Rue du Lac Malaren - Immeuble Triki - Les Berges du Lac
BILAN ARRETE LE 31 décembre 2008
(exprimé en dinar tunisien)
| ACTIFS | 31 Décembre 2008 | 31 Décembre 2007 (*) |
|---|---|---|
| Liquidités et équivalents de liquidités | 1 814 310 | 3 360 003 |
| Créances sur la clientèle, opérations de leasing | 108 358 599 | 86 886 832 |
| Portefeuille titres de placement | 261 181 | 154 664 |
| Portefeuille d'investissement | 81 112 | 80 000 |
| Valeurs Immobilisées | 1 886 715 | 1 577 065 |
| Autres actifs | 4 665 088 | 3 109 469 |
| TOTAL DES ACTIFS | 117 067 005 | 95 168 033 |
| PASSIFS | 31 Décembre 2008 | 31 Décembre 2007 (*) |
| Concours bancaires | 397 973 | 1 721 074 |
| Dettes envers la clientèle | 581 335 | 423 498 |
| Emprunts et dettes rattachées | 82 669 040 | 74 906 044 |
| Fournisseurs et comptes rattachés | 10 986 191 | 7 661 773 |
| Autres passifs | 613 698 | 438 045 |
| TOTAL DES PASSIFS | 95 248 237 | 85 150 434 |
| CAPITAUX PROPRES | ||
| Capital social | 20 000 000 | 10 000 000 |
| Réserves légales | 880 | - |
| Primes d'émission | 1 000 000 | - |
| Résultats reportés | 16 719 | (592 720) |
| Résultat de la période | 801 169 | 610 319 |
| Total des capitaux propres | 21 818 768 | 10 017 599 |
| TOTAL DES CAPITAUX PROPRES ET DES PASSIFS | 117 067 005 | 95 168 033 |
(*) : Retraité pour les besoins de la comparaison
p. 3125ETAT DE RESULTAT
(exprimé en dinar tunisien)
| 31 Décembre 2 008 | 31 Décembre 2007 (*) | |
|---|---|---|
| PRODUITS D'EXPLOITATION | ||
| Intérêts et produits assimilés de leasing | 11 004 944 | 8 330 039 |
| Intérêts et charges assimilées | (6 436 536) | (4 965 755) |
| Produits des placements | 29 499 | 23 841 |
| Produits nets | 4 597 907 | 3 388 125 |
| CHARGES D'EXPLOITATION | ||
| Charges de personnel | 986 721 | 748 183 |
| Dotations aux amortissements | 177 680 | 127 823 |
| Autres charges d'exploitation | 1 109 705 | 929 294 |
| Total des charges d'exploitation | 2 274 106 | 1 805 300 |
| RESULTAT D'EXPLOITATION AVANT PROVISIONS | 2 323 801 | 1 582 825 |
| Dotations nettes aux provisions | 1 268 237 | 919 589 |
| RESULTAT D'EXPLOITATION | 1 055 564 | 663 236 |
| Autres gains ordinaires | 9 303 | 777 |
| RESULTAT DES ACTIVITES ORDINAIRES AVANT IMPOT | 1 064 867 | 664 013 |
| Impôts sur les bénéfices | (263 698) | (53 694) |
| RESULTAT NET DE LA PERIODE | 801 169 | 610 319 |
(*) : Retraité pour les besoins de la comparaison
p. 3126ETAT DE FLUX DE TRESORERIE
(exprimé en dinar tunisien)
| 31 Décembre 2 008 | 31 Décembre 2007 (* ) | |
|---|---|---|
| Flux de trésorerie liés à l'exploitation | ||
| Encaissements reçus des clients | 74 670 438 | 56 623 239 |
| Décaissements pour financement de contrats de Leasing | (83 980 116) | (69 817 787) |
| Sommes versées aux fournisseurs et au personnel | (2 246 210) | (1 520 519) |
| Intérêts payés | (5 894 608) | (5 042 239) |
| Impôts et taxes payés | (249 150) | (190 418) |
| Autres flux liés à l'exploitation | (139 809) | 13 169 |
| Flux de trésorerie provenant de (affectés à) l'exploitation | (17 839 455) | (19 934 555) |
| Flux de trésorerie liés aux activités d'investissement | ||
| Décaissements provenant de l'acquisition d'immobilisations corporelles et incorporelles | (483 250) | (1 158 171) |
| Encaissements provenant de la cession d'immobilisations corporelles et incorporelles | 22 993 | 846 |
| Décaissements provenant de l'acquisition d'immobilisations financières | (1 112) | - |
| Flux de trésorerie provenant des (affectés aux) activités d'investissement | (461 369) | (1 157 325) |
| Flux de trésorerie liés aux activités de financement | ||
| Encaissements suite à l'émission d'actions | 11 000 000 | 2 000 000 |
| Encaissements provenant des emprunts | 166 000 000 | 95 000 000 |
| Remboursements d'emprunts | (158 921 768) | (74 401 067) |
| Flux de trésorerie provenant des (affectés aux) activités de financement | 18 078 232 | 22 598 933 |
| Variation de trésorerie | (222 592) | 1 507 053 |
| Trésorerie au début de l'exercice | 1 638 929 | 131 876 |
| Trésorerie à la clôture de l'exercice | 1 416 337 | 1 638 929 |
(*) : Retraité pour les besoins de la comparaison
Extrait du rapport des commissaires aux comptes sur les états financiers de l'exercice clos le 31 Décembre 2008.
5- A notre avis, les états financiers de la société HANNIBAL LEASE, annexés au présent rapport, sont réguliers et sincères et donnent, pour tout aspect significatif, une image fidèle de la situation financière de la société au 31 décembre 2008, ainsi que de la performance financière et des flux de trésorerie pour l'exercice clos à cette date, conformément au système comptable des entreprises en vigueur en Tunisie.
Tunis, le 25 mars 2009
Les Commissaires aux Comptes
FINOR
Mustapha MEDHIOUB
C.M.R AUDIT
Mehdi SELLAMI