BILAN
Arrêté au 31.12.2014
(Unités en US Dollars)
M. F: 14137 9 (A1M/000)
| Désignation | Notes | 2014 | 2013 | |
|---|---|---|---|---|
| AC 1 | Caisse et avoirs auprès de la BCT, CCP et TGT | 3 | 12 442 070 | 5 630 815 |
| AC 2 | Créances sur les établissements bancaires et financiers | 4 | 427 874 381 | 448 379 321 |
| AC 3 | Créances sur la clientèle | 5 | 28 121 240 | 29 294 283 |
| AC 4 | Portefeuille titres commercial | 6 | 15 768 066 | 17 296 848 |
| AC 5 | Portefeuille d'investissement | 7 | 88 773 038 | 83 224 925 |
| AC 6 | Valeurs immobilisées | 8 | 3 656 998 | 2 950 335 |
| AC 7 | Autres actifs | 9 | 1 684 644 | 3 776 274 |
| TOTAL ACTIFS | 578 320 437 | 590 552 800 | ||
| PA 2 | Dépôts et avoirs des établissements bancaires et financiers | 10 | 172 555 708 | 184 677 779 |
| PA 3 | Dépôts de la clientèle | 11 | 293 184 151 | 295 962 865 |
| PA 5 | Autres passifs | 12 | 12 868 579 | 15 318 850 |
| TOTAL PASSIFS | 478 608 438 | 495 959 494 | ||
| CP 1 | Capital | 50 000 000 | 50 000 000 | |
| CP 2 | Réserves | 24 524 980 | 23 394 289 | |
| CP 4 | Autres capitaux propres | 1 000 000 | 1 000 000 | |
| CP 5 | Résultats reportés | 14 979 016 | 10 925 815 | |
| CP 6 | Résultat de l'exercice | 9 208 002 | 9 273 201 | |
| TOTAL CAPITAUX PROPRES | 13 | 99 711 998 | 94 593 305 | |
| TOTAL CAPITAUX PROPRES ET PASSIFS | 578 320 437 | 590 552 800 |
ETAT DES ENGAGEMENTS HORS BILAN
Arrêté au 31.12.2014
(Unités en US Dollars)
| Désignation | Notes | 2014 | 2013 |
|---|---|---|---|
| PASSIFS EVENTUELS | |||
| HB 1 Cautions, Avals et autres garanties données | 9 196 432 | 8 456 945 | |
| HB 2 Crédits documentaires | 7 111 447 | 14 719 931 | |
| TOTAL PASSIFS EVENTUELS | 16 307 879 | 23 176 876 | |
| TOTAL ENGAGEMENTS DONNES | 16 307 879 | 23 176 876 | |
| ENGAGEMENTS RECUS | |||
| HB 7 Garanties reçues | 77 231 270 | 75 442 000 | |
| TOTAL ENGAGEMENTS RECUS | 77 231 270 | 75 442 000 |
ETAT DE RESULTAT
Période allant du 1er janvier au 31 décembre 2014
(Unités en US Dollars)
| Désignation | Notes | DEC 2014 | DEC 2013 | |
|---|---|---|---|---|
| PRODUITS D'EXPLOITATION BANCAIRE | 21 802 435 | 21 609 066 | ||
| PR 1 | Intérêts et revenus assimilés | 14 | 4 176 245 | 3 415 448 |
| PR 2 | Commissions perçues | 15 | 3 948 358 | 5 172 341 |
| PR 3 | Gain sur portefeuille-titres commercial et opérations financières | 16 | 2 190 351 | 4 792 132 |
| PR 4 | Revenus du portefeuille d'investissement | 17 | 11 487 480 | 8 229 145 |
| CHARGES D'EXPLOITATION BANCAIRE | -1 887 006 | -1 636 320 | ||
| CH 1 | Intérêts encourus et charges assimilées | 18 | -1 530 432 | -1 460 073 |
| CH 2 | Commissions encourues | -191 018 | -176 247 | |
| CH 3 | Pertes sur portefeuille-titres commercial et opérations financières | 16 | -165 556 | - |
| PRODUIT NET BANCAIRE | 19 915 429 | 19 972 746 | ||
| CH4/P R5 | Dotation aux provisions et résultat des corrections de valeurs sur créances, hors bilan et passif | -1 700 000 | -2 972 616 | |
| PR 7 | Autres produits d'exploitation | 14 935 | 294 293 | |
| CH 6 | Frais de personnel | 19 | -4 213 358 | -4 032 278 |
| CH 7 | Charges générales d'exploitation | 20 | -4 225 523 | -3 551 393 |
| CH 8 | Dotations aux amortissements | -583 481 | -437 552 | |
| RESULTAT D'EXPLOITATION | 9 208 002 | 9 273 201 | ||
| RESULTAT NET DE L'EXERCICE | 9 208 002 | 9 273 201 |
ETAT DE FLUX DE TRESORERIE
Période allant du 1er janvier au 31 décembre 2014
(Unités en US Dollars)
| Désignation | Notes | 2014 | 2013 |
|---|---|---|---|
| ACTIVITES D'EXPLOITATION | |||
| Produits d'exploitation bancaire encaissés (Hors revenus investissement) | 10 216 234 | 6 219 806 | |
| Charges d'exploitation bancaire décaissées | -1 706 514 | -1 342 027 | |
| Dépôts/Retraits des dépôts auprès des établissements bancaires et financiers | 526 685 | -16 598 698 | |
| Prêts et avances /Remboursement prêts et avances accordés à la clientèle | 1 173 042 | -10 546 283 | |
| Dépôts / Retraits de dépôts de la clientèle | -2 778 714 | 37 112 865 | |
| Titres de placements | 1 528 781 | 10 981 152 | |
| Sommes versées au personnel et créditeurs divers | -10 889 153 | -1 710 820 | |
| Autres flux de trésorerie provenant des activités d'exploitation | -14 751 630 | -51 535 073 | |
| FLUX DE TRESORERIE NET D'EXPLOITATION | -16 681 268 | -27 419 078 | |
| ACTIVITES D'INVESTISSEMENT | |||
| Intérêts et dividendes encaissés sur portefeuille d'investissement | 11 321 924 | 13 021 277 | |
| Acquisition / cessions sur portefeuille d'investissement | -5 548 113 | 1 789 075 | |
| Acquisition / cessions sur immobilisations | -1 290 143 | -468 887 | |
| FLUX DE TRESORERIE NET D'INVESTISSEMENT | 4 483 668 | 14 341 465 | |
| ACTIVITES DE FINANCEMENT | |||
| Dividendes versés et autres distributions | -4 220 000 | -200 000 | |
| FLUX DE TRESORERIE NET DE FINANCEMENT | -4 220 000 | -200 000 | |
| Variation nette des liquidités et équivalents de liquidités au cours de la période | -16 417 601 | -13 277 613 | |
| Liquidités et équivalents de liquidités en début de période | 57 628 387 | 70 906 000 | |
| LIQUIDITES ET EQUIVALENT DE LIQUIDITE EN FIN DE PERIODE | 41 210 786 | 57 628 387 |