ETATS FINANCIERS ARRETES AU 31 DECEMBRE 2006
Bilan Arrêté au 31 Décembre 2006
| (unité : en mille Dinars) | ||
|---|---|---|
| 31-déc-06 | 31-déc-05 | |
| ACTIF | ||
| Caisse et avoirs auprès de la BCT, CCP & TGT | 1 554 | 1 938 |
| Créances sur les établissements bancaires et financiers | 12 661 | 9 900 |
| Créances sur la clientèle | 53 942 | 50 441 * |
| Portefeuille-titres commercial | 1 305 | 263 |
| Portefeuille d'investissement | 3 792 | 3 811 |
| Valeurs immobilisées | 3 563 | 3 316 |
| Autres actifs | 13 320 | 13 507 |
| TOTAL ACTIF | 90 137 | 83 176 |
| PASSIF | ||
| Dépôts et avoirs des établissements bancaires et financiers | 95 | 1 044 |
| Dépôts et avoirs de la clientèle | 42 774 | 27 323 |
| Emprunts et ressources spéciales | 12 319 | 19 533 |
| Autres passifs | 2 890 | 3 743 * |
| TOTAL PASSIF | 58 078 | 51 643 |
| CAPITAUX PROPRES | ||
| Capital | 30 000 | 30 000 |
| Réserves | 1 477 | 1 218 |
| Résultat reporté | - | - |
| Résultat de l'exercice | 582 | 315 |
| TOTAL CAPITAUX PROPRES | 32 059 | 31 533 |
| TOTAL PASSIF ET CAPITAUX PROPRES | 90 137 | 83 176 |
(*) Données retraitées pour les besoins de comparaison
Etat des engagements hors bilan au 31 Décembre 2006
| (unité : en mille Dinars) | ||
|---|---|---|
| 31-déc-06 | 31-déc-05 | |
| TOTAL PASSIFS EVENTUELS | 4 872 | 4 300 |
| TOTAL DES ENGAGEMENTS DONNES | 15 252 | 5 264 |
| TOTAL DES ENGAGEMENTS REÇUS | 7 073 | 3 335 |
Etat de résultat Période du 1er Janvier au 31 Décembre 2006
( unité : en mille Dinars)
| 2 006 | 2 005 | |
|---|---|---|
| Produits d'exploitation bancaires | ||
| Intérêts et revenus assimilés | 5 594 | 4 597 |
| Commissions | 382 | 290 |
| Gains sur portefeuille titres commercial et opérations financières | 254 | 83 |
| Revenus du portefeuille d'investissement | 1 607 | 2 002 |
| Total produits d'exploitation bancaire | 7 837 | 6 972 |
| Charges d'exploitation bancaires | ||
| Intérêts encourus et charges assimilées | - 2 173 | - 1 606 |
| Commissions encourues | - 17 | |
| Pertes sur portefeuille titres commerc et operat fin | - | |
| Total charges d'exploitation bancaire | - 2 173 | - 1 623 |
| PRODUIT NET BANCAIRE | 5 664 | 5 349 |
| Dotations aux provisions et résultat de corrections de valeurs sur créances, hors bilan et passif | - 1 931 | - 1 822 |
| Dotations aux provisions et résultat de corrections de valeurs sur portefeuille d'investissement | 59 | - 355 |
| Autres produits d'exploitation | 77 | 59 |
| Frais de personnel | - 2 093 | - 1 823 |
| Charges générales d'exploitation | - 953 | - 900 |
| Dotations aux amortissements sur immobilisations | - 233 | - 186 |
| RESULTAT D'EXPLOITATION | 590 | 322 |
| Solde en gain provenant des autres éléments ordinaires | - | |
| Impôts sur les sociétés | - 8 | - 7 |
| RESULTAT DES ACTIVITES ORDINAIRES | 582 | 315 |
| RESULTAT NET DE L'EXERCICE | 582 | 315 |
Etat de flux de trésorerie Période du 1er Janvier au 31 Décembre 2006
( unité : en mille Dinars)
| 2 006 | 2 005 | |
|---|---|---|
| Flux de trésorerie net affecté aux activités d'exploitation | 9 106 | 2 717 |
| Flux de trésorerie net affecté aux activités d'investissement | 1 159 | 1 250 |
| Flux de trésorerie net affecté aux activités de financement | - 7 124 | 597 |
| Incidence des variations des taux de change sur les liquidités et équivalents de liquidités | 185 | 9 |
| Variation nette des liquidités et équivalents de liquidités au cours de l'exercice | 3 141 | 4 564 |
| Liquidités et équivalents au début d'exercice | 10 794 | 6 221 |
| Liquidités et équivalents en fin d'exercice | 14 120 | 10 794 |
ETATS FINANCIERS CONSOLIDES DU GROUPE TQB ARRETES AU 31 DECEMBRE 2006
Bilan consolidé Arrêté au 31 Décembre 2006
| (unité : en mille Dinars) | ||
|---|---|---|
| 31-déc-06 | 31-déc-05 | |
| ACTIF | ||
| Caisse et avoirs auprès de la BCT, CCP & TGT | 1 554 | 1 938 |
| Créances sur les établissements bancaires et financiers | 12 663 | 9 900 |
