Etats financiers Individuels approuvés par l'Assemblée Générale Ordinaire du 29 mai 2006
| BILAN | ||
|---|---|---|
| Arrêté au 31 décembre 2006 | ||
| (unité = en 1000 DT) | ||
| ACTIF | 31/12/2005 | 31/12/2004 |
| Caisse et avoirs auprès de la BC, CCP et TGT | 39 470 | 78 037 |
| Créances sur les établissements bancaires et financiers | 162 221 | 36 578 |
| Créances sur la clientèle | 1 784 099 | 1 560 262 |
| Portefeuille titres commercial | 149 006 | 87 244 |
| Portefeuille d'investissement | 90 990 | 96 887 |
| Valeurs immobilisées | 28 942 | 28 244 |
| Autres actifs | 65 758 | 65 148 |
| TOTAL ACTIF | 2 320 486 | 1 952 400 |
| PASSIF | ||
| Banque Centrale et CCP | 0 | 45 006 |
| Dépôts et avoirs des établissements bancaires et financiers | 228 947 | 69 202 |
| Dépôts et avoirs de la clientèle | 1 716 474 | 1 551 993 |
| Emprunts et ressources spéciales | 140 594 | 74 568 |
| Autres passifs | 87 900 | 59 356 |
| TOTAL PASSIF | 2 173 915 | 1 800 125 |
| CAPITAUX PROPRES | ||
| Capital | 100 000 | 100 000 |
| Réserves | 47 038 | 48 628 |
| Actions propres | 0 | 0 |
| Autres capitaux propres | 3 646 | 3 646 |
| Résultats reportés | 1 | 1 |
| Résultat de l'exercice | -4 114 | 0 |
| TOTAL CAPITAUX PROPRES | 146 571 | 152 275 |
| TOTAL PASSIF ET CAPITAUX PROPRES | 2 320 486 | 1 952 400 |
| ETAT DES ENGAGEMENTS HORS BILAN | ||
| Arrêté au 31 décembre 2006 | ||
| (unité = en 1000 DT) | ||
| PASSIFS EVENTUELS | 31/01/2005 | 31/12/2004 |
| Cautions, avals et autres garanties données | 437 625 | 447 896 |
| Crédits documentaires | 142 075 | 160 674 |
| Actifs donnés en garantie | 0 | 0 |
| TOTAL PASSIFS EVENTUELS | 579 700 | 608 570 |
| ENGAGEMENTS DONNES | ||
| Engagements de financement donnés | 72 | 179 |
| Engagements sur titres | 1 166 | 2 766 |
| TOTAL ENGAGEMENTS DONNES | 1 238 | 2 945 |
| ENGAGEMENTS RECUS | ||
| Engagements de financement reçus | 0 | 0 |
| Garanties reçues | 187 968 | 187 380 |
ETAT DE RESULTAT
Période du 01.01 au 31.12.2005
(Unité = en 1000 DT)
| 31/12/2005 | 31/12/2004 | |
|---|---|---|
| PRODUITS D' EXPLOITATION BANCAIRE | ||
| Intérêts et revenus assimilés | 115 626 | 108 910 |
| Commissions (en produits) | 24 689 | 21 434 |
| Gains sur portefeuille titres commercial et opérations financières | 13 396 | 6 418 |
| Revenus du portefeuille d'investissement | 119 | 0 |
| TOTAL PRODUITS D' EXPLOITATION BANCAIRE | 153 830 | 136 762 |
| CHARGES D' EXPLOITATION BANCAIRE | ||
| Intérêts encourus et charges assimilées | -71 061 | -57 236 |
| Commissions encourues | 0 | 0 |
| Pertes sur portefeuille titres commercial et opérations financières | -5 891 | 0 |
| TOTAL CHARGES D' EXPLOITATION BANCAIRE | -76 952 | -57 236 |
| PRODUIT NET BANCAIRE | 76 878 | 79 526 |
| Dotations aux provisions et résultat des corrections de valeurs sur créances, hors bilan et passif | -27 899 | -31 167 |
| Dotations aux provisions et résultat des corrections de valeurs sur portefeuille d'investissement | -6 066 | 1 847 |
| Autres produits d'exploitation | 1 194 | 30 |
| Frais de personnel | -35 287 | -32 047 |
| Charges générales d'exploitation | -10 466 | -11 123 |
| Dotations aux amortissements et aux provisions sur immobilisations | -3 997 | -4 469 |
| RESULTAT D'EXPLOITATION | -5 643 | 2 597 |
| Solde en gain \ perte provenant des autres éléments ordinaires | 1 702 | -507 |
