إصلاح خطأ
الإعلان عدد 2018P00170VEPA1 الصادر بالرائد الرسمي للإعلانات القانونية والشرعية والعدلية عدد 15 بتاريخ 3 فيفري 2018 صفحة عدد 793 :
يقرأ ما يلي :
الاطلاع على كراس الشروط بكتابة المحكمة الابتدائية بسوسة II.
عوضا عن :
الاطلاع على كراس الشروط بكتابة المحكمة الابتدائية بالمهدية.
والبقية بدون تغيير.
ص 1083Transcription
موازنات وحسابات مالية
موازنة تأمينات سليم لسنة 2016
الاسم التجاري : تأمينات سليم (مجموعة بنك الإسكان) | الشكل القانوني : شركة خفية الاسم
السجل التجاري : B150661997
المقر الاجتماعي : عمارة تأمينات سليم تقسيم الوكالة العقارية للسكنى (BC5) المركز العمراني الشمالي -1003- تونس
الملحق 1 أصول الموازنة
| البيان | 2016/12/31 الاجمالي | 2016/12/31 استهلاكات و مدخرات | 2016/12/31 المصافي | 2015/12/31 الصافي |
|---|---|---|---|---|
| أصول غير مادية | ||||
| استثمارات للبحث و التطوير | ||||
| تنازلات و براءات و رخص و علامات تجارية | 727.583 | 558.544 | 169.039 | 159.690 |
| أصل تجاري | ||||
| الأقساط المدفوعة | ||||
| 727.583 | 558.544 | 169.039 | 159.690 | |
| أصول مادية للاستغلال | ||||
| تجهيزات فنية وآلات | 2.122.741 | 1.662.105 | 460.636 | 615.761 |
| تجهيزات أخرى ومعدات ومنقولات | 423.941 | 359.341 | 64.600 | 20.202 |
| أقساط مدفوعة و أصول مادية حالية | ||||
| 2.546.682 | 2.021.446 | 525.236 | 635.963 | |
| توظيفات | ||||
| أراضي وبناءات | ||||
| أراضي وبناءات للاستغلال | 4.848.531 | 1.228.958 | 3.619.573 | 3.796.659 |
| أراضي و بناءات عدا الاستغلال | 7.592.437 | 3.095.098 | 4.497.339 | 4.856.733 |
| توظيفات في المؤسسات المرتبطة ومساهمات | ||||
| حصص في المؤسسات المرتبطة | 12.332.421 | 527.555 | 11.804.866 | 9.288.732 |
| أذون ورقاع أصدرتها المؤسسات المرتبطة ومستحقات على هذه المؤسسات | 14.371.520 | --- | 14.371.520 | 15.017.680 |
| أسهم وسندات أخرى ذات مداخيل متغيرة وحصص في الصناديق المشتركة للتوظيف الجماعي | 20.287.792 | 2.629.897 | 17.657.895 | 19.573.424 |
| رقاع ومندات ذات مداخيل قارة | 42.672.989 | 42.672.989 | 36.397.840 | |
| قروض رهنية على عقارات | ||||
| قروض أخرى | 794.461 | 794.461 | 498.178 | |
| ودائع لدى مؤسسات بنكية ومالية | 20.500.000 | 20.500.000 | 19.500.000 | |
| توظيفات مالية أخرى | 10.252.320 | 1.031.549 | 9.220.771 | 9.231.736 |
| مستحقات من القيم والنقود مودعة لدى شركات ممسندة | 485.144 | 485.144 | 492.220 | |
| 134.137.615 | 8.513.057 | 125.624.558 | 118.653.202 | |
| توظيفات تمثل المدخرات الفنية المتصلة بالعقود بوحدات الحساب | ||||
| حصة معيدي التأمين في المدخرات الفنية | ||||
| مدخرات أقساط التأمين غير المكتسبة | 5.899.008 | 5.899.008 | 4.749.871 | |
