Société Anonyme au capital de 170.000.000 Dinars
Siège social : 70-72, Avenue Habib BOURGUIBA - 1000 Tunis
Registre de commerce : B 187 881 996
Résolutions adoptées par l'Assemblée Générale Ordinaire du 29 juin 2012
Première Résolution
L'Assemblée Générale, après avoir entendu lecture du rapport du Conseil d'Administration sur la situation financière individuelle et sur la situation consolidée au titre de l'exercice 2011 et des rapports des commissaires aux comptes, approuve le rapport du Conseil d'Administration dans son intégralité, les conventions régies par les dispositions de l'article 200 et suivants et l'article 475 du Code des Sociétés Commerciales et des articles 23 et 29 de la loi 2001-65 du 10 juillet 2001 relative aux établissements de crédit telle que modifiée et complétée par les textes subséquents, ainsi que les états financiers individuels et consolidés arrêtés au 31 décembre 2011 tels qu'ils lui ont été présentés.
En conséquence, elle donne aux Membres du Conseil d'Administration quitus entier et sans réserve de leur gestion pour l'exercice 2011.
Cette résolution mise aux voix est adoptée à l'unanimité.
Deuxième Résolution
L'Assemblée Générale décide de répartir le bénéfice net de l'exercice 2011, qui s'élève à 48.197.257,588 Dinars, majoré du report à nouveau de 5.256.762,328 Dinars, soit au total 53.454.019,916 Dinars comme suit :
p. 4785- Réserves légales -
- Réserves pour plus-values sur cession de titres de participations -
- Réserves pour réinvestissements financiers 13.521.625,000 D
- Réserves facultatives -
- Dividendes 34.000.000,000 D
- Fonds social 4.819.725,759 D
- Report à nouveau 1.112.669,157 D
En conséquence, la rémunération du capital est fixée à 2 Dinars par action, soit 20% du nominal des actions. Ces dividendes seront mis en paiement à partir du 16 juillet 2012.
Cette résolution mise aux voix est adoptée à l'unanimité.
Troisième Résolution
L'Assemblée Générale Ordinaire décide de transférer aux réserves facultatives, les dotations affectées aux réserves pour plus-value sur cession de titres dans le cadre de la répartition du bénéfice de l'exercice 2006 d'un montant de 3.170.794,738 Dinars.
Cette résolution mise aux voix est adoptée à l'unanimité.
Quatrième Résolution
L'Assemblée Générale Ordinaire prend acte de la démission de Monsieur M'hamed DRISS de ses fonctions de Membre du Conseil d'Administration.
Cette résolution mise aux voix est adoptée à l'unanimité.
p. 4786Cinquième Résolution
L'Assemblée Générale Ordinaire ratifie, conformément à l'article 20 des statuts, la nomination par le Conseil d'Administration de Monsieur Hichem DRISS en tant que Membre du Conseil d'Administration, pour un mandat prenant fin à l'issue de l'Assemblée Générale Ordinaire appelée à statuer sur les comptes de l'exercice 2013. Cette résolution mise aux voix est adoptée à l'unanimité.
Sixième Résolution
En application des dispositions de la circulaire n°2011-06 du 20 mai 2011, relative au renforcement des règles de bonne gouvernance, l'Assemblée Générale Ordinaire décide de nommer Monsieur Fethi MESTIRI, en tant que Membre du Conseil d'Administration représentant les intérêts des actionnaires personnes physiques détenant une part strictement inférieure à cinq pour cent du capital, pour une période de trois ans prenant fin à l'issue de l'Assemblée Générale Ordinaire appelée à statuer sur les comptes de l'exercice 2014.
Cette résolution mise aux voix est adoptée à la majorité.
Septième Résolution
L'Assemblée Générale Ordinaire décide d'allouer au Conseil d'Administration la somme de quatre cent cinquante mille dinars à titre de jetons de présence pour l'exercice 2012.
Cette résolution mise aux voix est adoptée à l'unanimité.
Huitième Résolution
L'Assemblée Générale Ordinaire donne tous pouvoirs au représentant légal de la banque ou à toute personne mandatée par lui à l'effet d'effectuer tous dépôts et remplir toutes formalités légales de publication ou de régularisation.
