SA au capital social : 45.000.000 dinars
Siège social : 92-94 Avenue Hédi Chaker, 1002 Tunis
Identifiant Unique I.U. n°:0000673N
RESOLUTIONS DE L'ASSEMBLÉE GÉNÉRALE ORDINAIRE (AGO) DU 30 MAI 2025
En vertu du Procès-verbal de l'Assemblée Générale de la société GAT ASSURANCES en date du 30/05/2025 enregistré à la Recette de l'enregistrement des actes de sociétés 1er Bureau-Tunis le 09/06/2025 sous le n°25802014, Quittance n°5118 et déposé le 17/06/2025 au Registre National des Entreprises sous référence n°202545941, il a été décidé ce qui suit :
PREMIÈRE RESOLUTION
L'AGO, après avoir entendu la lecture du rapport du Conseil d'Administration de GAT ASSURANCES relatif à l'exercice 2024, approuve ledit rapport.
Cette résolution mise aux voix est adoptée à l'unanimité des actionnaires présents ou représentés
DEUXIÈME RESOLUTION
L'AGO, après avoir entendu la lecture des rapports des Commissaires aux Comptes sur les états financiers individuels et consolidés de GAT ASSURANCES au 31/12/2024, approuve ces états financiers individuels et consolidés arrêtés au 31/12/2024 tels qu'ils ont été présentés.
Cette résolution mise aux voix est adoptée à l'unanimité des actionnaires présents ou représentés
TROISIÈME RESOLUTION
L'AGO après avoir entendu le rapport spécial des Commissaires aux Comptes au 31/12/2024 relatif aux opérations prévues par les articles 200 et suivants et article 475 du Code des Sociétés Commerciales approuve les conventions qui y sont mentionnées.
Cette résolution mise aux voix est adoptée à l'unanimité des actionnaires présents ou représentés
QUATRIÈME RESOLUTION
L'AGO décide d'affecter le résultat net de l'exercice 2024 bénéficiaire qui s'élève à 27 799 139,570 dinars comme suit :
| Résultat net bénéficiaire 2024 | 27 799 139,570 |
|---|---|
| Résultats reportés | 4 593 295,245 |
| Total | 32 392 434,815 |
| Réserves légales | 0,000 |
| Réserves de réinvestissement | 10 000 000,000 |
| Fonds Social | 200 000,000 |
| Reliquat | 22 192 434,815 |
| Dividendes | 13 950 000,000 |
| Résultat reportés | 8 242 434,815 |
L'AGO décide la mise en paiement d'un dividende par action d'un montant de 3,100 dinars par action et ce à partir du 02/07/2025 au siège social de GAT ASSURANCES.
Cette résolution mise aux voix est adoptée à l'unanimité des actionnaires présents ou représentés
CINQUIÈME RESOLUTION
L'AGO ratifie la précision apportée par le Conseil d'Administration du 22/11/2024 à la 7ème résolution de l'AGO du 16/10/2024 relative à composition du Conseil d'Administration de la société pour un mandat de 3 ans (2024-2025-2026) comme suit :
- M. Mohamed DKHILI, Administrateur
- M. Sami BEN JAMAA, Administrateur
- M. Zakaria EL KAROU, Administrateur
- Mme Chedia DHIEB, Administrateur
- Mme Nouha SOUISSI, Administrateur
- La société MPH, Administrateur personne morale représentée par son représentant légal M. Sami BEN JAMAA en sa qualité de représentant permanent
- La société GAT VIE, Administrateur personne morale représentée par son représentant légal M. Mohamed DKHILI en sa qualité de représentant permanent
- La société GAT INVESTISSEMENT, Administrateur personne morale représentée par son représentant légal M. Riadh BADR en sa qualité de représentant permanent
Le mandat des administrateurs susvisés prendra fin avec l'AGO appelée à statuer sur les comptes de l'exercice 2026.
Cette résolution mise aux voix est adoptée à l'unanimité des actionnaires présents ou représentés
SIXIÈME RESOLUTION
L'AGO donne quitus global, définitif et sans réserves aux administrateurs au titre de leur gestion pour l'exercice 2024.
Cette résolution mise aux voix est adoptée à l'unanimité des actionnaires présents ou représentés
SEPTIÈME RESOLUTION
L'AGO décide d'allouer au Conseil d'Administration de GAT ASSURANCES à titre de jetons de présence pour l'année 2025 la somme totale de 120 000 dinars en brut. L'AGO décide aussi d'allouer au Comité Permanent d'Audit et au Comité des Risques des jetons de présence pour l'exercice 2025 la somme totale de 24 000 dinars en brut pour chaque comité.
Cette résolution mise aux voix est adoptée à l'unanimité des actionnaires présents ou représentés
HUITIÈME RESOLUTION
L'Assemblée Générale donne tous pouvoirs au représentant légal porteur d'un extrait des présentes à l'effet d'accomplir toutes les formalités légales d'enregistrement et de publicité.
