MUTUELLE ASSURANCE DE L'ENSEIGNEMENT — Annonces légales JORT n° 136 du 27 juillet 2005

LES ETATS FINANCIERS AU 31/12/2004

(EN ECHANS)

ACTIF DU BILAN	Montant brut AU 31/12/2004	Amort. & Provisions AU 31/12/2004	Montant net AU 31/12/2004	Montant net AU 31/12/2003
Actifs incorporels	658 402	68 794	589 650	547 860
Actifs corporels d'exploitation	3 516 689	2 523 982	992 707	1 105 983
Placements	71 851 877	3 485 190	68 366 687	56 598 601
Part des réassureurs dans les provisions techniques	3 670 928		3 670 928	2 708 173
Dréances	6 643 085	3 016 488	3 626 597	3 164 606
Autres éléments d'actif	5 613 888	92 916	5 520 971	5 077 602
TOTAL	61 884 870	9 187 329	82 767 541	68 998 806
PASSIF DU BILAN	Montant net AU 31/12/2004	Montant net AU 31/12/2003
---	---	---
Capitaux propres
Capitaux propres avant résultat	7 246 390	6 650 396
Résultat de l'exercice	376 624	273 884
Capitaux propres avant affectation	7 623 014	6 934 350
Passif
Provisions pour risques à charges	507 567	196 064
Provisions techniques brutes	65 924 114	55 032 053
Autres Dettes	4 891 060	4 018 161
Autres passifs	3 821 786	2 828 247
TOTAL	82 767 541	68 998 806
ETAT DE RESULTAT TECHNIQUE	Opérations Brutes 2004	Cessions Rétrocessions 2004	Opérations Nettes 2004	Opérations Nettes 2003
---	---	---	---	---
DE L'ASSURANCE VIE
Primes émises et acceptées	1 766 524	25 950	1 740 574	907 003
Charge de sinistres	140 597		140 597	150 410
Variation des autres provisions techniques	630 142		630 142	273 736
Frais d'exploitation	262 341		262 341	173 201
Autres charges techniques	0	0	0	13 285
Produits de placements alloués, transférés à l'état de résultat non technique	76 162		76 162	66 222
TOTAL	657 282	25 950	631 332	777 621
ETAT DE RESULTAT TECHNIQUE	Opérations Brutes 2004	Cessions Rétrocessions 2004	Opérations Nettes 2004	Opérations Nettes 2003
---	---	---	---	---
DE L'ASSURANCE NON VIE
Primes acquises	24 378 899	2 316 993	22 061 905	21 414 411
Produits de placements alloués, transférés de l'état de résultat	1 698 639		1 698 639	1 591 165
Autres produits techniques	26 828		26 828	11 644
Charge de sinistres	20 964 176	1 741 537	19 222 639	18 872 551
Variation des autres provisions techniques	1 873		1 873	1 873
Frais d'exploitation	4 508 636	673 010	3 835 626	3 883 360
Autres charges techniques	636 969		636 969	685 795
TOTAL	-3 543	97 553	94 010	-360 359
ETAT DE RESULTAT	2004	2003
---	---	---
Résultat technique de l'assurance et/ou de la réassurance non vie	94 010	360 359
Résultat technique de l'assurance et/ou de la réassurance vie	631 332	777 621
Produits des placements	2 962 367	2 916 491
Produits des placements alloués, transférés à l'état de résultat technique de l'assurance et/ou de la réassurance vie	76 162	66 222
Charges des placements	993 794	1 074 810
Produits de placements alloués, transférés à l'état de résultat technique de l'assurance et/ou de la réassurance non vie	1 698 639	1 591 165
Autres produits non techniques	1 315	27 794
Autres charges non techniques	696 129	487 910
Résultat provenant des activités ordinaires	376 624	273 884
Effet des modifications comptables	0	0
Résultat net de l'exercice	376 624	273 884
ETAT DE FLUX DE TRESORERIE	2004	2003
---	---	---
Flux de trésorerie provenant des activités de l'exploitation	12 331 282	10 910 923
Flux de trésorerie provenant des activités d'investissement	12 723 955	12 306 947
Flux de trésorerie provenant des activités de financement	322 111	522 533
Variation de trésorerie	-70 562	-873 491
Trésorerie de début d'exercice	1 141 120	2 014 611
Trésorerie de fin d'exercice	1 070 558	1 141 120

Autres annonces « Bilans et comptes financiers »