بنك تونس العربي الدولي
شركة خفية الاسم
تونس
البيانات المالية الفردية
الموازنة
بتاريخ 2008/12/31
مثلما تمّت المصادقة عليها من قبل الجلسة العامّة العاديّة المنعقدة بتاريخ 28 ماي 2009
الوحدة بالدّينار
| البند | الأصول | مذكّرة | 2008/12/31 | 2007/12/31 | التغييرات | بالـ % |
|---|---|---|---|---|---|---|
| أصل 1 | خزينة البنك المركزي والصّكوك البريديّة والخزينة / العامة للبلاد التونسيّة | 1-III | 631 131 765,520 | 131 878 589,067 | 499 253 176,453 | 378,57% |
| أصل 2 | مستحقات على المؤسّسات البنكيّة والماليّة | 2-III | 1 102 355 714,497 | 1 127 716 849,493 | -25 361 134,996 | -2,25% |
| أ- مستحقات على مؤسّسات بنكيّة | 1 063 560 076,497 | 1 103 322 175,777 | -39 762 099,280 | -3,60% | ||
| ب- مستحقات على مؤسّسات ماليّة | 38 795 638,000 | 24 394 673,716 | 14 400 964,284 | 59,03% | ||
| أصل 3 | مستحقات على الحرفاء | 3-III | 2 991 726 190,658 | 2 739 680 176,693 | 252 046 013,965 | 9,20% |
| أ- حسابات مدينة | 327 291 474,184 | 317 101 930,028 | 10 189 544,156 | 3,21% | ||
| ب- مساعدات أخرى للحرفاء | 2 603 146 107,244 | 2 355 404 190,675 | 247 741 916,569 | 10,52% | ||
| ج- قروض على موارد خاصّة | 61 288 609,230 | 67 174 055,990 | -5 885 446,760 | -8,76% | ||
| أصل4 | محفظة السندات التجاريّة | 4-IV | 464 123 358,392 | 459 934 306,103 | 4 189 052,289 | 0,91% |
| أ- سندات المتاجرة | 433 686 420,583 | 421 411 795,721 | 12 274 624,862 | 2,91% | ||
| ب-سندات التوظيف | 30 436 937,809 | 38 522 510,382 | -8 085 572,573 | -20,99% | ||
| أصل 5 | محفظة الاستثمار | 5-III | 148 370 228,420 | 132 705 807,578 | 15 664 420,842 | 11,80% |
| أ- سندات الاستثمار | 9 801 339,295 | 11 414 820,582 | -1 613 481,287 | -14,13% | ||
| ب-سندات المساهمة | 25 407 754,806 | 38 148 793,976 | -12 741 039,170 | -33,40% | ||
| ج- حصص في المؤسّسات المشتركة والمؤسّسات / المزدوجة | 1 779 185,433 | 15 698 139,210 | -13 918 953,777 | -88,67% | ||
| د- حصص في المؤسّسات المرتبطة | 83 059 964,567 | 53 417 565,810 | 29 642 398,757 | 55,49% | ||
| ه- أموال المتصرّف فيها | 28 321 984,319 | 14 026 488,000 | 14 295 496,319 | 101,92% | ||
| أصل 6 | أصول ثابتة | 6-III | 102 812 631,095 | 101 262 576,983 | 1 550 054,112 | 1,53% |
| أ- الأصول الثابتة غيرالماديّة | 2 323 554,920 | 3 771 495,683 | -1 447 940,763 | -38,39% | ||
| ب-الأصول الثابتة الماديّة | 100 489 076,175 | 97 491 081,300 | 2 997 994,875 | 3,08% | ||
| أصل 7 | أصول أخرى | 7-III | 134 234 777,854 | 141 696 979,933 | -7 462 202,079 | -5,27% |
| أ- حسابات مرتقبة وحسابات التسوية | 16 850 029,917 | 27 299 744,887 | -10 449 714,970 | -38,28% | ||
| ب-عناصر أخرى | 117 384 747,937 | 114 397 235,046 | 2 987 512,891 | 2,61% | ||
| مجموع الأصول | 5 574 754 666,436 | 4 834 875 285,850 | 739 879 380,586 | 15,30% |
الموازنة
بتاريخ 2008/12/31
مثلما تمّت المصادقة عليها من قبل الجلسة العامّة العاديّة المنعقدة بتاريخ 28 ماي 2009
الوحدة بالدينار