| مدخرات التأمين و/أو إعادة التأمين على الحياة | 30.553.871 | 30.553.871 | 27.619.482 | |
| مدخرات التعويضات (التأمين على الحياة) | 9.351.037 | 9.351.037 | 9.560.229 | |
| مدخرات التعويضات (التأمين على غير الحياة) | 9.771.880 | 9.771.880 | 9.477.272 | |
| المدخرات الفنية للعقود بوحدات الحساب |
| 51.406.854 | 55.575.796 | 55.575.796 | ||
|---|---|---|---|---|
| مستحقات | ||||
| مستحقات ناتجة عن عمليات تأمين مباشرة | ||||
| 242.131 | 572.821 | 572.821 | أقساط التأمين المكتسبة و التي لم يقع اصدارها | |
| 21.485.263 | 24.928.285 | 4.411.404 | 29.339.689 | مستحقات أخرى متولدة عن عملية التأمين المباشر |
| مستحقات تم تعويضها و حلت مؤسسة التأمين محلها | ||||
| 678.931 | 101.468 | 554.069 | 655.537 | مستحقات متولدة عن عمليات إعادة التأمين |
| 79.695 | 92.085 | 92.085 | مستحقات أخرى | |
| 92.389 | 205.485 | 205.485 | الأعوان | |
| 177.414 | 205.341 | 14.516 | 219.857 | الدولة وهياكل الضمان الاجتماعي والجماعات العمومية |
| 22.755.823 | 26.105.485 | 4.979.989 | 31.085.474 | مدينون متنوعون |
| مستحقات على موارد خاصة | ||||
| عناصر أخرى للأصول | ||||
| 841.179 | 1.538.147 | 1.538.147 | أموال في البنك والحساب البريدي الجاري والصكوك والخزانة | |
| الأعباء المؤجلة | ||||
| 1.209.702 | 1.490.419 | 1.490.419 | نفقات اقتناء مؤجلة | |
| أعباء أخرى يقع توزيعها | ||||
| حسابات تسوية أخرى | ||||
| فوائد ومعاليم كراء مكتسبة ولم يحن أجلها | ||||
| 169.490 | 200.000 | 200.000 | إسناد اعادة التأمين – | |
| 2.112.747 | 2.648.474 | 2.648.474 | حسابات تسوية أخرى | |
| فارق التحويل | ||||
| 844.514 | 147.498 | 147.498 | غير ذلك | |
| 5.177.632 | 6.024.538 | 6.024.538 |
| 2015/12/31 | 2016/12/31 | |
|---|---|---|
| أموال ذاتية | ||
| 13.300.000 | 13.300.000 | رأس مال الشركة أو أموال معادلة له |
| 14.036.276 | 11.377.124 | احتياطات ومنح مرتبطة برأس المال |
| اعادة شراء الأسهم الذاتية | ||
| 9.126.006 | 11.692.806 | أموال ذاتية أخرى |
| 262.716 | 3.753.377 | نتيجة مؤجلة |
| 36.724.998 | 40.123.307 | مجموع الأموال الذاتية قبل نتيجة السنة المحاسبية |
| 6.057.461 | 5.122.865 | نتيجة السنة المحاسبية |
| 42.782.459 | 45.246.172 | مجموع الأموال الذاتية قبل التخصيص |
| الخصوم | ||
| متخرات لمخاطر و أعباء أخرى | ||
| 1.045.116 | 1.006.790 | متخرات أخرى |
| متخرات فنية إجمالية | ||
| 16.072.870 | 18.366.997 | متخرات أقساط تأمين غير مكتسبة |
| 47.575.250 | 54.519.841 | متخرات التأمين على الحياة |
| مدخرات التعويضات (التأمين على الحياة) | 14.302.480 | 15.145.064 |
| مدخرات التعويضات ( التأمين على غير الحياة) | 42.698.100 | 41.135.689 |
| مدخرات المساهمة في الأرباح و الإرجاعات ( التأمين على الحياة) | ||
