Actif du bilan
(exprimé en dinars)
arrêté au 31/12/2016
| 31/12/2016 | 31/12/2015 | |||
|---|---|---|---|---|
| Brut | amortissement et provisions | Net | Net | |
| Actifs incorporels | 897 752 | 815 204 | 82 548 | 112 981 |
| Actifs corporels d'exploitation | 2 231 512 | 1 440 288 | 791 225 | 693 921 |
| Placements | 39 531 178 | - | 39 531 178 | 25 531 933 |
| Part des réassurances dans les provisions techniques | 3 104 265 | - | 3 104 265 | 2 183 228 |
| Créances | 12 476 389 | 1 694 986 | 10 781 403 | 8 044 329 |
| Autres éléments d'actif | 10 154 661 | 3 421 395 | 6 733 265 | 5 451 591 |
| Total de l'actif | 68 395 757 | 7 298 674 | 61 023 885 | 42 017 983 |
SOCIETE ZITOUNA TAKAFUL
Capitaux propres et passif
(exprimé en dinars)
arrêté au 31/12/2016
| 31/12/2016 | 31/12/2015 | |
|---|---|---|
| Capital social ou fonds équivalent | 15 000 000 | 15 000 000 |
| Résultat reporté | -7 485 228 | -8 539 609 |
| Total capitaux propres avant résultat de l'exercice | 7 514 772 | 6 460 391 |
| Résultat de l'exercice | 2 490 570 | 1 054 382 |
| Total capitaux propres avant affectation | 10 005 343 | 7 514 772 |
| Provisions pour autres risques et charges | 500 000 | 120 000 |
| Provisions techniques brutes | 44 134 125 | 30 127 633 |
| Dettes pour dépôts en espèces reçus des cessionnaires | 2 430 146 | 1 552 207 |
| Autres dettes | 3 838 401 | 2 572 605 |
| Autres passifs | 115 870 | 130 766 |
| Total du passif | 51 018 542 | 34 503 210 |
| Total des capitaux propres et du passif | 61 023 885 | 42 017 983 |
SOCIETE ZITOUNA TAKAFUL
Etat de Résultat technique de l'assurance et ou de réassurance non vie
(exprimé en dinars)
Période allant du 01/01/2016 au 31/12/2016
| Opérations brutes 31/12/2016 | Cessions 31/12/2016 | Opérations nettes 31/12/2016 | Opérations nettes 31/12/2015 | |
|---|---|---|---|---|
| Primes acquises | 25 232 085 | 3 983 674 | 21 248 411 | 14 531 850 |
| Produits de placements alloués, transférés de l'état de résultat | 947 046 | - | 947 046 | 596 293 |
| Charge de sinistres | 15 162 743 | 747 777 | 14 414 966 | 9 138 095 |
| Variation des autres provisions techniques | - 130 139 | - | - 130 139 | 310 786 |
| Frais d'exploitation | 6 975 956 | 1 047 751 | 5 928 205 | 4 746 932 |
| Autres charges techniques | 736 310 | - | 736 310 | 689 955 |
| Sous total (résultat technique de l'assurance (et/ou de la réassurance non vie)) | 3 434 262 | - 2 188 145 | 1 246 116 | 242 375 |
SOCIETE ZITOUNA TAKAFUL
Etat de Résultat technique de l'assurance et ou de réassurance vie
(exprimé en dinars)
Période allant du 01/01/2016 au 31/12/2016
| Opérations brutes 31/12/2016 | Cessions 31/12/2016 | Opérations nettes 31/12/2016 | Opérations nettes 31/12/2015 | |
|---|---|---|---|---|
| Primes | 7 271 373 | 863 680 | 6 407 693 | 5 056 687 |
| Produits de placements | 751 512 | - | 751 512 | 504 346 |
| Charge de sinistres | 180 357 | - 15 000 | 195 357 | 246 764 |
| Variation des autres provisions techniques | 4 771 405 | - 14 648 | 4 786 053 | 3 833 992 |
| Frais d'exploitation | 1 261 706 | 479 906 | 781 800 | 640 826 |
| Autres charges techniques | 204 835 | - | 204 835 | 99 945 |
| Charges de placements | 40 849 | - | 40 849 | 30 877 |
| Sous total (résultat technique de l'assurance et/ou de la réassurance vie) | 1 563 733 | - 413 422 | 1 150 312 | 708 631 |
SOCIETE ZITOUNA TAKAFUL
Etat de Résultat
(exprimé en dinars)
Période allant du 01/01/2016 au 31/12/2016
| 31/12/2016 | 31/12/2015 | |
|---|---|---|
| Résultat technique de l'assurance et / ou de la réassurance non vie | 1 246 116 | 242 375 |
| Résultat technique de l'assurance et/ ou de la réassurance vie | 1 150 312 | 708 631 |
| Produits des placements (assurance et/ou réassurance non vie) | 1 111 546 | 741 802 |
| Charges des placements (assurance et/ ou réassurance non vie) | 115 279 | 112 043 |
| Produits des placements alloués, transférés à l'état de résultat technique de l'assurance et / ou de la réassurance non vie | 947 046 | 596 293 |
| Autres produits non techniques | 123 003 | 137 906 |
| Autres charges non techniques | 1 064 | 5 633 |
| Résultat provenant des activités ordinaires | 2 567 588 | 1 116 745 |
| Impôts sur le résultat | 71 375 | 59 396 |
| Résultat provenant des activités ordinaires après impôts | 2 496 213 | 1 057 350 |
| Gains extraordinaires | 247 | 39 |
| Pertes extraordinaires | 5 890 | 3 007 |
| Résultat extraordinaire | -5 643 | -2 968 |
| Résultat net de l'exercice | 2 490 570 | 1 054 382 |
| Résultat net de l'exercice après modifications comptables | 2 490 570 | 1 054 382 |
Extrait du rapport des Co-commissaires aux comptes : Ces états financiers font ressortir un total bilan net de 61 023 885 Dinars et un résultat bénéficiaire de l'exercice de 2 490 570 Dinars et une variation de trésorerie négative de 511 377 Dinars. Les états financiers donnent, dans tous leurs aspects significatifs, une image fidèle de la situation financière de la Société ZITOUNA TAKAFUL au 31 décembre 2016, ainsi que de sa performance financière et de ses flux de trésorerie pour l'exercice clos à cette date, conformément aux principes comptables généralement admis en Tunisie.
F.M.B.Z. KPMG TUNISIE
Membre de KPMG International
Moncef BOUSSANNOUGA ZAMMOURI
Business Auditing And Consulting
Membre de TIAG International
Kaïs FEKIH