| الخصوم والأموال الذاتيّة | مذكّرة | 2008/12/31 | 2007/12/31 | التغييرات | بالـ % | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| خصم1 | البنك المركزي التونسي ومركز الصكوك البريدية / والخزينة العامة للبلاد التونسية | VI-1 | 768 783,402 | 8 881 812,940 | -8 113 029,538 | -91,34% |
| خصم2 | ودائع وأموال المؤسّسات البنكيّة والماليّة | VI-2 | 44 293 949,445 | 35 618 943,087 | 8 675 006,358 | 24,36% |
| أ- ودائع وأمول المؤسّسات البنكيّة | 41 415 758,193 | 34 157 818,026 | 7 257 940,167 | 21,25% | ||
| ب-ودائع وأمول المؤسّسات الماليّة | 2 878 191,252 | 1 461 125,061 | 1 417 066,191 | 96,98% | ||
| خصم3 | ودائع وأموال الحرفاء | VI-3 | 4 809 164 773,775 | 4 096 778 714,120 | 712 386 059,655 | 17,39% |
| أ-تحت الطلب | 2 128 439 857,186 | 1 792 293 798,301 | 336 146 058,885 | 18,76% | ||
| ب-ودائع وأموال أخرى | 2 680 724 916,589 | 2 304 484 915,819 | 376 240 000,770 | 16,33% | ||
| خصم 4 | اقتراضات وموارد خصوصيّة | VI-4 | 156 358 386,427 | 171 700 670,395 | -15 342 283,968 | -8,94% |
| أ-اقتراضات مجسّدة | 10 037 309,589 | 20 075 463,014 | -10 038 153,425 | -50,00% | ||
| ب-أموال أخرى مقترضة | 77 185 704,720 | 77 142 714,496 | 42 990,224 | 0,06% | ||
| ج-موارد خصوصيّة | 69 135 372,118 | 74 482 492,885 | -5 347 120,767 | -7,18% | ||
| خصم 5 | خصوم أخرى | VI-5 | 118 409 994,105 | 96 956 177,931 | 21 453 816,174 | 22,13% |
| أ-متخرات للخصوم والأعباء | 23 994 117,272 | 17 439 885,429 | 6 554 231,843 | 37,58% | ||
| ب-حسابات ترقيت وتسوية | 56 246 081,865 | 45 989 748,528 | 10 256 333,337 | 22,30% | ||
| ج-غير ذلك من الخصوم | 38 169 794,968 | 33 526 543,974 | 4 643 250,994 | 13,85% | ||
| مجموع الخصوم | 5 128 995 887,154 | 4 409 936 318,473 | 719 059 568,681 | 16,31% | ||
| أموال ذاتيّة1 | رأس المال | V | 170 000 000,000 | 170 000 000,000 | 0,000 | 0,00% |
| أ-رأس المال المكتتب | 170 000 000,000 | 169 997 285,000 | 2 715,000 | 0,00% | ||
| ب-رأس مال غير المحرّر | 0,000 | 2 715,000 | -2 715,000 | - | ||
| أموال ذاتيّة 2 | الاحتياطيات | 241 627 311,552 | 233 376 425,699 | 8 250 885,853 | 3,54% | |
| أ-منح مرتبطة برأس المال | 141 760 000,000 | 141 760 000,000 | 0,000 | 0,00% | ||
| ب-احتياطيات قانونيّة | 13 114 915,260 | 12 038 353,759 | 1 076 561,501 | 8,94% | ||
| ج-احتياطيات نظاميّة | 0,000 | 0,000 | 0,000 | |||
| د-احتياطيات عاديّة | 39 910 000,000 | 35 866 215,147 | 4 043 784,853 | 11,27% | ||
| هـ- احتياطيات أخرى | 46 842 396,292 | 43 711 856,793 | 3 130 539,499 | 7,16% | ||
| أموال ذاتيّة 3 | أسهم ذاتيّة | 0,000 | 0,000 | 0,000 | ||
| أموال ذاتيّة 4 | أموال ذاتيّة أخرى | 79 553,984 | 31 311,649 | 48 242,335 | 154,07% | |
| أ-منح | 79 553,984 | 31 311,649 | 48 242,335 | 154,07% | ||
| ب-فارق اعادة التقييم | 0,000 | 0,000 | 0,000 | |||
| ج-سندات مماثلة للأموال الذاتيّة | 0,000 | 0,000 | 0,000 | |||
| أموال ذاتيّة 5 | نتائج مؤجّلة | 307 634,597 | 28 131,021 | 279 503,576 | 993,58% | |