| مدخرات المساهمة في الأرباح و الإرجاعات ( التأمين على غير / الحياة) | 102.999 | 76.310 |
| مدخرات التعديل و التوازن | 1.586.646 | 1.586.646 |
| مدخرات فنية أخرى (التأمين على الحياة) | ||
| مدخرات فنية أخرى (التأمين على غير الحياة) | ||
| 131.577.063 | 121.591.829 | |
| المدخرات الفنية للعقد بوحدات الحساب | ||
| ديون لودائع نقدية متحصل عليها من المؤسسات المسند إليها | 19.757.945 | 19.706.409 |
| 19.757.945 | 19.706.409 | |
| ديون أخرى | ||
| ديون متولدة عن عمليات التأمين المباشر | 765.918 | 540.191 |
| ديون متولدة عن عمليات إعادة التأمين | 5.589.160 | 3.942.959 |
| ودائع وكفالات متحصل عليها | 238.977 | 224.606 |
| الأعوان | 10.796 | 3.927 |
| الدولة وهياكل الضمان الاجتماعي والجماعات العمومية | 1.730.228 | 1.180.547 |
| دائنون مختلفون | 4.025.989 | 4.055.136 |
| موارد خاصة | ||
| 12.361.068 | 9.947.366 | |
| خصوم أخرى | ||
| حسابات تسوية خصوم | ||
| تأجيل العمولات المتحصل عليها من عمليات اعادة التأمين | ||
| تقدير عملتي اعادة التأمين –العمليات المسندة | ||
| حسابات تسوية خصوم أخرى | 4.075.614 | 3.715.985 |
| فارق التحويل | ||
| 4.075.614 | 3.715.985 | |
| 214.024.652 | 198.789.164 |
الملحق 3 قائمة النتائج الفنية للتأمين و/أو اعادة التأمين / على غير الحياة
| عمليات صافية لسنة / 2015/12/31 | عمليات صافية لسنة / 2016/12/31 | عمليات مسندة وعمليات / معاد إسنادها لسنة / 2016/12/31 | عمليات اجمالية لسنة / 2016/12/31 | |
|---|---|---|---|---|
| أقساط تأمين مكتسبة | ||||
| 29.776.649 | 36.346.165 | -8.453.753 | 44.799.918 | أقساط تأمين صادرة ومقبولة |
| -1.935.114 | -1.144.990 | 1.149.137 | -2.294.127 | تغير مدخرات أقساط التأمين غير المكتسبة |
| 27.841.535 | 35.201.175 | -7.304.616 | 42.505.791 | |
| 2.556.474 | 2.761.707 | 2.761.707 | إيرادات التوظيفات المخصصة والمحولة من قائمة النتائج | |
| -18.025.708 | -27.300.076 | 1.815.012 | -29.115.088 | المبالغ المدفوعة |
| -915.951 | -1.267.803 | 294.608 | -1.562.411 | تغير مدخرات التعويضات |
| -18.941.659 | -28.567.879 | 2.109.620 | -30.677.499 |
Top table (no column headers printed)
| البند | ||||
|---|---|---|---|---|
| تغير المذخرات الفنية الأخرى | -238.000 | |||
| مساهمات في الأرباح والاقتطاعات | -166.880 | -166.880 | -119.093 | |
| نفقات الاستغلال | ||||
| نفقات الاقتناء | -3.430.720 | -3.430.720 | -2.876.354 | |
| تغير نفقات الاقتناء المؤجلة | 280.717 | 280.717 | 212.764 | |
| نفقات الإدارة | -6.702.503 | -6.702.503 | -6.851.819 | |
| عمولات متحصل عليها من معدي التأمين | 1.977.092 | 1.977.092 | 1.865.790 | |
| -9.852.506 | 1.977.092 | -7.875.414 | -7.649.619 | |
