -2 779 | 37 113 | |
| سندات المتاجرة | 1 529 | 10 981 | |
| أصول أخرى | -10 889 | -1 711 | |
| خصوم أخرى | -14 752 | -51 535 | |
| التدفقات النقدية الصافية المتأتية من أنشطة الإستغلال | -16 681 | -27 419 | |
| أنشطة الإستثمار | |||
| الفوائد والأرباح المحصلة من محفظة الإستثمار | 11 322 | 13 021 | |
| إقتناء/تفويت في محفظة الإستثمار | -5 548 | 1 789 | |
| إقتناء/تفويت في أصول ثابتة | -1 290 | -469 | |
| التدفقات النقدية الصافية المتأتية من أنشطة الإستثمار | 4 484 | 14 341 | |
| أنشطة التمويل | |||
| أرباح الأسهم المدفوعة | -4 220 | -200 | |
| التدفقات النقدية الصافية المتأتية من أنشطة التمويل | -4 220 | -200 | |
| التغيير الصافي في السيولة أو ما يعادلها خلال السنة / السيولة أو ما يعادلها بداية السنة | -16 418 / 57 628 | -13 278 / 70 906 | |
| السيولة أو ما يعادلها نهاية السنة | 41 211 | 57 628 |