SOCIETE ANONYME
TUNIS - TUNISIE
BILAN
( états financiers après répartition des bénéfices )
Arrêté au 31-12-2006
Unité = En DT
| ACTIF | NOTE | 31-12-2006 | 31-12-2005 | VARIATION | EN % | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| AC 1 | CAISSE ET AVOIRS AUPRES DE LA BC, CCP ET TGT | III-1 | 120 113 038,707 | 55 863 501,672 | 64 249 537,035 | 115,01% |
| AC 2 | CREANCES SUR LES ETABLISSEMENTS BANCAIRES ET FINANCIERS | III-2 | 732 985 148,831 | 472 573 706,285 | 260 411 442,546 | 55,10% |
| a/ CREANCES SUR LES ETABLISSEMENTS BANCAIRES | 723 066 710,153 | 466 828 693,477 | 256 238 016,676 | 54,89% | ||
| b/ CREANCES SUR LES ETABLISSEMENTS FINANCIERS | 9 918 438,678 | 5 746 012,808 | 4 173 425,870 | 72,64% | ||
| AC 3 | CREANCES SUR LA CLIENTELE | III-3 | 2 566 680 125,569 | 2 414 325 265,396 | 152 354 860,173 | 6,31% |
| a/ COMPTES DEBITEURS | 294 465 650,197 | 311 168 758,016 | -16 703 107,819 | -6,37% | ||
| b/ AUTRES CONCOURS A LA CLIENTELE | 2 206 283 555,131 | 2 033 391 405,195 | 172 892 149,936 | 8,50% | ||
| c/ CREDITS SUR RESSOURCES SPECIALES | 65 930 920,241 | 69 765 102,185 | -3 834 181,944 | -5,50% | ||
| AC 4 | PORTEFEUILLE-TITRE COMMERCIAL | III-4 | 369 346 318,468 | 396 565 105,057 | -27 218 786,589 | -6,86% |
| a/ TITRES DE TRANSACTION | 343 727 975,818 | 380 284 950,209 | -36 566 974,391 | -9,62% | ||
| b/ TITRES DE PLACEMENT | 25 618 342,650 | 16 270 154,848 | 9 348 187,802 | 57,46% | ||
| AC 5 | PORTEFEUILLE-TITRE D'INVESTISSEMENT | III-5 | 118 003 244,620 | 118 553 831,815 | -550 587,195 | -0,46% |
| a/ TITRES D'INVESTISSEMENT | 9 698 848,950 | 8 158 775,426 | 1 540 073,524 | 18,88% | ||
| b/ TITRES DE PARTICIPATION | 38 107 908,305 | 42 555 380,679 | -4 447 472,274 | -10,45% | ||
| c/ PARTS DANS LES ENTREP ASSOC & COENTREPR | 16 479 165,500 | 19 743 570,000 | -3 264 404,500 | -16,53% | ||
| d/ PARTS DANS LES ENTREPRISES LIÉES | 48 714 769,810 | 48 096 105,810 | 618 664,000 | 1,29% | ||
| e/ FONDS GERES | 5 002 552,055 | 5 002 552,055 | ||||
| AC 6 | VALEURS IMMOBILISEES | III-6 | 101 346 517,077 | 100 132 215,703 | 1 214 301,374 | 1,21% |
| a/ IMMOBILISATIONS INCORPORELLES | 4 591 275,605 | 4 833 061,819 | -241 786,214 | -5,00% | ||
| b/ IMMOBILISATIONS CORPORELLES | 96 755 241,472 | 95 299 153,884 | 1 456 087,588 | 1,53% | ||
| AC 7 | AUTRES ACTIFS | III-7 | 124 545 774,556 | 109 086 063,356 | 15 459 711,200 | 14,17% |
| a/ COMPTES D'ATTENTE ET DE REGULARISATION | 20 419 083,867 | 19 117 457,049 | 1 301 626,818 | 6,81% | ||
| b/ AUTRES | 104 126 690,689 | 89 968 606,307 | 14 158 084,382 | 15,74% | ||
| TOTAL ACTIF | 4 133 020 167,828 | 3 667 099 689,284 | 465 920 478,544 | 12,71% |
BILAN
(états financiers après répartition des bénéfices)
Arrêté au 31-12-2006
Unité = En DT
| PASSIF ET CAPITAUX PROPRES | NOTE | 31-12-2006 | 31-12-2005 | VARIATION | EN % | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| PA 1 | BANQUE CENTRALE CCP ET TGT | IV-1 | 12 763 580,358 | 2 558 930,769 | 10 204 649,589 | 398,79% |
| PA 2 | DEPOTS ET AVOIRS DES ETABLISSEMENTS BANCAIRES ET FINANCIERS | IV-2 | 21 655 619,485 | 118 589 733,790 | -96 934 114,305 | -81,74% |
