S.A au capital social de 6 000 000 dinars : _ Siège social : Immeuble LLOYD Avenue De La Monnaie Les berges du Lac 2- 1053 MF n°1301574S/P/M/000
(Chiffres en dinars tunisien)
| Actif du bilan | Au 31 décembre 2022 | Au 31/12/2021 | ||
|---|---|---|---|---|
| Brut | Amortissements et provisions | Net | ||
| Actifs incorporels | 207 105 | 87 211 | 119 893 | 83 947 |
| Actifs corporels d'exploitation | 946 058 | 521 582 | 424 476 | 419 829 |
| Placements | 71 301 571 | 101 818 | 71 199 753 | 11 097 393 |
| Part des réassureurs dans les provisions techniques | 30 615 027 | - | 30 615 027 | 7 317 170 |
| Créances | 16 905 024 | 233 654 | 16 671 370 | 6 698 065 |
| Autres éléments d'Actif | 1 741 060 | 19 859 | 1 721 201 | 857 372 |
| Total de l'Actif : | 121 715 845 | 964 125 | 120 751 720 | 26 473 776 |
(Chiffres en dinars tunisien)
| Capitaux propres et passif du bilan | 31/12/2022 | 31/12/2021 |
|---|---|---|
| Capitaux propres : | ||
| Total des capitaux propres avant résultat de l'exercice : | 4 117 163 | 4 345 701 |
| Résultat de l'exercice : | 1 848 872 | -228 538 |
| Total des capitaux propres avant affectation : | 5 966 035 | 4 117 163 |
| Passif : | ||
| Provision pour risques et charges | - | - |
| Provisions techniques brutes | 74 698 528 | 12 332 786 |
| Dettes pour dépôts reçus des réassureurs | 31 564 044 | 9 144 230 |
| Autres dettes | 7 156 863 | 758 659 |
| Autres passifs | 1 366 250 | 120 938 |
| Total des capitaux propres & Passif : | 120 751 720 | 26 473 776 |
(Chiffres en dinars tunisien)
| Etat de résultat technique de l'Assurance Vie | Au 31/12/2022 | Opérations Nettes Au 31/12/2021 | ||
|---|---|---|---|---|
| Opérations Brutes | Cessions | Opérations Nettes | ||
| Primes | 8 421 566 | 5 618 631 | 2 802 935 | 1 373 475 |
| Produits des placements | 6 374 905 | - | 6 374 905 | 404 887 |
| Autres produits techniques | - | - | - | - |
| Charges de sinistres | -6 264 109 | -1 450 148 | -4 813 961 | -1 247 124 |
| Variation des autres provisions techniques | -2 282 024 | -1 293 711 | -988 313 | -1 706 920 |
| Participation aux bénéfices et ristournes | -312 214 | - | -312 214 | -594 |
| Frais d'exploitation | -3 085 067 | -3 154 301 | 69 234 | 1 046 084 |
| Autres charges techniques | -265 217 | - | -265 217 | -62 069 |
| Charges des placements | -750 290 | - | -750 290 | -71 874 |
| Résultat technique de l'Assurance Vie | 1 837 550 | -279 529 | 2 117 080 | -264 135 |
Etats Financiers au 31 Décembre 2022
(Chiffres en dinars tunisien)
| Etat de Résultat | De la période arrêtée au 31/12/2022 | De la période arrêtée au 31/12/2021 |
|---|---|---|
| Résultat technique de l'Assurance Vie | 2 117 080 | -264 135 |
| Produits des placements de l'Assurance | 351 366 | 142 670 |
| Charges des placements de l'Assurance | 41 354 | 25 374 |
| Pdts des placements alloués, transférés à l'état de résultat technique de l'Ass Vie | - | - |
| Autres produits non techniques | 1 | - |
| Autres charges non techniques | 9 551 | 649 |
| Résultats provenant des activités ordinaires | 2 417 543 | -147 488 |
| Impôt sur le Résultat | 568 670 | 81 051 |
| Pertes extraordinaires | - | - |
| Effet des modifications comptables | - | - |
| Résultat net après modifications comptables | 1 848 872 | -228 538 |
(Chiffres en dinars tunisien)
| Etat de flux de trésorerie (méthode directe) | Au 31/12/2022 | 31/12/2021 |
|---|---|---|
| Flux de trésorerie liés à l'exploitation | 91 626 | -2 663 391 |
| Flux de trésorerie provenant des activités d'investissement | -192 247 | -197 972 |
| Flux de trésorerie provenant des activités de financement | -35 000 | 3 000 000 |
| Incidence des variations de taux de change sur les liquidités | - | - |
| Variation de trésorerie : | -135 618 | 138 637 |
| Trésorerie au début de l'exercice : | 680 635 | 541 997 |
| Trésorerie à la clôture de l'exercice : | 545 016 | 680 635 |
CONCLUSION DES COMMISSAIRES AUX COMPTES
À notre avis, les états financiers ci-joints présentent sincèrement, dans tous leurs aspects significatifs, la situation financière de la société au 31 décembre 2022, ainsi que sa performance financière et ses flux de trésorerie pour l'exercice clos à cette date, conformément au système comptable des entreprises.
Fait à Tunis, le 02/08/2023
Le commissaire aux comptes :
AMC Ernst & Young
Fehmi LAOURINE