| أموال ذاتيّة 6 | نتيجة الفترة | 33 744 279,149 | 21 503 099,008 | 12 241 180,141 | 56,93% | |
| مجموع الأموال الذاتيّة | 445 758 779,282 | 424 938 967,377 | 20 819 811,905 | 4,90% | ||
| مجموع الخصوم والأموال الذاتيّة المجمّعة | 5 574 754 666,436 | 4 834 875 285,850 | 739 879 380,586 | 15,30% |
وضعية التعهدات خارج الموازنة
بتاريخ 2008/12/31
مثلما تمت المصادقة عليها من قبل الجلسة العامة العادية المنعقدة بتاريخ 28 ماي 2009
الوحدة بالدينار
| خارج الموازنة | الوصف | مذكّرة | 2008/12/31 | 2007/12/31 | بالـ % |
|---|---|---|---|---|---|
| خارج الموازنة 1 | الخصوم المحتملة / ضمانات وكفالات وضمانات أخرى | VI | 870 948 143,400 | 778 706 206,025 | 11,85% |
| أـ لفائدة مؤسسات بنكية ومالية | 311 094 420,611 | 308 647 944,208 | 0,79% | ||
| ب ـ لفائدة الحرفاء | 559 853 722,789 | 470 058 261,817 | 19,10% | ||
| خارج الموازنة 2 | اعتمادات موثقة | 350 636 719,816 | 283 511 415,071 | 23,68% | |
| أ ـ لفائدة الحرفاء | 277 532 622,278 | 239 456 985,611 | 15,90% | ||
| ب ـ أخرى | 73 104 097,538 | 44 054 429,460 | 65,94% | ||
| خارج الموازنة 3 | أصول مقدّمة كضمانات | ||||
| مجموع الخصوم المحتملة | 1 221 584 863,216 | 1 062 217 621,096 | 15,00% | ||
| خارج الموازنة 4 | التعهدات المقدّمة / تعهدات التـمـويـل المقـدّمـة | VI | 45 394 543,000 | 70 206 687,000 | -35,34% |
| أ ـلفائدة مؤسسات بنكية، مالية وللتأمين / ب ـفائدة الحرفاء | 45 394 543,000 | 70 206 687,000 | -35,34% | ||
| خارج الموازنة 5 | تعهّدات السندات | 7 508 517,440 | 32 536,900 | 22976,93% | |
| أـ مساهمات غير محرّرة | 7 491 550,000 | 3 000,000 | 249618,33% | ||
| ب ـ سندات مستحقة | 16 967,440 | 29 536,900 | -42,56% | ||
| مجموع التعهدات المقدّمة | 52 903 060,440 | 70 239 223,900 | -24,68% | ||
| خارج الموازنة 6 | التعهدات المقبولة / تعهدات التمويل المقبولة / ضمانات مقبولة | VI | 1 247 479 360,385 | 1 163 180 401,000 | 7,25% |
| خارج الموازنة 7 | أـ ضمانات مقبولة من الدَولة | 26 592 840,841 | 27 344 544,000 | -2,75% | |
| ب ـ ضمانات مقبولة من المؤسّسات البنكيّة والماليّة | 23 674 208,385 | 13 559 427,000 | 74,60% | ||
| ج ـ ضمانات مقبولة من الحرفاء | 1 197 212 311,159 | 1 122 276 430,000 | 6,68% | ||
| مجموع التعهدات المقبولة | 1 247 479 360,385 | 1 163 180 401,000 | 7,25% |
قـــائمـــة النــــتائج
بـتاريخ 2008/12/31
مثلما تمّت المصادقة عليها من قبل الجلسة العامّة العاديّة المنعقدة بتاريخ 28 ماي 2009
الوحدة بالتينار
| البيان | مذكّرة | 2008/12/31 | 2007/12/31 | التغييرات | بالـ % |
|---|---|---|---|---|---|
| إيرادات الاستغلال البنكي | |||||
| إيراد1 / فوائد دائنة ومداخيل مماثلة | 1-VII | 272 207 767,243 | 240 820 225,272 | 31 387 541,971 | 13,03% |
| أ-عمليّات مع مؤسسات بنكيّة ومالية | 29 856 271,316 | 23 200 441,565 | 6 655 829,751 | 28,69% | |
| ب-عمليّات مع الحرفاء | 219 523 277,522 | 202 495 323,830 | 17 027 953,692 | 8,41% | |
| ج-فوائد ومداخيل أخرى مماثلة | 22 828 218,405 | 15 124 459,877 | 7 703 758,528 | 50,94% | |