| a/ DEPOTS ET AVOIRS DES ETABLISSEMENTS BANCAIRES b/ DEPOTS ET AVOIRS DES ETABLISSEMENTS FINANCIERS | 20 007 305,762 1 648 318,725 | 117 287 542,783 1 302 190,996 | -97 280 342,030 346 127,725 | -82,94% 39,56% | ||
| PA 3 | DEPOTS ET AVOIRS DE LA CLIENTELE | IV-3 | 3 464 273 325,848 | 3 004 259 394,292 | 460 013 931,556 | 15,31% |
| a/ DEPOTS A VUE b/ AUTRES DEPOTS ET AVOIRS | 1 500 277 800,069 1 963 995 425,779 | 1 253 000 369,102 1 751 259 025,199 | 247 277 550,967 212 736 400,589 | 19,73% 12,15% | ||
| PA 4 | EMPRUNTS ET RESSOURCES SPECIALES | IV-4 | 179 191 906,687 | 191 139 691,681 | -11 947 784,994 | -6,25% |
| a/ EMPRUNTS MATERIALISES b/ AUTRES FONDS EMPRUNTES c/ RESSOURCES SPECIALES | 30 114 259,599 77 171 374,645 71 606 272,453 | 40 144 657,534 77 171 374,645 73 823 959,501 | -10 030 397,940 -0,001 -1 917 387,348 | -2,90% | ||
| AUTRES PASSIFS | IV-5 | 89 556 245,942 | 79 634 769,983 | 9 921 475,959 | 12,46% | |
| PA 5 | a/ PROVISIONS POUR PASSIF ET CHARGES b/ COMPTES D'ATTENTE ET DE REGULARISATION c/ AUTRES | 10 964 946,981 37 735 995,853 20 864 413,208 | 7 367 016,115 51 190 241,838 21 082 512,532 | 3 097 850,766 6 541 644,017 -218 098,834 | 12,78% -1,05% | |
| TOTAL PASSIF | 3 767 440 678,320 | 3 396 182 520,515 | 371 258 157,805 | 10,93% | ||
| CAPITAUX PROPRES | V | |||||
| CP 1 | CAPITAL | 132 500 000,000 | 120 000 000,000 | 12 500 000,000 | 10,42% | |
| CP 2 | a/ Capital souscrit b/ Capital non libéré | 170 000 000,000 -37 500 000,000 | 120 000 000,000 0,000 | 50 000 000,000 -37 500 000,000 | 41,67% | |
| RESERVES | 232 983 930,314 | 150 173 540,431 | 82 810 389,883 | 55,14% | ||
| CP 3 | a/ PRIMES LIÉES AU CAPITAL b/ Réserve légale c/ Réserves statutaires d/ Réserves ordinaires e/ Autres réserves | 141 760 000,000 12 038 553,766 0,000 35 886 215,147 43 319 361,408 | 66 760 000,000 10 953 911,314 0,000 33 805 520,430 38 854 108,687 | 75 000 000,000 1 084 443,445 2 060 694,717 4 665 252,721 | 112,34% 9,80% 6,10% 12,07% | |
| ACTIONS PROPRES | 0,000 | 0,000 | ||||
| AUTRES CAPITAUX PROPRES | 67 428,173 | 109 586,482 | -42 158,309 | -38,47% | ||
| a/ Subventions b/ Ecart de réévaluation c/ TITRES ASSIMILES À DES CAPITAUX PROPRES | 67 428,173 0,000 0,000 | 109 586,482 0,000 0,000 | -42 158,309 | -38,47% | ||
| RESULTAIS REPORTES | 28 131,021 | 634 041,856 | -605 910,835 | -95,56% | ||
| CP 5 | RESULTAT DE L'EXERCICE | 0,000 | 0,000 | |||
| CP 6 | TOTAL CAPITAUX PROPRES | 365 579 489,508 | 270 917 168,769 | 94 662 320,739 | 34,94% | |
| TOTAL PASSIF ET CAPITAUX PROPRES | 4 133 020 167,828 | 3 667 099 689,284 | 465 920 478,544 | 12,71% |
Tableau de mouvement des capitaux propres après répartition du bénéfice de l'exercice 2006 suite à l'AGO du 29/05/2007
| CAPITAL SOCIAL | PRIME D'EMISSION | RESERVES LEGALES | RESERVES STATUTAIRES | RESERVES ORDINAIRES | AUTRES RESERVES | AUTRES CAPITAUX PROPRES | REPORT | RESULTAT DE LA PERIODE | TOTAL | |||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| AUTRES RESERVES | FONDS SOCIAL | RESERVES POUR PLUS VALUES SUR CESSIONS TITRES DE PARTICIPATIONS | ||||||||||
