ETATS FINANCIERS ARRETES AU 31 DECEMBRE 2007
Bilan Arrêté au 31 Décembre 2007
( unité : en mille Dinars)
| 31-déc-07 | 31-déc-06 | |
|---|---|---|
| ACTIF | ||
| Caisse et avoirs auprès de la BCT, CCP & TGT | 1 990 | 1 554 |
| Créances sur les établissements bancaires et financiers | 11 250 | 12 661 |
| Créances sur la clientèle | 74 016 | 53 942 |
| Portefeuille-titres commercial | 1 308 | 1 305 |
| Portefeuille d'investissement | 3 468 | 3 792 |
| Valeurs immobilisées | 5 192 | 3 563 |
| Autres actifs | 12 269 | 13 320 |
| TOTAL ACTIF | 109 493 | 90 137 |
| PASSIF | ||
| Dépôts et avoirs des établissements bancaires et financiers | 788 | 95 |
| Dépôts et avoirs de la clientèle | 64 421 | 42 774 |
| Emprunts et ressources spéciales | 7 934 | 12 319 |
| Autres passifs | 4 019 | 2 890 |
| TOTAL PASSIF | 77 162 | 58 078 |
| CAPITAUX PROPRES | ||
| Capital | 30 000 | 30 000 |
| Réserves | 1 978 | 1 477 |
| Résultat reporté | - | - |
| Résultat de l'exercice | 353 | 582 |
| TOTAL CAPITAUX PROPRES | 32 331 | 32 059 |
| TOTAL PASSIF ET CAPITAUX PROPRES | 109 493 | 90 137 |
Etat des engagements hors bilan au 31 Décembre 2007
( unité : en mille Dinars)
| 31-déc-07 | 31-déc-06 | |
|---|---|---|
| TOTAL PASSIFS EVENTUELS | 8 976 | 4 872 |
| TOTAL DES ENGAGEMENTS DONNES | 3 816 | 15 252 |
| TOTAL DES ENGAGEMENTS REÇUS | 20 004 | 7 073 |
Etat de résultat Période du 1er Janvier au 31 Décembre 2007
( unité : en mille Dinars)
| 2 007 | 2 006 | |
|---|---|---|
| Produits d'exploitation bancaire | ||
| Intérêts et revenus assimilés | 6 027 | 5 594 |
| Commissions | 520 | 382 |
| Gains sur portefeuille titres commercial et opérations financières | 274 | 254 |
| Revenus du portefeuille d'investissement | 1 762 | 1 607 |
| Total produits d'exploitation bancaire | 8 583 | 7 837 |
| Charges d'exploitation bancaire | ||
| Intérêts encourus et charges assimilées | - 2 508 | - 2 173 |
| Commissions encourues | - 5 | - |
| Pertes sur portefeuille titres commerc et operat fin | - | - |
| Total charges d'exploitation bancaire | - 2 513 | - 2 173 |
| PRODUIT NET BANCAIRE | 6 070 | 5 664 |
| Dotations aux provisions et résultat de corrections de valeurs sur créances, hors bilan et passif | - 1 848 | - 1 931 |
| Dotations aux provisions et résultat de corrections de valeurs sur portefeuille d'investissement | 26 | 59 |
| Autres produits d'exploitation | 66 | 77 |
| Frais de personnel | - 2 577 | - 2 093 |
| Charges générales d'exploitation | - 1 084 | - 953 |
| Dotations aux amortissements sur immobilisations | - 290 | - 233 |
| RESULTAT D'EXPLOITATION | 363 | 590 |
| Solde en gain provenant des autres éléments ordinaires | - | - |
| Impôts sur les sociétés | - 10 | - 8 |
| RESULTAT DES ACTIVITES ORDINAIRES | 353 | 582 |
| RESULTAT NET DE L'EXERCICE | 353 | 582 |
Etat de flux de trésorerie Période du 1er Janvier au 31 Décembre 2007
( unité : en mille Dinars)
| 2 007 | 2 006 | |
|---|---|---|
| * Flux de trésorerie net affecté aux activités d'exploitation | 2 285 | 9 106 |
| * Flux de trésorerie net affecté aux activités d'investissement | 164 | 1 159 |
| * Flux de trésorerie net affecté aux activités de financement | - 4 286 | - 7 124 |
| * Incidence des variations des taux de change sur les liquidités et équivalents de liquidités | 169 | 185 |
| * Variation nette des liquidités et équivalents de liquidités au cours de l'exercice | - 1 837 | 3 141 |
| * Liquidités et équivalents au début d'exercice | 14 120 | 10 794 |
| * Liquidités et équivalents en fin d'exercice | 12 452 | 14 120 |
ETATS FINANCIERS CONSOLIDES DU GROUPE TQB ARRETES AU 31 DECEMBRE 2007
Bilan consolidé Arrêté au 31 Décembre 2007
( unité : en mille Dinars)
| 31-déc-07 | 31-déc-06 | |
|---|---|---|
| ACTIF | ||
| Caisse et avoirs auprès de la BCT, CCP & TGT | 1 990 | 1 554 |
| Créances sur les établissements bancaires et financiers | 11 250 | 12 663 |
