CIL
16, Avenue Jean Jaurès - 1001 - Tunis
BILAN DE L'EXERCICE CLOS LE 31 DECEMBRE 2014
(exprimé en dinar tunisien)
| 31 Décembre 2014 | 31 Décembre 2013 | |
|---|---|---|
| ACTIFS | ||
| Caisses et avoirs auprès des banques | 11 237 747 | 7 843 552 |
| Créances sur la clientèle, opérations de leasing | 351 176 224 | 327 545 140 |
| Portefeuille-titres commercial | 500 000 | 500 000 |
| Portefeuille d'investissement | 20 450 650 | 19 505 239 |
| Valeurs Immobilisées | 2 637 728 | 2 910 837 |
| Autres actifs | 4 523 019 | 5 206 532 |
| TOTAL DES ACTIFS | 390 525 368 | 363 511 299 |
| 31 Décembre 2014 | 31 Décembre 2013 | |
| PASSIFS | ||
| Dettes envers la clientèle | 3 006 220 | 3 068 741 |
| Emprunts et dettes rattachées | 313 284 464 | 295 605 894 |
| Fournisseurs et comptes rattachés | 11 260 118 | 6 195 546 |
| Autres passifs | 4 653 769 | 4 250 121 |
| TOTAL DES PASSIFS | 332 204 571 | 309 120 304 |
| CAPITAUX PROPRES | ||
| Capital social | 25 000 000 | 25 000 000 |
| Réserves | 24 598 046 | 22 681 586 |
| Résultats reportés | 3 456 294 | 509 321 |
| Actions propres | (2 841 643) | (2 366 762) |
| Résultat de l'exercice | 8 128 100 | 8 566 851 |
| Total des capitaux propres | 58 340 797 | 54 390 996 |
| TOTAL DES CAPITAUX PROPRES ET DES PASSIFS | 390 545 368 | 363 511 299 |
ETAT DES ENGAGEMENTS HORS BILAN DE L'EXERCICE CLOS LE 31 DECEMBRE 2014
(exprimé en dinar tunisien)
| 31 Décembre 2014 | 31 Décembre 2013 | |
|---|---|---|
| ENGAGEMENTS DONNES | 55 463 554 | 51 016 777 |
| Engagements de Financement en Faveur de la Clientèle | 10 454 908 | 13 385 360 |
| Engagements sur intérêts et commissions sur emprunts | 45 008 646 | 37 631 417 |
| Engagements sur titres | - | - |
| ENGAGEMENTS RECUS | 497 145 227 | 454 770 448 |
| Cautions Reçues | 161 535 866 | 153 756 278 |
| Gatanties Reçues | - | - |
| Intérêts à Echoir sur contrats Actifs | 55 317 636 | 47 314 793 |
| Valeurs des biens, objet de leasing | 280 291 725 | 253 699 377 |
| ENGAGEMENTS RECIPROQUES | 11 000 000 | 11 000 000 |
| Emprunts obtenus non encore encaissés | 11000000 (*) | 11 000 000 |
(*) : L'équivalent d'un montant de 5.000.000 Euro.
p. 4697ETAT DE RESULTAT DE L'EXERCICE CLOS LE 31 DECEMBRE 2014
(exprimé en dinar tunisien)
| 31 Décembre 2014 | 31 Décembre 2013 | |
|---|---|---|
| PRODUITS D'EXPLOITATION | ||
| Intérêts et produits assimilés de leasing | 35 878 104 | 33 388 179 |
| Intérêts et charges assimilées | (19 122 170) | (16 854 897) |
| Produits des placements | 733 837 | 674 033 |
| Autres produits d'exploitation | 318 833 | 384 746 |
| Produit net | 17 808 603 | 17 592 061 |
| CHARGES D'EXPLOITATION | ||
| Charges de personnel | 3 788 065 | 3 459 972 |
| Dotations aux amortissements | 408 536 | 421 483 |
| Autres charges d'exploitation | 1 884 103 | 1 674 156 |
| Total des charges d'exploitation | 6 080 703 | 5 555 610 |
| RESULTAT D'EXPLOITATION AVANT PROVISIONS | 11 727 900 | 12 036 451 |
| Dotations nettes aux provisions et résultat des créances radiées | 1 492 762 | 1 713 277 |
| Dotations (Reprises) aux autres provisions | 162 293 | (5 617) |
| RESULTAT D'EXPLOITATION | 10 072 845 | 10 328 790 |
| Autres gains ordinaires | 60 803 | 368 641 |
| Autres pertes ordinaires | (4 366) | (3 623) |
| RESULTAT DES ACTIVITES ORDINAIRES AVANT IMPOT | 10 129 282 | 10 693 809 |
| Impôts sur les bénéfices | (2 001 182) | (2 126 958) |
| RESULTAT NET DE LA PERIODE | 8 128 100 | 8 566 851 |
ETAT DE FLUX DE TRESORERIE DE L'EXERCICE CLOS LE 31 DECEMBRE 2014
(exprimé en dinar tunisien)
| 31 Décembre | ||
|---|---|---|
| 2014 | 2013 | |
| Flux de trésorerie liés à l'exploitation | ||
| Encaissements reçus des clients | 243 941 115 | 229 555 773 |
| Investissements dans les contrats de Leasing | (221 833 167) | (204 786 612) |
| Sommes versées aux fournisseurs et au personnel | (5 588 796) | (5 267 434) |
| Intérêts payés | (19 595 109) | (16 299 462) |
| Impôts et taxes payés | (7 625 602) | (9 454 882) |
| Placement monétaire | - | 1 000 000 * |
| Autres flux liés à l'exploitation | 141 492 | 1 904 181 |
| Flux de trésorerie provenant de (affectés à) l'exploitation | (10 560 067) | (3 348 436) |
| Flux de trésorerie liés aux activités d'investissement | ||
| Décaissements provenant de l'acquisition d'immobilisations corporelles et incorporelles | (146 023) | (315 446) |
| Encaissements provenant de la cession d'immobilisations corporelles et incorporelles | 13 098 | 83 118 |
| Décaissements provenant de l'acquisition d'immobilisations financières | (3 434 350) | (7 200 000) |
| Encaissements provenant de la cession d'immobilisations financières | 3 723 741 | 1 556 373 |
| Flux de trésorerie provenant des (affectés aux) activités d'investissement | 156 467 | (5 875 956) |
| Flux de trésorerie liés aux activités de financement | ||
| Décaissements suite au rachat des actions propres | (474 881) | (1 386 835) |
| Dividendes et autres distributions | (3 692 120) | (3 758 268) |
| Encaissements provenant des emprunts | 247 234 124 | 171 260 000 |
| Remboursements d'emprunts | (229 269 327) | (157 657 988) |
| Flux de trésorerie provenant des (affectés aux) activités de financement | 13 797 796 | 8 456 909 |
| Variation de trésorerie | 3 394 196 | (767 483) |
| Trésorerie au début de l'exercice | 7 843 552 | 8 611 035 |
| Trésorerie à la clôture de l'exercice | 11 234 747 | 7 843 552 |