C.I.L
16, Avenue Jean Jaurès - 1001 - tunis
BILAN DE L'EXERCICE CLOS LE 31 DECEMBRE 2009
(exprimé en dinar tunisien)
| ACTIFS | 31 Décembre 2009 | 31 Décembre 2008 | |
|---|---|---|---|
| Notes | |||
| Caisses et avoirs auprès des banques | 4 | 5 687 273 | 4 488 773 |
| Créances sur la clientèle, opérations de leasing | 5 | 251 188 411 | 223 737 076 |
| Portefeuille-titres commercial | 6 | 15 208 242 | 1 084 922 |
| Portefeuille d'investissement | 7 | 5 447 970 | 3 544 570 |
| Valeurs Immobilisées | 8 | 5 238 041 | 6 549 115 |
| Autres actifs | 9 | 3 141 488 | 2 049 818 |
| TOTAL DES ACTIFS | 285 911 425 | 241 454 274 | |
| 31 Décembre 2009 | 31 Décembre 2008 | ||
| PASSIFS | |||
| Notes | |||
| Dettes envers la clientèle | 10 | 4 958 573 | 5 354 084 |
| Emprunts et dettes rattachées | 11 | 231 058 333 | 193 393 455 |
| Fournisseurs et comptes rattachés | 12 | 11 050 223 | 10 960 879 |
| Autres passifs | 13 | 5 518 744 | 3 936 308 |
| TOTAL DES PASSIFS | 252 585 873 | 213 644 726 | |
| CAPITAUX PROPRES | |||
| Capital social | 15 000 000 | 15 000 000 | |
| Réserves | 10 093 414 | 8 277 252 | |
| Résultats reportés | 893 181 | 257 864 | |
| Résultat de l'exercice | 7 338 957 | 4 274 432 | |
| Total des capitaux propres | 14 | 33 325 552 | 27 809 548 |
| TOTAL DES CAPITAUX PROPRES ET DES PASSIFS | 285 911 425 | 241 454 274 |
ETAT DE RESULTAT DE L'EXERCICE CLOS LE 31 DECEMBRE 2009
(exprimé en dinar tunisien)
| Notes | 31 Décembre 2009 | 31 Décembre 2008 | |
|---|---|---|---|
| PRODUITS D'EXPLOITATION | |||
| Intérêts et produits assimilés de leasing | 15 | 26 857 937 | 24 226 407 |
| Intérêts et charges assimilées | 16 | (12 400 010) | (12 065 610) |
| Produits des placements | 17 | 162 059 | 306 716 |
| Autres produits d'exploitation | 261 348 | 132 486 | |
| Produit net | 14 881 334 | 12 599 999 | |
| CHARGES D'EXPLOITATION | |||
| Charges de personnel | 18 | 2 732 585 | 2 163 262 |
| Dotations aux amortissements | 19 | 526 202 | 487 695 |
| Autres charges d'exploitation | 20 | 1 590 340 | 1 301 640 |
| Total des charges d'exploitation | 4 849 127 | 3 952 597 | |
| RESULTAT D'EXPLOITATION AVANT PROVISIONS | 10 032 207 | 8 647 402 | |
| Dotations nettes aux provisions et résultat des créances radiées | 21 | 1 037 107 | 2 882 444 |
| Dotations aux autres provisions | 22 | (119 562) | 322 123 |
| RESULTAT D'EXPLOITATION | 9 114 662 | 5 442 835 | |
| Autres gains ordinaires | 23 | 131 193 | 142 546 |
| Autres pertes ordinaires | 24 | (71 448) | (117 204) |
| RESULTAT DES ACTIVITÉS ORDINAIRES AVANT IMPOT | 9 174 407 | 5 468 177 | |
| Impôts sur les bénéfices | 25 | (1 835 450) | (1 193 745) |
| RESULTAT NET DE LA PÉRIODE | 7 338 957 | 4 274 432 |
ETAT DE FLUX DE TRESORERIE DE L'EXERCICE CLOS LE 31 DECEMBRE 2009
(exprimé en dinar tunisien)
| 31 Décembre | |||
|---|---|---|---|
| Notes | 2009 | 2008 | |
| Flux de trésorerie liés à l'exploitation | |||
| Encaissements reçus des clients | 26 | 169 474 208 | 147 344 792 |
| Investissements dans les contrats de Leasing | 27 | (170 092 594) | (151 349 899) |
| Sommes versées aux fournisseurs et au personnel | 28 | (3 844 230) | (3 391 765) |
| Intérêts payés | 29 | (12 426 318) | (10 487 324) |
| Impôts et taxes payés | 30 | (3 564 428) | (2 433 470) |
| Autres flux liés à l'exploitation | 36 | 2 629 781 | (312 738) |
| Flux de trésorerie provenant de (affectés à) l'exploitation | (17 823 581) | (20 630 404) | |
| Flux de trésorerie liés aux activités d'investissement | |||
| Décaissements provenant de l'acquisition d'immobilisations corporelles et incorporelles | 31 | (286 460) | (374 262) |
| Encaissements provenant de la cession d'immobilisations corporelles et incorporelles | 32 | 41 173 | 72 430 |
| Décaissements provenant de l'acquisition d'immobilisations financières | 33 | (3 054 000) | (2 789 200) |
| Encaissements provenant de la cession d'immobilisations financières | 34 | 1 162 441 | 1 154 225 |
| Flux de trésorerie provenant des (affectés aux) activités d'investissement | (2 136 846) | (1 936 808) | |
| Flux de trésorerie liés aux activités de financement | |||
| Dividendes et autres distributions | 35 | (1 822 926) | (1 874 512) |
| Encaissements provenant des emprunts | 12 | 99 500 000 | 70 000 000 |
| Remboursements d'emprunts | 12 | (62 018 147) | (43 406 634) |
| Flux de trésorerie provenant des (affectés aux) activités de financement | 35 658 927 | 24 718 854 | |
| Flux de trésorerie liés aux placements monétaires | (14 500 000) | ||
| Variation de trésorerie | 1 198 500 | 2 151 643 | |
| Trésorerie au début de l'exercice | 4 488 773 | 2 337 130 | |
| Trésorerie à la clôture de l'exercice | 5 687 273 | 4 488 773 |