| Impôt sur les bénéfices | -173 | -2 090 |
| RESULTAT DES ACTIVITES ORDINAIRES | -4 114 | 0 |
| Solde en gain \ perte provenant des éléments extraordinaires | 0 | 0 |
| RESULTAT NET DE L'EXERCICE | -4 114 | 0 |
ETAT DES FLUX DE TRESORERIE
Période du 01.01 au 31.12.2005
(Unité = en 1000 DT)
| 31/12/2005 | |
|---|---|
| Flux de trésorerie net provenant des activités d'exploitation | -142 766 |
| Flux de trésorerie net provenant des activités d'investissement | -4 740 |
| Flux de trésorerie net provenant des activités de financement | 62 418 |
| Variation nette des liquidités et équivalents de liquidités au cours de la période | -85 087 |
| Liquidités et équivalents de liquidités en début de période | 24 562 |
| LIQUIDITES ET EQUIVALENTS DE LIQUIDITES EN FIN DE PERIODE | -60 525 |
BANQUE DU SUD
Société anonyme au capital de 100.000.000 de dinars
RCS Tunis : B140811997
MF : 000121J/A/M 000
Siège Social : 95, avenue de la Liberté – 1002 Tunis
En vertu du procès verbal de l’assemblée générale ordinaire tenue le 29 mai 2006 enregistré à la recette des finances de la Rue de l’Autriche – Tunis, le 09 juin 2006 sous le n°6803578, quittance n° M042399 et déposé au greffe du tribunal de première instance de Tunis en date 22 juin 2006, il a été décidé :
- L’approbation du rapport de gestion relatif à l’exercice 2005 ;
- L’approbation des conventions réglementées mentionnées dans le rapport du commissaire aux comptes ;
- L’approbation des états financiers ainsi que les états financiers consolidés relatifs à l’exercice 2005 ;
- de donner quitus aux administrateurs au titre de leur gestion de l’exercice 2005 ;
- l’affectation du résultat net de l’exercice 2005 en report sur l’exercice suivant ;
- la nomination de la société AMC Ernst & Young en qualité de deuxième commissaire aux comptes de la société pour les exercices 2006, 2007 et 2008 ;
- le renouvellement des mandats d’administrateurs de Messieurs M’zoughi Mzabi, M’hamed Driss, Mohamed Ali Mabrouk, Moncef Chaffar, Ahmed Rahhou et Henri Moulard, et ce pour une durée de trois années, expirant à l’issue de l’assemblée générale ordinaire qui sera appelée à statuer sur les états financiers de l’exercice 2008.
- L’acceptation de la démission de M. Hechmi Ben Younès de son poste d’administrateur,
- Le franchissement du seuil de la moitié du capital de la Banque par la société Andalumaghreb SA dont la participation a atteint 53,54% du capital de la Banque du Sud.
En vertu du procès verbal de l’assemblée générale extraordinaire tenue le 29 mai 2006 enregistré à la recette des finances de la Rue de l’Autriche – Tunis, le 09 juin 2006 sous le n°6803577, quittance n° M042392 et déposé au greffe du tribunal de première instance de Tunis en date 22 juin 2006, il a été décidé :
- de changer la dénomination sociale de la société qui devient « Banque Attijari de Tunisie », d’adopter l’appellation commerciale « Attijari Bank », et de modifier en conséquence l’article 2 des statuts ;
L’assemblée a délégué au conseil d’administration le pouvoir de fixer la date de mise en application de cette nouvelle dénomination.
- de modifier la rédaction des articles 4, 10, 11, 12, 18, 20, 27, 32, 33, 35, 49, et 51 des statuts de la société afin de les mettre en conformité avec la législation en vigueur.