ETATS FINANCIERS ARRETES AU 31 DECEMBRE 2009
Bilan Arrêté au 31 Décembre 2009
| (unité : en mille Dinars) | ||
|---|---|---|
| 31-déc-09 | 31-déc-08 | |
| ACTIF | ||
| Caisse et avoirs auprès de la BCT, CCP & TGT | 3 141 | 15 265 |
| Créances sur les établissements bancaires et financiers | 14 300 | 8 300 |
| Créances sur la clientèle | 100 789 | 91 838 |
| Portefeuille-titres commercial | 1 358 | 1 325 |
| Portefeuille d'investissement | 4 758 | 3 287 |
| Valmes immobilisées | 6 040 | 5 834 |
| Autres actifs | 10 607 | 11 179 |
| TOTAL ACTIF | 140 993 | 137 028 |
| PASSIF | ||
| Dépôts et avoirs des établissements bancaires et financiers | 2 281 | 2 197 |
| Dépôts et avoirs de la clientèle | 87 187 | 90 988 |
| Emprunts et ressources spéciales | 5 111 | 6 864 |
| Autres passifs | 13 371 | 4 320 |
| TOTAL PASSIF | 107 950 | 104 369 |
| CAPITAUX PROPRES | ||
| Capital | 30 000 | 30 000 |
| Réserves | 2 548 | 2 262 |
| Résultat reporté | - | - |
| Résultat de l'exercice | 495 | 397 |
| TOTAL CAPITAUX PROPRES | 33 043 | 32 659 |
| TOTAL PASSIF ET CAPITAUX PROPRES | 140 993 | 137 028 |
Etat des engagements hors bilan au 31 Décembre 2009
(unité : en mille Dinars)
| 31-déc-09 | 31-déc-08 | |
|---|---|---|
| TOTAL PASSIFS EVENTUELS | 14 686 | 14 621 |
| TOTAL DES ENGAGEMENTS DONNES | 2 469 | 2 503 |
| TOTAL DES ENGAGEMENTS REÇUS | 17 530 | 19 911 |
Etat de résultat consolidé Période du 1er Janvier au 31 Décembre 2009
(unité : en mille Dinars)
| 2 009 | 2 008 | |
|---|---|---|
| Produits d'exploitation bancaire | ||
| Intérêts et revenus assimilés | 9 154 | 8 482 |
| Commissions | 891 | 636 |
| Gains sur portefeuille titres commercial et opérations financières | 333 | 278 |
| Revenus du portefeuille d'investissement | 59 | 30 |
| Total produits d'exploitation bancaire | 10 437 | 9 426 |
| Charges d'exploitation bancaire | ||
| Intérêts enesurus et charges assimilées | - 3 140 | - 3 148 |
| Commissions enesurues | - 63 | - 3 |
| Total charges d'exploitation bancaire | - 3 203 | - 3 151 |
| PRODUIT NET BANCAIRE | 7 234 | 6 275 |
| Dotations aux provisions et résultat de corrections de valeurs sur créances, hors bilan et passif | - 3 360 | - 2 087 |
| Dotations aux provisions et résultat de corrections de valeurs sur portefeuille d'investissement | 383 | 297 |
| Autres produits d'exploitation | 9 | 41 |
| Frais de personnel | - 3 615 | - 3 165 |
| Charges générales d'exploitation | - 1 625 | - 1 368 |
| Dotations aux amortissements sur immobilisations | - 483 | - 417 |
| RESULTAT D'EXPLOITATION | - 1 457 | - 424 |
| Quote-part dans les résultats des entreprises mises en équivalence | 80 | - 42 |
| Solde en gain provenant des autres éléments ordinaires | - | 474 |
| Impôts sur les sociétés | - 457 | 405 |
| RESULTAT DES ACTIVITES ORDINAIRES | - 1 834 | 413 |
| RESULTAT NET APRES MODIFICATION COMPTABLE | ||
| Modification comptable | ||
| RESULTAT NET AVANT MODIFICATION COMPTABLE | - 1 834 | 413 |
| Part des intérêts minoritaires | - | - |
| RESULTAT NET DE L'EXERCICE | - 1 834 | 413 |
Etat de flux de trésorerie consolidé Période du 1er Janvier au 31 Décembre 2009
(unité : en mille Dinars)
| 2 009 | 2 008 | |
|---|---|---|
| Flux de trésorerie net affecté aux activités d'exploitation | - 13 031 | 10 339 |
| Flux de trésorerie net affecté aux activités d'investissement | - 650 | - 544 |
| Flux de trésorerie net affecté aux activités de financement | 7 220 | - 1 030 |
| Incidence des variations des taux de change sur les liquidités et équivalents de liquidités | 253 | 151 |
| Variation nette des liquidités et équivalents de liquidités au cours de l'exercice | - 6 461 | 8 765 |
| Liquidités et équivalents au début d'exercice | 21 368 | 12 452 |
| Liquidités et équivalents en fin d'exercice | 15 160 | 21 368 |
ETATS FINANCIERS CONSOLIDES DU GROUPE TQB ARRETES AU 31 DECEMBRE 2009
