BILAN ARRETE AU 31 DECEMBRE 2009
APPROUVE PAR L'ASSEMBLEE GENERALE ORDINAIRE DU 29 JUIN 2010
BILAN AU 31-12-2009 APRES AFFECTATION DU RESULTAT
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(en milliers de Dinars Tunisiens)
| ACTIF | 31 12 2009 | 31 12 2008 |
|---|---|---|
| Caisse et avoirs auprès de la BCT, CCP et TGT | 4 332 | 8 237 |
| Créances sur les établissements bancaires et financiers | 2 066 | 16 076 |
| Créances sur la clientèle | 523 343 | 458 258 |
| Portefeuille-titre de participation | 2 260 | 2 307 |
| Valeurs immobilisées | 7 400 | 7 864 |
| Autres actifs | 45 921 | 39 532 |
| TOTAL ACTIF | 585 322 | 532 273 |
| PASSIF | ||
| --- | --- | --- |
| Banque centrale CCP et TGT | 3 469 | 3 773 |
| Dépôts et avoirs des établissements bancaires et financiers | 3 963 | 4 995 |
| Dépôts et avoirs de la clientèle | 2 814 | 5 000 |
| Emprunts et ressources spéciales | 503 394 | 450 665 |
| Autres passifs | 26 484 | 23 681 |
| TOTAL PASSIF | 540 124 | 488 114 |
| CAPITAUX PROPRES | ||
| Capital | 40 000 | 40 000 |
| Réserves | 3 304 | 2 751 |
| Résultats reportés | 1 894 | 1 408 |
| Résultat de l'exercice | - | -- |
| TOTAL CAPITAUX PROPRES | 45 198 | 44 159 |
| TOTAL PASSIF ET CAPITAUX PROPRES | 585 322 | 532 273 |
TABLEAU D'EVOLUTION DES CAPITAUX PROPRES APRES REPARTITION DES BENEFICES DE L'EXERCICE 2009
| rubriques | Capitaux propres avant répartition | Répartition | Capitaux propres après répartition |
|---|---|---|---|
| Capital social | 40000,000 | - | 40000,000 |
| Réserves légales | 468,546 | 120,765 | 589,311 |
| Fonds social | 2314,419 | 400,000 | 2714,419 |
| Résultats reportés | 1408,474 | 486,055 | 1894,529 |
| Bénéfice de l'exercice | 1006,820 | -1006,820 | 0,000 |
| Total | 45198,259 | 45198,259 |
RESOLUTIONS ADOPTEES A L'UNANIMITE PAR L'ASSEMBLEE GENERALE ORDINAIRE DU 29 JUIN 2010
Première résolution
L'Assemblée Générale Ordinaire, après avoir entendu la lecture du rapport du Conseil d'Administration et des rapports des commissaires aux comptes sur l'exercice clos le 31 décembre, approuve tels qu'ils ont été présentés, le rapport ainsi que les états financiers.
Deuxième résolution
L'assemblée Générale Ordinaire constate qu'aux termes du rapport spécial des commissaires au comptes, approuve les conventions entrant dans le champ d'application des dispositions de l'article 20 nouveau du code sur les sociétés commerciales et l'article n° 29 de la Loi n° 65 de l'année 2001 relativ aux Etablissements des crédits.
Troisième résolution
L'Assemblée Générale Ordinaire sur proposition du Conseil d'Administration, décide de répartir l' bénéfice de l'exercice 2009 comme suit
| Bénéfice net de l'exercice 2009 | 1 006 820,118 | Dinars |
|---|---|---|
| Résultats reportés exercices 98-2009 | 1 408 473,840 | Dinars |
| Total des bénéfices avant | 2 415 293,958 | Dinars |
| Prélèvement des réserves légales | ||
| Réserves légales (5%) | 120 764,698 | Dinars |
| Total des bénéfices avant | 2 294 529,260 | Dinars |
| affectation à la fin 2009 | ||
| Fonds social | 400 000,000 | Dinars |
| Total des bénéfices à reporter à la fin 2009 | 1 894 529,260 | Dinars |
Quatrième résolution
L'Assemblée Générale Ordinaire donne aux membres du Conseil d'Administration quitus entier, définitif et sans réserves pour leur gestion des comptes de l'exercice 2009.
Cinquième résolution
L'Assemblée Générale Ordinaire décide L'Assemblée Générale Ordinaire décide d'attribuer des jetons de présence d'un montant de cinq mille (5000 dinars) aux administrateurs du Conseil d'Administration au titre de l'exercice 2009
Sixième résolution
En application de l'article 17 des statuts de la banque, l'Assemblée Générale Ordinaire décide la nomination des administrateurs suivants pour une durée de (03) années (2010-2011-2012):
- Lamine HAFSAOUI;
- Rached MAHJOUB;
- Samir LAZAAR;
- Mohamed NADARI
- NEJIB CHAAR;
- SOUHIR TAKTAK;
- FATMA BARBOUCHE;
- MONJI AÏB;
- BOUZID fares.
Septième et dernière résolution
En application de l'article 28 des statuts de la banque, le Conseil d'Administration a demandé d'accomplir des travaux supplémentaires d'audit des comptes inter sièges et des comptes crédits PCF (1ère génération) et vu que ces travaux se trouvent au dehors du périmètre des diligences conventionnelles et légales.
L'Assemblée Générale Ordinaire approuve l'octroi des honoraires complémentaires au titre de ces travaux de vingt mille dinars (20 000 dinars) pour les deux commissaires aux comptes.
Huitième et dernière Résolution
L'Assemblée Générale Ordinaire décide, en application de l'article 28 des statuts de la banque et de la décision de l'Assemblée Générale Ordinaire du 29 juin 2009 d'approuver la désignation des bureaux :
- Groupement DDF Audit – HOUSSINE GAMRA représenté par "SLIM FARIAA"
- International Manager Auditing Campaigny (IMAC) représenté par ADELRAZEK SOUII
En tant que co-commissaires aux comptes de la banque pour les exercices 2010-2011-2012.
Le président Directeur Général