| أعباء فنية أخرى | ||||
| تغير المدخرات التعديل و التوازن | ||||
| المجموع الفرعي (النتيجة الفنية للتامين و/أو إعادة التامين / (على غير الحياة) | 4.570.613 | -3.217.904 | 1.352.709 | 3.449.638 |
الملحق 4 قائمة النتائج الفنية للتامين على الحياة
| البند | عمليات إجمالية لسنة 2016/12/31 | عمليات معتمدة و عمليات معاد إسنادها سنة 2016/12/31 | عمليات صافية سنة 2016/12/31 | عمليات صافية سنة 2015/12/31 |
|---|---|---|---|---|
| أقساط تامين مكتسبة | ||||
| أقساط تامين صادرة ومقبولة | 28.477.029 | -15.745.123 | 12.731.906 | 8.734.898 |
| 28.477.029 | -15.745.123 | 12.731.906 | 8.734.898 | |
| مداخيل التوظيفات | ||||
| مدا خيل التوظيفات | 3.028.729 | 3.028.729 | 2.723.606 | |
| ايرادات توظيفات أخرى | ||||
| 3.028.729 | 3.028.729 | 2.723.606 | ||
| أعباء التعويضات | ||||
| مبالغ مدفوعة | -8.445.776 | 3.633.847 | -4.811.929 | -3.999.954 |
| تغير مدخرات التعويضات | 842.584 | -209.192 | 633.392 | 313.258 |
| -7.603.192 | 3.424.655 | -4.178.537 | -3.686.696 | |
| تغير المدخرات الفنية الأخرى | -6.944.591 | 2.934.389 | -4.010.202 | -1.703.915 |
| المساهمة في الأرباح و الاقتطاعات | ||||
| نفقات الامتغلال |
الملحق 5 قائمة النتائج
| نفقات الاقتناء | -7.772.680 | -7.772.680 | -6.073.504 | |
| تغيير في مبالغ نفقات الاقتناء المؤجلة | ||||
| نفقات الإدارة | -2.024.844 | -2.024.844 | -2.325.236 | |
| عمولات متحصل عليها من معيدي التأمين | 8.972.702 | 8.972.702 | 7.514.819 | |
| -9.797.524 | 8.972.702 | -824.822 | -883.921 | |
| أعباء فنية أخرى | ||||
| أعباء التوظيفات | ||||
| أعباء التصرف في التوظيفات بما في ذلك أعباء الفائدة | -284.281 | -284.281 | -270.411 | |
| تصحيح القيمة على التوظيفات | -657.109 | -657.109 | -411.097 | |
| خسائر متأتية من تحقيق التوظيفات | ||||
| -941.390 | -941.390 | -681.508 | ||
| زائد القيمة غير المتحقق من التوظيفات | ||||
| إبرادات التوظيفات المخصصة والمحولة من / قائمة النتائج | ||||
| مجموع الفرعي: النتيجة الفنية للتأمين على / الحياة | 6.219.061 | -413.377 | 5.805.684 | 4.502.464 |
| البيان | السنة 2016 | السنة 2015 |
|---|---|---|
| النتيجة الفنية للتأمين و/أو إعادة التأمين على غير الحياة | 1.352.709 | 3.449.638 |
| النتيجة الفنية للتأمين و/أو إعادة التأمين على الحياة | 5.805.684 | 4.502.464 |
| إيرادات التوظيفات | ||
| مدا خيل التوظيفات | 4.527.451 | 4.151.243 |
| أعباء التوظيفات (التأمين و/أو اعادة التامين على غير الحياة) | ||
| أعباء التصرف في التوظيفات بما في ذلك أعباء الفائدة | -347.014 | -281.112 |
| تصحيح قيمة التوظيفات | -982.270 | -626.583 |
| خسائر متأتية من تحقيق التوظيفات | -24.950 | |