Bilan consolidé Arrêté au 31 Décembre 2009
| (unité : en mille Dinars) | ||
|---|---|---|
| 31-déc-09 | 31-déc-08 | |
| ACTIF | ||
| Caisse et avoirs auprès de la BCT, CCP & TGT | 3 142 | 15 265 |
| Créances sur les établissements bancaires et financiers | 14 300 | 8 300 |
| Créances sur la clientèle | 125 349 | 118 996 |
| Portefeuille-titres commercial | 1 387 | 1 337 |
| Portefeuille d'investissement | 3 011 | 2 669 |
| Titres mis en équivalence | 369 | 299 |
| Valeurs immobilières | 6 045 | 5 844 |
| Good will | 34 | 68 |
| Autres actifs | 29 509 | 32 689 |
| TOTAL ACTIF | 183 146 | 185 467 |
| PASSIF | ||
| Dépôts et avoirs des établissements bancaires et financiers | 2 281 | 2 197 |
| Dépôts et avoirs de la clientèle | 83 667 | 88 263 |
| Emprunts et ressources spéciales | 5 111 | 6 864 |
| Autres passifs | 23 316 | 15 400 |
| TOTAL PASSIF | 114 375 | 112 724 |
| INTERETS MINORITAIRES | ||
| Part des intérêts minoritaires dans les réserves consolidés | - | - |
| Part des intérêts minoritaires dans les résultats de l'exercice | - | - |
| Modification comptable | ||
| TOTAL INTERETS MINORITAIRES | - | - |
| CAPITAUX PROPRES | ||
| Capital | 30 000 | 30 000 |
| Réserves | 40 605 | 42 330 |
| Modification comptable | ||
| Résultat de l'exercice | - 1 834 | 413 |
| TOTAL CAPITAUX PROPRES | 68 771 | 72 743 |
| TOTAL PASSIF, CAPITAUX PROPRES ET INTERETS MINORITAIRES | 183 146 | 185 467 |
Etat des engagements hors bilan consolidé au 31 Décembre 2009
| (unité : en mille Dinars) | ||
|---|---|---|
| 31-déc-09 | 31-déc-08 | |
| TOTAL PASSIFS EVENTUELS | 14 686 | 14 621 |
| TOTAL DES ENGAGEMENTS DONNES | 2 469 | 2 503 |
| TOTAL DES ENGAGEMENTS REÇUS | 17 530 | 19 911 |
Etat de résultat Période du 1er Janvier au 31 Décembre 2009
(unité : en mille Dinars)
| 2 009 | 2 008 | |
|---|---|---|
| Produits d'exploitation bancaire | ||
| Intérêts et revenus assimilés | 8 083 | 7 357 |
| Commissions | 891 | 636 |
| Gains sur portefeuille titres commercial et opérations financières | 336 | 278 |
| Revenus du portefeuille d'investissement | 1 259 | 1 680 |
| Total produits d'exploitation bancaire | 10 569 | 9 951 |
| Charges d'exploitation bancaire | ||
| Intérêts encourus et charges assimilées | - 3 201 | - 3 223 |
| Commissions encourues | - 63 | - 3 |
| Pertes sur portefeuille titres commerc et operat fin | - | |
| Total charges d'exploitation bancaire | - 3 264 | - 3 226 |
| PRODUIT NET BANCAIRE | 7 305 | 6 725 |
| Dotations aux provisions et résultat de corrections de valeurs sur créances, bors bilan et passif | - 1 961 | - 2 365 |
| Dotations aux provisions et résultat de corrections de valeurs sur portefeuille d'investissement | 299 | 75 |
| Autres produits d'exploitation | 72 | 66 |
| Frais de personnel | - 3 298 | - 2 853 |
| Charges générales d'exploitation | - 1 465 | - 1 188 |
| Dotations aux amortissements sur immobilisations | - 444 | - 374 |
| RESULTAT D'EXPLOITATION | 508 | - 64 |
| Solde en gain provenant des autres éléments ordinaires | - | 474 |
| Impôts sur les sociétés | - 13 | - 13 |
| RESULTAT DES ACTIVITES ORDINAIRES | 495 | 397 |
| RESULTAT NET DE L'EXERCICE | 495 | 397 |
Etat de flux de trésorerie Période du 1er Janvier au 31 Décembre 2009
(unité : en mille Dinars)
| 2 009 | 2 008 | |
|---|---|---|
| Flux de trésorerie net affecté aux activités d'exploitation | - 13 017 | 8 850 |
| Flux de trésorerie net affecté aux activités d'investissement | - 664 | 944 |
| Flux de trésorerie net affecté aux activités de financement | 7 220 | - 1 030 |
| Incidence des variations des taux de change sur les liquidités et équivalents de liquidités | 253 | 151 |
| Variation nette des liquidités et équivalents de liquidités au cours de l'exercice | - 6 461 | 8 765 |
| Liquidités et équivalents au début d'exercice | 21 368 | 12 452 |
| Liquidités et équivalents en fin d'exercice | 15 160 | 21 368 |