ETATS FINANCIERS ARRETES AU 31 DECEMBRE 2003
Bilan Arrêté au 31 Décembre 2003
| (unité : en milliers de Dinars) | |
|---|---|
| ACTIF | |
| Caisse et avoirs auprès de la BCT, CCP & TGT | 579 |
| Créances sur les établissements bancaires et financiers | 242 |
| Créances sur la clientèle | 41 893 |
| Portefeuille-titres commercial | 212 |
| Portefeuille d'investissement | 4 334 |
| Valeurs immobilisées | 1 992 |
| Autres actifs | 20 928 |
| TOTAL ACTIF | 70 180 |
| PASSIF | |
| Dépôts et avoirs des établissements bancaires et financiers | 17 137 |
| Dépôts et avoirs de la clientèle | 2 218 |
| Emprunts et ressources spéciales | 28 667 |
| Autres passifs | 1 812 |
| TOTAL PASSIF | 49 834 |
| CAPITAUX PROPRES | |
| Capital | 20 006 |
| Réserves | 116 |
| Résultat reporté | - |
| Résultat de l'exercice | 224 |
| TOTAL CAPITAUX PROPRES | 20 346 |
| TOTAL PASSIF ET CAPITAUX PROPRES | 70 180 |
Etat des engagements hors bilan au 31 Décembre 2003
(unité : en milliers de Dinars)
| 31-déc-03 | 31-déc-02 | |
|---|---|---|
| Passifs eventuels | ||
| Cautions, avals et autres garanties données | 1 151 | 1 137 |
| Crédits documentaires | 686 | 195 |
| TOTAL PASSIFS EVENTUELS | 1 837 | 1 332 |
| ENGAGEMENTS DONNES | ||
| Engagements de financement en faveur de la clientèle | 1 221 | 770 |
| Engagements sur titres | - | 135 |
| TOTAL DES ENGAGEMENTS DONNES | 1 221 | 905 |
| ENGAGEMENTS REÇUS | ||
| Engagements de financement reçus | - | - |
| Garanties reçues de l'état | 8 007 | 8 007 |
| TOTAL DES ENGAGEMENTS REÇUS | 8 007 | 8 007 |
Etat de résultat Période du 1er Janvier au 31 Décembre 2003
( unité : en milliers de Dinars)
| 31-déc-03 | 31-déc-02 | |
|---|---|---|
| Produits d'exploitation bancaire | ||
| Intérêts et revenus assimilés | 4 476 | 5 092 |
| Commissions | 66 | 72 |
| Gains sur portefeuille titres commercial et opérations financières | 71 | 114 |
| Revenus du portefeuille d'investissement | 311 | 217 |
| Total produits d'exploitation bancaire | 4 924 | 5 495 |
| Charges d'exploitation bancaire | ||
| Intérêts encourus et charges assimilées | - 2 787 | - 2 720 |
| Commissions encourues | - | - |
| Pertes sur portefeuille titres commerce et opérat fin | - | - |
| Total charges d'exploitation bancaire | - 2 787 | - 2 720 |
| PRODUIT NET BANCAIRE | 2 137 | 2 775 |
| Dotations aux provisions et résultats de corrections de valeurs sur créances, hors bilan et passif | - 173 | - 44 153 |
| Dotations aux provisions et résultats de corrections de valeurs sur portefeuille d'investissement | - 175 | 200 |
| Autres produits d'exploitation | 51 | 39 |
| Frais de personnel | - 1 261 | - 1 448 |
| Charges générales d'exploitation | - 611 | - 606 |
| Dotations aux amortissements sur immobilisations | - 118 | - 140 |
| RESULTAT D'EXPLOITATION | - 150 | - 43 333 |
| Solde en gain provenant des autres éléments ordinaires | 376 | - |
| Impôts sur les sociétés | - 2 | - 1 |
| RESULTAT DES ACTIVITES ORDINAIRES | 224 | - 43 334 |
| RESULTAT NET DE L'EXERCICE | 224 | - 43 334 |
Etat de flux de trésorerie Période du 1er Janvier au 31 Décembre 2003
( unité : en milliers de Dinars)
| 31-déc-03 | 31-déc-02 | |
|---|---|---|
| Flux de trésorerie set affecté aux activités d'exploitation | - 2 618 | - 2 027 |
| Flux de trésorerie set affecté aux activités d'investissement | 57 | 204 |
| Flux de trésorerie set affecté aux activités de financement | 2 262 | - 1 219 |
| Incidence des variations des taux de change sur les liquidités et équivalents de liquidités | - 3 | 77 |
| Variation nette des liquidités et équivalents de liquidités au cours de l'exercice | - 299 | - 3 042 |
| Liquidités et équivalents au début d'exercice | - 16 014 | - 13 049 |
| Liquidités et équivalents en fin d'exercice | - 16 316 | - 16 014 |