| SOLDE AU 31/12/2006 AVANT REPARTITION | 132 500 | 141 760 | 10 954 | 33 806 | 653 | 31 347 | 7 205 | 67 | 634 | 21 054 | 379 978 | |
| AFFECTATION AGO DU 29/05/2007 | 1 084 | 900 | 2 105 | 3 171 | -606 | -6 654 | - | |||||
| DIVIDENDES ET SUPER DIVIDENDES | -14 400 | -14 400 | ||||||||||
| TRANSFERT DES RESERVES | 1 160 | -1 160 | - | |||||||||
| SOLDE AU 31/12/2006 APRES REPARTITION | 132 500 | 141 760 | 12 038 | 35 866 | 653 | 33 452 | 9 214 | 67 | 28 | 365 579 |
Résumé des principales résolutions adoptées par l'Assemblée Générale Ordinaire tenue le 29 mai 2007
- L'Assemblée Générale Ordinaire a approuvé les états financiers individuels arrêtés au 31 décembre 2006 tels qu'ils lui ont été présentés et a donné en conséquence, quitus entier et sans réserve aux Membres du Conseil d'Administration ;
- L'Assemblée Générale Ordinaire a fixé la rémunération du capital à 1,200 Dinar par action, soit 12% du nominal des actions.
- L'Assemblée Générale Ordinaire a approuvé les états financiers consolidés arrêtés au 31 décembre 2006 tels qu'ils lui ont été présentés.
- L'Assemblée Générale Ordinaire ratifie la désignation par le Conseil d'Administration de Maghreb Invest représentée par Monsieur Marouène MABROUK en tant qu'Administrateur en remplacement de Monsieur Mohamed BOUSBIA, et ce, pour la période qui reste du mandat de son prédécesseur, prenant fin à l'issue de l'Assemblée Générale Ordinaire appelée à statuer sur les comptes de l'exercice 2007.
- L'Assemblée Générale Ordinaire renouvelle le mandat du cabinet FINOR représenté par Monsieur Fayçal DERBAL et du cabinet ORGA AUDIT représenté par Monsieur Mohamed Salah BEN AFIA en qualité de commissaires aux comptes pour une période de trois ans, expirant à l'issue de l'Assemblée Générale Ordinaire, statuant sur les comptes de l'exercice 2009.
L'Assemblée Générale Ordinaire renouvelle également le mandat desdits cabinets en qualité de commissaires aux comptes chargés de la mission de commissariat aux comptes relatifs aux états financiers consolidés de la banque pour une période de trois ans expirant à l'issue de l'Assemblée Générale Ordinaire, statuant sur les comptes de l'exercice 2009.
Résumé des principales résolutions adoptées par l'Assemblée Générale Extraordinaire tenue le 29 mai 2007
- L'Assemblée Générale Extraordinaire, usant de la faculté qui lui est accordée par l'article 215 du Code des Sociétés Commerciales, décide d'opter pour la dissociation entre les fonctions de Président du Conseil d'administration et celles de Directeur général de la société et de porter la modification corréative aux articles correspondants des statuts.
- L'Assemblée Générale Extraordinaire, décide de mettre les statuts en conformité avec les nouvelles dispositions législatives.
- L'Assemblée Générale Extraordinaire prend acte de la démission de Monsieur Chekib NOUIRA de ses fonctions d'Administrateur prenant effet à l'issue de l'Assemblée et recommande, sur proposition du Conseil pour le remplacer comme Administrateur, la nomination de Monsieur Tahar SIOUD.