Actif du bilan
(exprimé en dinars)
arrêté au 31/12/2015
| 31/12/2015 | 31/12/2014 | |||
|---|---|---|---|---|
| Brut | Amortissement et provisions | Net | Net | |
| Actifs incorporels | 824 541 | 711 560 | 112 981 | 292 894 |
| Actifs corporels d'exploitation | 1 867 164 | 1 173 244 | 693 921 | 909 098 |
| Placements | 25 531 933 | - | 25 531 933 | 16 068 794 |
| Part des réassurances dans les provisions techniques | 2 183 228 | - | 2 183 228 | 1 709 590 |
| Créances | 8 396 524 | 352 195 | 8 044 329 | 3 631 361 |
| Autres éléments d'actif | 8 872 987 | 3 421 395 | 5 451 591 | 6 133 769 |
| Total de l'actif | 47 676 377 | 5 658 394 | 42 017 983 | 28 745 506 |
SOCIÉTÉ ZITOUNA TAKAFUL
Capitaux propres et passif
(exprimé en dinars)
arrêté au 31/12/2015
| 31/12/2015 | 31/12/2014 | |
|---|---|---|
| Capital social | 15 000 000 | 15 000 000 |
| Résultat reporté | -8 539 609 | -5 777 531 |
| Résultat de l'exercice | 1 054 382 | -2 762 078 |
| Total capitaux propres avant affectation | 7 514 772 | 6 460 391 |
| Provisions pour autres Risques et charges | 120 000 | 60 000 |
| Provisions techniques brutes | 30 127 633 | 18 813 322 |
| Dettes pour dépôts en espèces reçus des cessionnaires | 1 552 207 | 1 290 252 |
| Autres dettes | 2 572 605 | 1 964 132 |
| Autres passifs | 130 766 | 157 408 |
| Total des capitaux propres et du passif | 42 017 983 | 28 745 506 |
SOCIÉTÉ ZITOUNA TAKAFUL
État de Résultat technique de l'assurance et ou de réassurance non vie
(exprimé en dinars)
Période allant du 01/01/2015 au 31/12/2015
| Opérations brutes 31/12/2015 | Cessions 31/12/2015 | Opérations nettes 31/12/2015 | Opérations nettes 31/12/2014 | |
|---|---|---|---|---|
| Primes acquises | 17 878 806 | 3 346 956 | 14 531 850 | 9 132 823 |
| Produits de placements alloués, transférés de l'état de résultat | 596 293 | - | 596 293 | 284 483 |
| Charge de sinistres | 9 419 076 | 280 981 | 9 138 095 | 6 493 340 |
| Variation des autres provisions techniques | 310 786 | - | 310 786 | - |
| Frais d'exploitation | 5 598 008 | 851 076 | 4 746 932 | 4 260 445 |
| Autres charges techniques | 689 955 | - | 689 955 | 929 331 |
| Sous total (résultat technique de l'assurance (et/ou de la réassurance non vie) | 2 457 274 | - 2 214 899 | 242 375 | - 2 265 810 |
SOCIÉTÉ ZITOUNA TAKAFUL
État de Résultat technique de l'assurance et ou de réassurance vie
(exprimé en dinars)
Période allant du 01/01/2015 au 31/12/2015
| Opérations brutes 31/12/2015 | Cessions 31/12/2015 | Opérations nettes 31/12/2015 | Opérations nettes 31/12/2014 | |
|---|---|---|---|---|
| Primes | 5 778 575 | 721 888 | 5 056 687 | 4 012 420 |
| Produits de placements | 504 346 | - | 504 346 | 331 321 |
| Charge de sinistres | 261 764 | 15 000 | 246 764 | 87 755 |
| Variation des autres provisions techniques | 3 918 857 | 84 865 | 3 833 992 | 3 136 738 |
| Frais d'exploitation | 1 147 279 | 506 453 | 640 826 | 994 914 |
| Autres charges techniques | 99 945 | - | 99 945 | 671 377 |
| Charges de placements | 30 877 | - | 30 877 | 26 365 |
| Sous total (résultat technique de l'assurance et/ou de la réassurance vie) | 824 201 | - 115 570 | 708 631 | - 573 409 |
SOCIÉTÉ ZITOUNA TAKAFUL
État de Résultat
(exprimé en dinars)
Période allant du 01/01/2015 au 31/12/2015
| 31/12/2015 | 31/12/2014 | |
|---|---|---|
| Résultat technique de l'assurance et / ou de la réassurance non vie | 242 375 | -2 265 810 |
| Résultat technique de l'assurance et/ ou de la réassurance vie | 708 631 | -573 409 |
| Produits des placements nets | 629 759 | 348 876 |
| Produits des placements alloués, transférés à l'état de résultat technique de l'assurance et / ou de la réassurance non vie | 596 293 | 284 483 |
| Autres produits non techniques | 137 906 | 54 434 |
| Autres charges non techniques | 5 633 | 180 |
| Impôts sur le résultat | 59 396 | 41 588 |
| Gains extraordinaires | 39 | 125 |
| Pertes extraordinaires | 3 007 | 43 |
| Résultat net de l'exercice | 1 054 382 | -2 762 078 |
Extrait du rapport des Co- commissaires aux comptes :
Ces états financiers font ressortir un total bilan net de 42 017 983 Dinars et un résultat bénéficiaire de l'exercice de 1 054 382 Dinars et une variation de trésorerie négative de 807 927 Dinars. Les états financiers donnent, dans tous leurs aspects significatifs, une image fidèle de la situation financière de la Société ZITOUNA TAKAFUL au 31 décembre 2015, ainsi que de sa performance financière et de ses flux de trésorerie pour l'exercice clos à cette date, conformément aux principes comptables généralement admis en Tunisie.
F.M.B.Z. KPMG TUNISIE
Membre de KPMG International
Moncef BOUSSANNOUGA ZAMMOURI
Business Auditing And Consulting
Membre de TIAG International
Kaïs FEKIH