| Créances sur la clientèle | 102 208 | 83 742 |
| Portefeuille-titres commercial | 1 308 | 1 305 |
| Portefeuille d'investissement | 2 581 | 2 893 |
| Titres mis en équivalence | 338 | 407 |
| Valeurs immobilisées | 5 210 | 3 599 |
| Good will | 101 | 135 |
| Autres actifs | 32 977 | 33 697 |
| TOTAL ACTIF | 157 964 | 139 995 |
| PASSIF | ||
| Dépôts et avoirs des établissements bancaires et financiers | 788 | 96 |
| Dépôts et avoirs de la clientèle | 61 747 | 40 452 |
| Emprunts et ressources spéciales | 7 934 | 12 319 |
| Autres passifs | 15 286 | 14 843 |
| TOTAL PASSIF | 85 755 | 67 710 |
| INTERETS MINORITAIRES | ||
| Part des intérêts minoritaires dans les réserves consolidés | - | - |
| Part des intérêts minoritaires dans les résultats de l'exercice | - | - |
| Modification comptable | ||
| TOTAL INTERETS MINORITAIRES | - | - |
| CAPITAUX PROPRES | ||
| Capital | 30 000 | 30 000 |
| Réserves | 42 216 | 41 998 |
| Modification comptable | ||
| Résultat de l'exercice | - 7 | 287 |
| TOTAL CAPITAUX PROPRES | 72 209 | 72 285 |
| TOTAL PASSIF, CAPITAUX PROPRES ET INTERETS MINORITAIRES | 157 964 | 139 995 |
Etat des engagements hors bilan consolidé au 31 Décembre 2007
( unité : en mille Dinars)
| 31-déc-07 | 31-déc-06 | |
|---|---|---|
| TOTAL PASSIFS EVENTUELS | 8 976 | 4 872 |
| TOTAL DES ENGAGEMENTS DONNES | 3 816 | 15 252 |
| TOTAL DES ENGAGEMENTS REÇUS | 20 004 | 7 073 |
Etat de résultat consolidé Période du 1er Janvier au 31 Décembre 2007
( unité : en mille Dinars)
| 2 007 | 2 006 | |
|---|---|---|
| Produits d'exploitation bancaire | ||
| Intérêts et revenus assimilés | 7 716 | 6 738 |
| Commissions | 520 | 382 |
| Gains sur portefeuille titres commercial et opérations financières | 274 | 254 |
| Revenus du portefeuille d'investissement | 83 | 111 |
| Total produits d'exploitation bancaire | 8 593 | 7 485 |
| Charges d'exploitation bancaire | ||
| Intérêts encourus et charges assimilées | - 2 448 | - 2 121 |
| Commissions encourues | - 5 | |
| Total charges d'exploitation bancaire | - 2 453 | - 2 121 |
| PRODUIT NET BANCAIRE | 6 140 | 5 364 |
| Dotations aux provisions et résultat de corrections de valeurs sur créances, hors bilan et passif | - 2 087 | - 2 009 |
| Dotations aux provisions et résultat de corrections de valeurs sur portefeuille d'investissement | 98 | 82 |
| Autres produits d'exploitation | 9 | 22 |
| Frais de personnel | - 2 872 | - 2 362 |
| Charges générales d'exploitation | - 1 213 | - 1 094 |
| Dotations aux amortissements sur immobilisations | - 343 | - 285 |
| RESULTAT D'EXPLOITATION | - 268 | - 282 |
| Quote-part dans les résultats des entreprises mises en équivalence | - 81 | 70 |
| Solde en gain provenant des autres éléments ordinaires | ||
| Impôts sur les sociétés | 342 | 499 |
| RESULTAT DES ACTIVITES ORDINAIRES | - 7 | 287 |
| RESULTAT NET APRES MODIFICATION COMPTABLE | ||
| Modification comptale | ||
| RESULTAT NET AVANT MODIFICATION COMPTABLE | - 7 | 287 |
| Part des intérêts minoritaires | - | - |
| RESULTAT NET DE L'EXERCICE | - 7 | 287 |
Etat de flux de trésorerie consolidé Période du 1er Janvier au 31 Décembre 2007
( unité : en mille Dinars)
| 2 007 | 2 006 | |
|---|---|---|
| * Flux de trésorerie net affecté aux activités d'exploitation | 3 964 | 10 467 |
| * Flux de trésorerie net affecté aux activités d'investissement | - 1 515 | - 202 |
| * Flux de trésorerie net affecté aux activités de financement | - 4 286 | - 7 124 |
| * Incidence des variations des taux de change sur les liquidités et équivalents de liquidités | 169 | 185 |
| * Variation nette des liquidités et équivalents de liquidités au cours de l'exercice | - 1 837 | 3 141 |
| * Liquidités et équivalents au début d'exercice | 14 120 | 10 794 |
| * Liquidités et équivalents en fin d'exercice | 12 452 | 14 120 |