| إيراد2 / عمولات دائنة | 1-VII | 51 520 022,682 | 48 848 902,192 | 2 671 120,490 | 5,47% |
| إيراد3 / أرباح محفظة السندات التجارية والعمليات المالية | 1-VII | 60 000 585,907 | 49 159 518,134 | 10 841 067,773 | 22,05% |
| أ-صافي ربح سندات المتاجرة | 1-3-VII | 25 400 063,428 | 23 815 325,965 | 1 584 737,463 | 6,65% |
| ب-صافي ربح سندات التوظيف | 1-3-VII | 2 100 317,818 | 1 960 104,324 | 140 213,494 | 7,15% |
| ج-صافي ربح عمليات الصرف | 1-3-VII | 32 500 204,661 | 23 384 087,845 | 9 116 116,816 | 38,98% |
| إيراد 4 / مداخيل محفظة الاستثمار | 1-VII | 5 272 299,861 | 4 319 167,853 | 953 132,008 | 22,07% |
| أ- فوائد دائنة ومداخيل مماثلة على سندات الاستثمار | 1 826 777,013 | 1 624 159,144 | 202 617,869 | 12,48% | |
| ب-حصص الأرباح ومداخيل مماثلة على سندات المساهمة | 973 771,728 | 578 513,909 | 395 257,819 | 68,32% | |
| ج-حصص الأرباح ومداخيل مماثلة على حصص في المؤسسات المشتركة / والمزدوجة | 0,000 | 0,000 | 0,000 | - | |
| د- حصص الأرباح ومداخيل مماثلة على حصص في المؤسسات المرتبطة | 2 471 751,120 | 2 116 494,800 | 355 256,320 | 16,79% | |
| مجموع إيرادات الاستغلال البنكي | 389 000 675,693 | 343 147 813,451 | 45 852 862,242 | 13,36% | |
| عبء 1 / أعباء الاستغلال البنكي / فوائد مدينة وأعباء مماثلة | 2-VII | 124 915 358,748 | 111 374 301,576 | 13 541 057,172 | 12,16% |
| أ-عمليّات مع المؤسّسات البنكيّة والماليّة | 775 022,985 | 448 498,299 | 326 524,686 | 72,80% | |
| ب-عمليّات مع الحرفاء | 113 476 851,112 | 99 435 515,314 | 14 041 335,798 | 14,12% | |
| ج-اقتراضات ومـوارد خاصّة | 10 403 125,192 | 11 283 439,612 | -880 314,420 | -7,80% | |
| د-فوائد مدينة أخرى وأعباء مماثلة | 260 359,459 | 206 848,351 | 53 511,108 | 25,87% | |
| عبء 2 / عمـولات مستحقّة | 2-VII | 3 546 971,064 | 3 147 090,609 | 399 880,455 | 12,71% |
| عبء 3 / خسائر محفظة السندات التجارية والعمليّات الماليّة | 0,000 | 0,000 | 0,000 | ||
| أ- صافي خسارة سندات المتاجرة | 0,000 | 0,000 | 0,000 | ||
| ب- صافي خسارة سندات التوظيف | 0,000 | 0,000 | 0,000 | ||
| ج-صافي خسارة عمليّات الصّرف | 0,000 | 0,000 | 0,000 | ||
| مجموع أعباء الاستغلال البنكي | 128 462 329,812 | 114 521 392,185 | 13 940 937,627 | 12,17% | |
| الناتج المصرفي الصافي | 260 538 345,881 | 228 626 421,266 | 31 911 924,615 | 13,96% | |
| إيرادات وأعباء أخرى | 0,000 | ||||
| إيراد5/عبء4 / مخصّصات المدّخرات ونتيجة تصحيح قيم المستحقّات وعناصر قيم المستحقّات وعناصر خارج الموازنة والخصوم | 3-VII | -74 698 158,402 | -60 450 779,807 | -14 247 378,595 | 23,57% |
| إيراد6/عبء5 / مخصّصات المدّخرات ونتيجة تصحيح قيم محفظة الاستثمارات | 4-VII | -1 823 858,006 | -6 263 826,291 | 4 439 968,285 | -70,88% |
| إيراد 7 / نتائج استغلال أخرى | 5-VII | 2 791 803,755 | 2 703 420,722 | 88 383,033 | 3,27% |
| عبء 6 / نفقات الموظفين | 6-VII | 96 033 744,698 | 90 765 552,344 | 5 268 192,354 | 5,80% |
| عبء 7 / أعباء الإستغلال العامة | 7-VII | 28 676 999,429 | 29 627 254,178 | -950 254,749 | -3,21% |