| إيرادات التوظيفات المخصصة والمحولة إلى قائمة النتائج الفنية للتامين و/ أو إعادة / التأمين على غير الحياة | -2.761.707 | -2.556.474 |
| إيرادات أخرى غير فنية | 26.163 | 65.850 |
| أعباء أخرى غير فنية | -359.563 | |
| النتيجة المتأتية من الأنشطة العادية | 7.596.066 | 8.345.463 |
| الأداءات على النتيجة | -1.882.342 | -2.288.002 |
| النتيجة المتأتية من الأنشطة العادية بعد الأداءات | 5.713.724 | 6.057.461 |
| الأرباح الخارقة للعادة | ||
| الخسائر الخارقة للعادة | -590.859 | |
| النتيجة الصافية للسنة المحاسبية | 5.122.865 | 6.057.461 |
Top section
| البيان | القيمة 1 | القيمة 2 |
|---|---|---|
| أثر التعديلات المحاسبية (صافية من الأداءات) | ||
| النتيجة الصافية للسنة المحاسبية إثر التعديلات المحاسبية | 5.122.865 | 6.057.461 |
الملحق 6 جدول التدفقات النقدية
| البيان | 2016/12/31 | 2015/12/31 |
|---|---|---|
| التدفقات النقدية المرتبطة بالاستغلال | ||
| مقابيض أقساط التأمين المتحصل عليها من المؤمن لهم | 68.541.730 | 58.535.435 |
| مبالغ لتسديد التعويضات | -36.212.945 | -24.764.587 |
| مقابيض أقساط التأمين المتحصل عليها(عمليات مقبولة) | 61.958 | 712.624 |
| مبالغ مدفوعة للتعويضات(عمليات مقبولة) | ||
| دفوعات لأقساط التأمين خاصة بعمليات مسندة | -5.487.239 | -6.709.535 |
| مقابيض التعويضات الخاصة بالعمليات المسندة | ||
| عمولات مدفوعة إلى الوسطاء | - 6.652.291 | -6.018.191 |
| مبالغ مدفوعة إلى المزودين والأعوان | -6.305.169 | -6.512.557 |
| مقابيض مرتبطة بتفويت توظيفات مالية | ||
| أداءات على التأمينات المدفوعة إلى الخزينة العامة | -4.254.593 | -4.286.902 |
| الإيرادات المالية المتحصل عليها | 7.019.941 | 6.348.380 |
| الضرائب المدفوعة على الأرباح | -4.848.822 | -4.182.313 |
| عمليات أخرى | -87.793 | 35.418 |
| تدفقات نقدية متأتية من الاستغلال | 11.774.777 | 13.157.772 |
| التدفقات النقدية المرتبطة بالاستثمار | ||
| مقابيض متأتية من تفويت أصول ثابتة غير مادية و مادية | ||
| الدفوعات المتعلقة باقتناء الأصول | -187.992 | -390.320 |
| دفوعات متأتية من اقتناء توظيفات من مؤسسات مرتبطة أو ذات صلة مساهمة | -75.491.012 | -91.913.388 |
| مقابيض متأتية من تفويت توظيفات لدى مؤسسات مرتبطة أو ذات صلة مساهمة | 67.331.195 | 81.844.999 |
| التدفقات النقدية المتأتية من أنشطة الاستثمار | -8.347.809 | -10.458.709 |
| التدفقات النقدية المرتبطة بأنشطة التمويل | ||
| مقابيض بعد اصدار الأسهم | ||
| حصص أرباح وغيرها من أنواع التوزيع | -2.730.000 | -2.597.000 |
| التدفقات النقدية المتأتية من أنشطة التمويل | -2.730.000 | -2.597.000 |
| تغير الخزينة | 696.968 | 102.063 |
| الخزينة في بداية السنة المحاسبية | 841.179 | 739.116 |
| الخزينة في نهاية السنة المحاسبية | 1538.147 | 841.179 |