ETATS FINANCIERS 2011
BILAN
(En dinars)
| Actif | Montant net 2011 | Montant net 2010 | Capitaux propres et passifs | 2011 | 2010 |
|---|---|---|---|---|---|
| Actifs incorporels | 24 686 | 83 684 | Capitaux propres avant résultat de l'exercice | 13 317 499 | 7 373 789 |
| Actifs corporels d'exploitation | 209 211 | 208 044 | Résultat de l'exercice | 1 442 012 | 943 604 |
| Placements Immobiliers et financiers | 111 320 731 | 93 639 781 | Provisions techniques brutes | 112 267 827 | 94 016 474 |
| Part des réassureurs dans les provisions techniques | 452 258 | 403 289 | Dettes | 1 698 221 | 3 107 096 |
| Créances | 7 302 254 | 4 515 839 | Autres passifs | 592 918 | 314 989 |
| Autres éléments d'actif | 10 009 296 | 6 805 316 | |||
| TOTAL | 129 318 477 | 105 755 953 | TOTAL | 129 318 477 | 105 755 953 |
ETAT DE RESULTAT TECHNIQUE
| DESIGNATION | Opérations nettes 2011 | Opérations nettes 2010 |
|---|---|---|
| Primes | 29 043 119 | 26 016 588 |
| Produits de placements nets | 4 564 779 | 4 259 620 |
| Plus values non réalisées sur placements | 538 969 | 0 |
| Autres produits techniques | 66 740 | 57 115 |
| Charges de sinistres | -7 826 715 | -5 783 985 |
| Variation des autres provisions techniques | -16 890 331 | -17 417 360 |
| Frais d'exploitation | -6 779 964 | -5 854 545 |
| Autres charges techniques | -242 765 | -290 638 |
| Mions values non réalisées sur placements | -747 839 | 0 |
| Résultat technique | 1 725 994 | 986 795 |
ETAT DE RESULTAT
(En dinars)
| DESIGNATION | 2011 | 2010 |
|---|---|---|
| Résultat technique | 1 725 994 | 986 795 |
| Autres produits non techniques | 28 542 | 10 721 |
| Impôt sur le résultat | -312 524 | -53 911 |
| Résultat net de l'exercice | 1 442 012 | 943 604 |
ETAT DE FLUX DE TRESORERIE
(En dinars)
| DESIGNATION | 2011 | 2010 |
|---|---|---|
| Flux de trésorerie liés à l'exploitation | -2 346 479 | 2 513 516 |
| Flux de trésorerie liés aux activités d'investissement | -16 802 | -82 972 |
| Flux de trésorerie liés aux activités de financement | 5 000 000 | -4 000 |
| Variation de trésorerie | 2 636 719 | 2 426 544 |
| Trésorerie de début d'exercice | 2 426 544 | 0 |
| Trésorerie de fin d'exercice | 5 063 263 | 2 426 544 |
EXTRAIT DU RAPPORT DES COMMISSAIRES AUX COMPTES
A notre avis, les états financiers annuels de la société « ASSURANCES MAGHREBIA VIE S.A » arrêtés au 31 décembre 2011 sont réguliers et sincères et donnent une image fidèle, pour tout aspect significatif, du résultat des opérations de la société pour l'exercice 2011, de son patrimoine, ainsi que de ses flux de trésorerie à la fin de cet exercice conformément aux principes comptables généralement admis en Tunisie.
Les co-commissaires aux Comptes
Raouf MANJOUR - Cabinet GSAudit&Advisory
Makram GUIRAS - Cabinet Makram GUIRAS