| عبء 8 / مخصّصات استهلاكات ومتخرات | 8-VII | 14 492 173,681 | 15 071 245,172 | -579 071,491 | -3,84% |
| نتائج الاستغلال | 47 605 215,420 | 29 151 184,196 | 18 454 031,224 | 63,30% | |
| إيراد8/عبء9 / رصيد الربح / الخسارة المتأتية من العناصر العادية | 9- VII | 422 277,429 | -116 250,038 | 538 527,467 | -463,25% |
| عبء 11 / ضرائب على الأرباح | 10- VII | 14 283 213,700 | 7 531 835,150 | 6 751 378,550 | 89,64% |
| نتائج الانشطة العاديّة | 33 744 279,149 | 21 503 099,008 | 12 241 180,141 | 56,93% | |
| إيراد9/عبء10 / رصيد الربح / الخسارة المتأتية من العناصر غير العاديّة | 0,000 | ||||
| النتيجة الصافية للفترة | 33 744 279,149 | 21 503 099,008 | 12 241 180,141 | 56,93% |
جدول التدفقات النقدية بتاريخ 2008/12/31
مثلما تمّت المصادقة عليه من قبل الجلسة العامّة العاديّة المنعقدة بتاريخ 28 ماي 2009
| البيان | مذكرة | 2008/12/31 | 2007/12/31 |
|---|---|---|---|
| أنشطة الاستغلال | |||
| إيرادات الاستغلال البنكي المقبوضة (خارج مداخيل محفظة الاستثمار) | 397 531 509,751 | 354 400 348,786 | |
| أعباء الاستغلال البنكي المدفوعة | -121 285 629,940 | -114 762 210,712 | |
| ودائع / سحوبات لدى المؤسسات البنكيّة والماليّة الأخرى | -1 439 441,294 | -73 957 006,791 | |
| قروض مسندة وتسبقات/ سداد قروض مسندة وتسبقات ممنوحة للحرفاء | -322 781 869,862 | -227 456 535,130 | |
| ودائع/ سحوبات الحرفاء | 731 401 488,388 | 633 459 942,554 | |
| سندات التوظيف | 2 765 400,000 | 382 816,000 | |
| مبالغ مسدّدة للأعوان ودائنون آخرون | -121 932 793,803 | -121 742 683,970 | |
| تدفقات نقدية أخرى متأتية من أنشطة الاستغلال | 16 036 106,951 | -8 573 381,246 | |
| الأداءات المدفوعة على الأرباح | -9 716 272,254 | -4 507 313,003 | |
| التدفقات النقدية الصافية المتأتية من أنشطة الاستغلال | 1-IX | 570 578 497,938 | 437 243 976,487 |
| أنشطة الاستثمار | |||
| فوائد وحصص أرباح مقبوضة على محفظة الاستثمار | 3 722 982,270 | 3 108 597,494 | |
| إقتناء/ تفويت في محفظة الاستثمار | -17 495 273,885 | -19 755 818,887 | |
| إقتناء/ تفويت في أصول ثابتة | -15 440 059,292 | -13 943 618,916 | |
| التدفقات النقدية الصافية المتأتية من أنشطة الاستثمار | 2-IX | -29 212 350,907 | -30 590 840,309 |
| أنشطة التمويل | |||
| إصدار أسهم | 0,000 | 37 500 000,000 | |
| إصدار قروض | |||
| سداد قروض | -17 492 931,117 | -18 172 603,620 | |
| ارتفاع/ انخفاض الموارد الخصوصية | -5 235 108,261 | 2 546 554,716 | |
| حصص أرباح مدفوعة وأخرى | -13 250 000,000 | -14 400 000,000 | |
| التدفقات النقدية الصافية المتأتية من أنشطة التمويل | 3-IX | -35 978 039,378 | 7 473 951,096 |
| انعكاس تغييرات نسب الصرف على السيولة وما يعادل السيولة | 4-IX | -27 117 765,916 | -768 164,025 |
| التغيير الصافي في السيولة أو ما يعادلها خلال السنة | 478 270 341,737 | 413 358 923,249 | |
| السيولة وما يعادل السيولة في بداية السنة المحاسبية | 1 530 251 323,199 | 1 116 892 399,950 | |
| السيولة وما يعادل السيولة في نهاية السنة المحاسبية | 5-IX | 2 008 521 664,936 | 1 530 251 323,199 |