BILAN
arrêté au 31/12/2004
(unité = en 1000 DT)
| ACTIF | 31/12/2004 | 31/12/2003 |
|---|---|---|
| Caisse et avoirs auprès de la BC, CCP et TGT | 78 037 | 26 868 |
| Créances sur les établissements bancaires et financiers | 36 578 | 25 574 |
| Créances sur la clientèle | 1 560 262 | 1 434 258 |
| Portefeuille titres commercial | 87 244 | 47 867 |
| Portefeuille d'investissement | 96 887 | 94 452 |
| Valeurs immobilisées | 28 244 | 22 602 |
| Autres actifs | 65 148 | 82 524 |
| TOTAL ACTIF | 1 952 400 | 1 734 145 |
| PASSIF | ||
| Banque Centrale et CCP | 45 006 | 24 640 |
| Dépôts et avoirs des établissements bancaires et financiers | 69 202 | 101 209 |
| Dépôts et avoirs de la clientèle | 1 551 993 | 1 327 617 |
| Emprunts et ressources spéciales | 74 568 | 78 585 |
| Autres passifs | 59 356 | 48 196 |
| TOTAL PASSIF | 1 800 125 | 1 580 247 |
| CAPITAUX PROPRES | ||
| Capital | 100 000 | 100 000 |
| Réserves | 48 628 | 47 938 |
| Actions propres | 0 | 0 |
| Autres capitaux propres | 3 646 | 3 646 |
| Résultats reportés | 1 | 30 |
| Résultat de l'exercice | 0 | 2 284 |
| TOTAL CAPITAUX PROPRES | 152 275 | 153 898 |
| TOTAL PASSIF ET CAPITAUX PROPRES | 1 952 400 | 1 734 145 |
| ETAT DES ENGAGEMENTS HORS BILAN | ||
| arrêté au 31/12/2004 | ||
| (unité = en 1000 DT) | ||
| PASSIFS EVENTUELS | 31/12/2004 | 31/12/2003 |
| Cautions, avals et autres garanties données | 447 896 | 419 703 |
| Crédits documentaires | 160 674 | 119 223 |
| Actifs donnés en garantie | 0 | 0 |
| TOTAL PASSIFS EVENTUELS | 608 570 | 538 926 |
| ENGAGEMENTS DONNES | ||
| Engagements de financement donnés | 179 | 726 |
| Engagements sur titres | 2 765 | 5 136 |
| TOTAL ENGAGEMENTS DONNES | 2 944 | 5 862 |
| ENGAGEMENTS RECUS | ||
| Engagements de financement reçus | 0 | 0 |
| Garanties reçues | 187 380 | 159 473 |
ETAT DE RESULTAT
Période du 01.01 au 31.12.2004
(Unité = en 1000 DT)
| 31/12/2004 | 31/12/2003 | |
|---|---|---|
| PRODUITS D' EXPLOITATION BANCAIRE | ||
| Intérêts et revenus assimilés | 108 910 | 101 181 |
| Commissions (en produits) | 21 434 | 17 070 |
| Gains sur portefeuille titres commercial et opérations financières | 6 418 | 5 639 |
| Revenus du portefeuille d'investissement | 0 | 526 |
| TOTAL PRODUITS D' EXPLOITATION BANCAIRE | 136 762 | 124 416 |
| CHARGES D' EXPLOITATION BANCAIRE | ||
| Intérêts encourus et charges assimilées | -57 236 | -52 058 |
| Commissions encourues | 0 | 0 |
| Pertes sur portefeuille titres commercial et opérations financières | 0 | 0 |
| TOTAL CHARGES D' EXPLOITATION BANCAIRE | -57 236 | -52 058 |
| PRODUIT NET BANCAIRE | 79 526 | 72 358 |
| Dotations aux provisions et résultat des corrections de valeurs sur créances, I | -31 167 | -23 427 |
| Dotations aux provisions et résultat des corrections de valeurs sur portefeuille | 1 847 | 399 |
| Autres produits d'exploitation | 30 | 23 |
| Frais de personnel | -32 047 | -31 130 |
| Charges générales d'exploitation | -11 123 | -10 650 |
| Dotations aux amortissements et aux provisions sur immobilisations | -4 469 | -3 816 |
| RESULTAT D'EXPLOITATION | 2 597 | 3 757 |
| Solde en gain \ perte provenant des autres éléments ordinaires | -507 | 1 047 |
| Impôt sur les bénéfices | -2 090 | -2 520 |
| RESULTAT DES ACTIVITES ORDINAIRES | 0 | 2 284 |
| Solde en gain \ perte provenant des éléments extraordinaires | 0 | 0 |
| RESULTAT NET DE LA PERIODE | 0 | 2 284 |
| ETAT DES FLUX DE TRESORERIE | ||
| Période du 01.01 au 31.12.2004 | ||
| (Unité = en 1000 DT) | ||
| Flux de trésorerie net provenant des activités d'exploitation | 111 006 | -45 449 |
| Flux de trésorerie net provenant des activités d'investissement | -10 699 | -23 631 |
| Flux de trésorerie net provenant des activités de financement | -3 620 | -18 202 |
| Variation nette des liquidités et équivalents de liquidités au cours de la période | 96 687 | -87 282 |
| Liquidités et équivalents de liquidités en début de période | -72 125 | 15 157 |
| LIQUIDITES ET EQUIVALENTS DE LIQUIDITES EN FIN DE PERIODE | 24 562 | -72 125 |