Cette résolution mise aux voix est adoptée à l'unanimité.
p. 4787Bilan arrêté au 31/12/2011 après affectation du résultat comptable
| Note | 31/12/2011 | 31/12/2010 | (en Milliers de Dinars) | ||
|---|---|---|---|---|---|
| Variation | En % | ||||
| ACTIF | |||||
| Caisse et avoir auprès de la BCT, CCP, et TGT | III-1 | 109 772 | 272 825 | -163 053 | -59,76% |
| Créances sur les établissements bancaires et financiers | III-2 | 979 342 | 1 246 709 | -267 367 | -21,45% |
| Créances sur la clientèle(1) | III-3 | 4 818 800 | 3 972 204 | 846 596 | 21,31% |
| Portefeuille-titre commercial | III-4 | 615 120 | 543 577 | 71 543 | 13,16% |
| Portefeuille d'investissement | III-5 | 207 334 | 201 511 | 5 823 | 2,89% |
| Valeurs immobilisées | III-6 | 162 840 | 142 393 | 20 447 | 14,36% |
| Autres actifs | III-7 | 196 034 | 142 005 | 54 029 | 38,05% |
| TOTAL ACTIF | 7 089 242 | 6 521 224 | 568 018 | 8,71% | |
| PASSIF | |||||
| Banque Centrale et CCP | IV-1 | 3 416 | 2 097 | 1 319 | 62,90% |
| Dépôts et avoirs des établissements bancaires et financiers | IV-2 | 413 991 | 91 253 | 322 738 | 353,67% |
| Dépôts et avoirs de la clientèle | IV-3 | 5 759 639 | 5 601 795 | 157 844 | 2,82% |
| Emprunts et Ressources spéciales | IV-4 | 125 493 | 143 982 | -18 489 | -12,84% |
| Autres passifs(1) | IV-5 | 301 534 | 211 408 | 90 126 | 42,63% |
| TOTAL PASSIF | 6 604 073 | 6 050 535 | 553 537 | 9,15% | |
| CAPITAUX PROPRES | |||||
| Capital | 170 000 | 170 000 | |||
| Réserves | 314 035 | 295 399 | 18 636 | 6,31% | |
| Autres capitaux propres | 22 | 33 | -11 | -33,33% | |
| Résultats reportés | 1 113 | 5 257 | -4 144 | -78,83% | |
| Résultat de l'exercice | 0 | 0 | |||
| TOTAL CAPITAUX PROPRES | V | 485 169 | 470 689 | 14 480 | 3,08% |
| TOTAL PASSIF ET CAPITAUX PROPRES | 7 089 242 | 6 521 224 | 568 018 | 8,71% |
(1) Retraités pour les besoins de la comparabilité des états financiers
p. 4788Etat d'évolution des capitaux propres après affectation du résultat comptable
(En milliers de dinars)
| CAPITAL SOCIAL | FINANCIERS | IMPORTANTS | EXPENSES | DESIGNATIONS | AUTRES RESERVES | AUTRES CAPITAUX PROPRES | REPORT | RESULTAT DE LA PERIODE | TOTAL | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| INSERTS | RESERVES POUR PLUS VALUES CESSION TITRES DE PARTICIPATIONS | RESERVES POUR RENVESTISSAMENTS EXONERES | CAPITALS | ||||||||||
| CAPITAUX PROPRES AU 31/12/2011 AVANT REPARTITION | 170 000 | 141 760 | 17 000 | 48 408 | 51 990 | 9 319 | 30 172 | 44 | 22 | 5 257 | 48 197 | 519 169 | |
| AFFECTATION AGO | - | 4 820 | - | 13 522 | -4 144 | -14 197 | - | ||||||
| DIVIDENDES | -34 000 | -34 000 | |||||||||||
| TRANSFERT DES RESERVES | 3 171 | -3 171 | - | ||||||||||
| CAPITAUX PROPRES AU 31/12/2011 APRES REPARTITION | 170 000 | 141 760 | 17 000 | 48 079 | 56 810 | 6 148 | 43 693 | 44 | 22 | 1 113 | 0 | 488 169 |