Cette résolution mise aux voix est adoptée à l'unanimité des actionnaires présents ou représentés
p. 3625GAT ASSURANCES
Bilan et Etat d'Evolution des Capitaux Propres au 31/12/2024 (en DT)
après affectation des résultats
approuvés par l'Assemblée Générale Ordinaire du 30 Mai 2025
| ACTIF | BRUT | AMT & PROV | OPÉRATIONS NETTES | |
|---|---|---|---|---|
| 2024 | 2023 | |||
| Actifs incorporels | 10 020 759 | -8 384 533 | 1 636 225 | 1 348 231 |
| Actifs corporels d'exploitation | 31 880 134 | -20 955 196 | 10 924 938 | 10 402 990 |
| Placements | 430 289 254 | -25 513 455 | 404 775 799 | 395 614 951 |
| Part des réassureurs dans les provisions techniques | 46 062 394 | 0 | 46 062 394 | 44 083 910 |
| Créances | 108 426 714 | -46 657 146 | 61 769 568 | 62 053 351 |
| Autres éléments d'actif | 32 477 246 | -2 294 720 | 30 182 526 | 27 377 407 |
| TOTAL ACTIF | 659 156 501 | -103 805 050 | 555 351 451 | 540 880 841 |
| CAPITAUX PROPRES ET PASSIFS | 2024 | 2023 | ||
| --- | --- | --- | ||
| Capitaux propres | ||||
| Capital Social | 45 000 000 | 45 000 000 | ||
| Réserves et primes liées au capital | 72 853 116 | 62 647 150 | ||
| Autres capitaux propres | 5 089 300 | 5 089 300 | ||
| Résultat reporté | 8 242 435 | 4 593 295 | ||
| Total capitaux propres après affectation | 131 184 851 | 117 329 745 | ||
| Passifs | ||||
| Provisions pour risques et charges | 15 977 451 | 20 959 629 | ||
| Provisions techniques brutes | 325 611 270 | 312 344 793 | ||
| Dettes pour dépôts en espèces reçus des cessionnaires | 42 648 145 | 40 949 205 | ||
| Autres dettes | 31 077 480 | 39 648 533 | ||
| Autres passifs | 8 852 254 | 9 648 935 | ||
| Total passif | 424 166 600 | 423 551 096 | ||
| Total des capitaux propres et du passifs | 555 351 451 | 540 880 841 |
État d'évolution des Capitaux Propres après affectation des résultats
| Capitaux Propres | Avant Affectation | Affectation du Résultat | Dividendes distribués | Après Affectation |
|---|---|---|---|---|
| Capital Social | 45 000 000 | 45 000 000 | ||
| Réserves Légales | 4 500 000 | 4 500 000 | ||
| Réserves Facultatives | 1 371 533 | 1 371 533 | ||
| Réserves de Garantie | 37 685 | 37 685 | ||
| Réserves pour Réévaluation | 5 089 300 | 5 089 300 | ||
| Fonds Social | 1 743 898 | 200 000 | 1 943 898 | |
| Résultats Reportés | 4 593 295 | 3 649 140 | 8 242 435 | |
| Réserve de réinvestissement Exonérés | 55 000 000 | 10 000 000 | 65 000 000 | |
| Résultats de l'exercice | 27 799 140 | -13 849 140 | -13 950 000 | 0 |
| Total des Capitaux Propres | 145 134 851 | 0 | -13 950 000 | 131 184 851 |
GAT ASSURANCES
SA au capital social : 45.000.000 dinars
Siège social : 92-94 Avenue Hédi Chaker, 1002 Tunis
Identifiant Unique I.U. n°: 0000673N
Liste des Administrateurs de GAT ASSURANCES
| Administrateurs | Qualité | Mandat | Principale activité | Postes occupés dans d'autres sociétés |
|---|---|---|---|---|
| M. Mohamed DKHILI | Président Directeur Général (PDG) | 2024-2025-2026 | PDG | - PDG de GAT Vie - PDG GAT Immobilier - PDG GAT Promotion Immobilière - PC GAT Investissement |
| M. Sami BEN JAMAA | Administrateur | 2024-2025-2026 | DG | - DG : Al Karama Holding - PDG : MPH, Investe, Le Marchand de l'Immobilier, Karthago Group, Karthago Invest, SILT SICAF, Tunisian Investment Company. - PCA : Carthage Ciment, Alpha Bus Tunisie, Alpha International, Orange Tunisie, Orange Internet Tunisie - Gérant : Zitouna Télécom, SOFIT, Sté de promotion Touristique 209, Al Baraka Administrateur : Plastics Technology. Représentant Permanent : Nouvelair Tunisie, Bina Corp, Bina Holding, Media Invest, Injection Plastic Système. Liquidateur : TEXIM |
| M. Zakaria EL KAROU | Administrateur | 2024-2025-2026 | Cadre Supérieur à Al Karama Holding | - PC Media Invest - Administrateur à Orange Tsie - Administrateur à Orange Tsie Internet - Administrateur à Plastics Technology |
| Mme Chedia DHIEB | Administrateur | 2024-2025-2026 | PDG | - PDG Sté Gammarth Immobilière - Gérante Sté Cendrillon SDT Immobilière - Gérante Sté Ghalia Immobilière - Gérante Sté Wejden Immobilière - Gérante Sté Faten Immobilière - Gérante Sté SOCTUDEV - Gérante Sté Golden Bowling - Gérante Sté ABM Loisirs - Administrateur Sté INVESTEC - Administrateur Sté MPH |
| Mme Nouha SOUISSI | Administrateur | 2024-2025-2026 | Responsable Audit Interne société Holding | - Administrateur LACERAMIC, représentante de AKH |
| Maghreb Participation HoldingMPH représentée par M. Sami BEN JAMAA | Administrateur | 2024-2025-2026 | Holding | - Administrateur GAT Vie |
| GAT Vie représentée par M. Mohamed DKHILI | Administrateur | 2024-2025-2026 | Assurances | - Administrateur GAT Investissement - Administrateur GAT Immobilier - Administrateur GAT Promotion Immobilière |
| GAT Investissement représentée par M Riadh BADR | Administrateur | 2024-2025-2026 | Gestion d'Actif | - Administrateur GAT Immobilier - Administrateur GAT Vie - Administrateur GAT Promotion Immobilière |