| Créances sur la clientèle | 83 742 | 82 289 * |
| Portefeuille-titres commercial | 1 305 | 263 |
| Portefeuille d'investissement | 2 893 | 3 092 |
| Titres mis en équivalence | 407 | 323 |
| Valeurs immobilisées | 3 599 | 3 371 |
| Good will | 135 | 169 |
| Autres actifs | 33 697 | 35 111 |
| TOTAL ACTIF | 139 995 | 136 456 |
| PASSIF | ||
| Dépôts et avoirs des établissements bancaires et financiers | 96 | 1 044 |
| Dépôts et avoirs de la clientèle | 40 452 | 25 062 |
| Emprunts et ressources spéciales | 12 319 | 19 533 |
| Autres passifs | 14 843 | 18 597 * |
| TOTAL PASSIF | 67 710 | 64 236 |
| INTERETS MINORITAIRES | ||
| Part des intérêts minoritaires dans les réserves consolidées | - | |
| Part des intérêts minoritaires dans les résultats de l'exercice | - | |
| Modification comptable | - | |
| TOTAL INTERETS MINORITAIRES | - | |
| CAPITAUX PROPRES | ||
| Capital | 30 000 | 30 000 |
| Réserves | 41 998 | 43 241 |
| Modification comptable | 800 | |
| Résultat de l'exercice | 287 | 221 * |
| TOTAL CAPITAUX PROPRES | 72 285 | 72 220 |
| TOTAL PASSIF, CAPITAUX PROPRES ET INTERETS MINORITAIRES | 139 995 | 136 456 |
(*) Données retraitées pour les besoins de comparaison
Etat des engagements hors bilan consolidé au 31 Décembre 2006
| (unité : en mille Dinars) | ||
|---|---|---|
| 31-déc-06 | 31-déc-05 | |
| TOTAL PASSIFS EVENTUELS | 4 872 | 4 300 |
| TOTAL DES ENGAGEMENTS DONNES | 15 252 | 5 264 |
| TOTAL DES ENGAGEMENTS REÇUS | 7 073 | 3 335 |
Etat de résultat consolidé Période du 1er Janvier au 31 Décembre 2006
(unité : en mille Dinars)
| 2 006 | 2 005 | |
|---|---|---|
| Produits d'exploitation bancaires | ||
| Intérêts et revenus assimilés | 6 738 | 5 924 |
| Commissions | 382 | 290 |
| Gains sur portefeuille titres commercial et opérations financières | 254 | 83 |
| Revenus du portefeuille d'investissement | 111 | 259 |
| Total produits d'exploitation bancaire | 7 485 | 6 556 |
| Charges d'exploitation bancaires | ||
| Intérêts encourus et charges assimilées | - 2 121 | - 1 560 |
| Commissions encourues | - | - 17 |
| Total charges d'exploitation bancaire | - 2 121 | - 1 577 |
| PRODUIT NET BANCAIRE | 5 364 | 4 979 |
| Dotations aux provisions et résultat de corrections de valeurs sur créances, hors bilan et passif | - 2 009 | - 2 220 |
| Dotations aux provisions et résultat de corrections de valeurs sur portefeuille d'investissement | 82 | - 311 |
| Autres produits d'exploitation | 22 | 7 |
| Frais de personnel | - 2 362 | - 2 061 |
| Charges générales d'exploitation | - 1 094 | - 1 034 |
| Dotations aux amortissements sur immobilisations | - 285 | - 204 |
| RESULTAT D'EXPLOITATION | - 282 | - 844 |
| Quote-part dans les résultats des entreprises mises en équivalence | 70 | - 9 |
| Solde en gain provenant des autres éléments ordinaires | - | - 1 |
| Impôts sur les sociétés | 499 | 633 |
| RESULTAT DES ACTIVITES ORDINAIRES | 287 | - 221 |
| RESULTAT NET APRES MODIFICATION COMPTABLE | 287 | - 221 |
| Modification comptable | - | - |
| RESULTAT NET AVANT MODIFICATION COMPTABLE | 287 | - 221 |
| Part des intérêts minoritaires | - | - |
| RESULTAT NET DE L'EXERCICE | 287 | - 221 |
Etat de flux de trésorerie consolidé Période du 1er Janvier au 31 Décembre 2006
(unité : en mille Dinars)
| 2 006 | 2 005 | |
|---|---|---|
| • Flux de trésorerie net affecté aux activités d'exploitation | 10 467 | 4 469 |
| • Flux de trésorerie net affecté aux activités d'investissement | - 202 | - 502 |
| • Flux de trésorerie net affecté aux activités de financement | - 7 124 | 597 |
| • Incidence des variations des taux de change sur les liquidités et équivalents de liquidités | 185 | 9 |
| • Variation nette des liquidités et équivalents de liquidités au cours de l'exercice | 3 141 | 4 564 |
| • Liquidités et équivalents au début d'exercice | 10 794 | 6 221 |
| • Liquidités et équivalents en fin d'exercice | 14 120 | 10 794 |