C.I.L
16, Avenue Jean Jaurès - 1001 - tunis
BILAN DE L'EXERCICE CLOS LE 31 DECEMBRE 2017
(exprimé en dinar tunisien)
| 31 Décembre 2017 | 31 Décembre 2016 | |
|---|---|---|
| ACTIFS | ||
| Caisses et avoirs auprès des banques | 13 999 897 | 10 388 968 |
| Créances sur la clientèle, opérations de leasing | 494 028 603 | 413 823 455 |
| Portefeuille-titres commercial | 10 000 000 | 11 000 000 |
| Portefeuille d'investissement | 27 163 907 | 27 797 128 |
| Valeurs Immobilisées | 6 585 001 | 5 150 229 |
| Autres actifs | 9 985 239 | 5 414 258 |
| TOTAL DES ACTIFS | 561 762 646 | 473 574 038 |
| 31 Décembre 2017 | 31 Décembre 2016 | |
| PASSIFS | ||
| Dettes envers la clientèle | 3 540 148 | 3 299 044 |
| Emprunts et dettes rattachées | 433 479 019 | 366 320 579 |
| Fournisseurs et comptes rattachés | 43 590 112 | 31 463 118 |
| Autres passifs | 5 981 306 | 4 621 942 |
| TOTAL DES PASSIFS | 486 590 584 | 405 704 682 |
| CAPITAUX PROPRES | ||
| Capital social | 25 000 000 | 25 000 000 |
| Réserves | 31 431 066 | 29 717 978 |
| Résultats reportés | 10 190 899 | 7 298 511 |
| Actions propres | (2 951 339) | (3 000 537) |
| Résultat de l'exercice | 11 501 435 | 8 853 403 |
| Total des capitaux propres | 75 172 062 | 67 869 355 |
| TOTAL DES CAPITAUX PROPRES ET DES PASSIFS | 561 762 646 | 473 574 038 |
ETAT DES ENGAGEMENTS HORS BILAN DE L'EXERCICE CLOS LE 31 DECEMBRE 2017
(exprimé en dinar tunisien)
| 31 Décembre 2017 | 31 Décembre 2016 | |
|---|---|---|
| ENGAGEMENTS DONNES | 84 960 742 | 68 026 244 |
| Engagements de Financement en Faveur de la Clientèle | 19 055 042 | 15 699 038 |
| Engagements sur intérêts et commissions sur emprunts | 64 905 700 | 52 327 206 |
| Engagements sur titres | 1 000 000 | - |
| ENGAGEMENTS RECUS | 743 382 606 | 608 952 896 |
| Cautions Reçues | 245 333 908 | 200 394 862 |
| Intérêts à Echoir sur contrats Actifs | 92 437 392 | 77 789 240 |
| Valeurs des biens, objet de leasing | 405 611 306 | 330 768 794 |
| ENGAGEMENTS RECIPROQUES | 41 500 000 | 28 500 000 |
| Emprunts obtenus non encore encaissés | * 41 500 000 | 28 500 000 |
| (*) dont l'équivalent d'un montant de 8,000,000 Euro |
ETAT DE RESULTAT DE L'EXERCICE CLOS LE 31 DECEMBRE 2017
(exprimé en dinar tunisien)
| 31 Décembre 2017 | 31 Décembre 2016 | |
|---|---|---|
| PRODUITS D'EXPLOITATION | ||
| Intérêts et produits assimilés de leasing | 52 049 919 | 43 990 242 |
| Intérêts et charges assimilées | (27 898 224) | (23 236 340) |
| Produits des placements | 1 279 371 | 1 139 120 |
| Autres produits d'exploitation | 253 346 | 299 488 |
| Produit net | 25 684 412 | 22 192 510 |
| CHARGES D'EXPLOITATION | ||
| Charges de personnel | 5 225 446 | 4 487 658 |
| Dotations aux amortissements | 466 748 | 463 712 |
| Autres charges d'exploitation | 2 249 948 | 2 016 092 |
| Total des charges d'exploitation | 7 942 142 | 6 967 462 |
| RESULTAT D'EXPLOITATION AVANT PROVISIONS | 17 742 270 | 15 225 048 |
| Dotations nettes aux provisions et résultat des créances radiées | 3 009 114 | 3 844 206 |
| Dotations (Reprises) aux autres provisions | 80 792 | (34 047) |
| RESULTAT D'EXPLOITATION | 14 652 364 | 11 414 889 |
| Autres gains ordinaires | 246 058 | 755 522 |
| Autres pertes ordinaires | (138) | (185) |
| RESULTAT DES ACTIVITES ORDINAIRES AVANT IMPOT | 14 898 284 | 12 170 226 |
| Impôts sur les bénéfices | (2 972 243) | (2 413 414) |
| RESULTAT DES ACTIVITES ORDINAIRES APRES IMPOT | 11 926 041 | 9 756 813 |
| Contribution Conjouncturelle | (424 606) | (903 410) |
| RESULTAT NET DE LA PERIODE | 11 501 435 | 8 853 403 |
| Résultat par action | 2,394 | 1,839 |
(exprimé en dinar tunisien)
ETAT DE FLUX DE TRESORERIE DE L'EXERCICE CLOS LE 31 DECEMBRE 2017
| 31 Décembre | ||
|---|---|---|
| 2017 | 2016 | |
| Flux de trésorerie liés à l'exploitation | ||
| Encaissements reçus des clients | 307 591 067 | 268 988 426 |
| Investissements dans les contrats de Leasing | (327 017 138) | (249 302 621) |
| Sommes versées aux fournisseurs et au personnel | (7 946 479) | (6 164 523) |
| Intérêts payés | (26 192 088) | (22 844 520) |
| Impôts et taxes payés | (3 696 920) | (6 094 849) |
| Placements monétaires | 1 000 000 | (10 500 000) |
| Autres flux liés à l'exploitation | (463 485) | 448 746 |
| Flux de trésorerie provenant de (affectés à) l'exploitation | (56 725 043) | (25 469 342) |
| Flux de trésorerie liés aux activités d'investissement | ||
| Décaissements provenant de l'acquisition d'immobilisations corporelles et incorporelles | (1 902 398) | (1 878 772) |
| Encaissements provenant de la cession d'immobilisations corporelles et incorporelles | 130 390 | 756 000 |
| Décaissements provenant de l'acquisition d'immobilisations financières | (2 122 500) | (9 004 000) |
| Encaissements provenant de la cession d'immobilisations financières | 3 297 616 | 4 259 365 |
| Flux de trésorerie provenant des (affectés aux) activités d'investissement | (596 891) | (5 867 407) |
| Flux de trésorerie liés aux activités de financement | ||
| Encaissements suite au rachat des actions propres | 52 685 | 55 793 |
| Décaissements suite au rachat des actions propres | (840) | (51 766) |
| Dividendes et autres distributions | (4 250 503) | (4 205 005) |
| Encaissements provenant des emprunts | 350 667 000 | 208 715 000 |
| Remboursements d'emprunts | (285 535 479) | (171 095 531) |
| Flux de trésorerie provenant des (affectés aux) activités de financement | 60 932 863 | 33 418 491 |
| Variation de trésorerie | 3 610 929 | 2 081 743 |
| Trésorerie au début de l'exercice | 10 388 968 | 8 307 225 |
| Trésorerie à la clôture de l'exercice | 13 999 897 | 10 388 968 |