Annonce n°2012T04836SRUB1 parue au JORT n°86 du 1910712012 page 4808.
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Dénomination : Société SHKOON
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Dénomination : Société SHKODN
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BILANS ET COMPTES FINANCIERS
TUNISIAN QATARI BANK
ETATS FINANCIERS ARRETES AU 31 DECEMBRE 2011
Bilan Arrêté au 31 Décembre 2011
| (unité : en mille Dinars) | ||
|---|---|---|
| ACTIF | 31-déc-11 | 31-déc-10 |
| Caisse et avoirs auprès de la BCT, CCP & TGT | 4 495 | 3 492 |
| Créances sur les établissements bancaires et financiers | 51 260 | 32 300 |
| Créances sur la clientèle | 243 946 | 127 516 |
| Portefeuille-titres commercial | 2 489 | 1 387 |
| Portefeuille d'investissement | 3 658 | 3 643 |
| Valeurs immobilisées | 11 520 | 6 869 |
| Autres actifs | 10 098 | 9 746 |
| TOTAL ACTIF | 327 466 | 184 953 |
| PASSIF | ||
| Dépôts et avoirs des établissements bancaires et financiers | 41 692 | 5 086 |
| Dépôts et avoirs de la clientèle | 187 869 | 100 553 |
| Emprunts et ressources spéciales | 22 864 | 9 278 |
| Autres passifs | 8 947 | 5 462 |
| TOTAL PASSIF | 261 372 | 120 379 |
| CAPITAUX PROPRES | ||
| Capital | 60 000 | 60 000 |
| Réserves | 4 183 | 2 920 |
| Résultat reporté | - | - |
| Résultat de l'exercice | 1 911 | 1 654 |
| TOTAL CAPITAUX PROPRES | 66 094 | 64 574 |
| TOTAL PASSIF ET CAPITAUX PROPRES | 327 466 | 184 953 |
Etat des engagements hors bilan au 31 Décembre 2011
| (unité : en mille Dinars) | ||
|---|---|---|
| 31-déc-11 | 31-déc-10 | |
| TOTAL PASSIFS EVENTUELS | 31 289 | 13 506 |
| TOTAL DES ENGAGEMENTS DONNES | 19 233 | 1 754 |
| TOTAL DES ENGAGEMENTS REÇUS | 11 729 | 9 358 |
Etat de résultat Période du 1er Janvier au 31 Décembre 2011
(unité: en mille Dinars)
| 2 011 | 2 010 | |
|---|---|---|
| Produits d'exploitation bancaire | ||
| Intérêts et revenus assimilés | 12 809 | 9 941 |
| Commissions | 1 642 | 998 |
| Gains sur portefeuille titres commercial et opérations financières | 756 | 424 |
| Revenus du portefeuille d'investissement | 1 061 | 970 |
| Total produits d'exploitation bancaire | 16 268 | 12 333 |
| Charges d'exploitation bancaire | ||
| Intérêts encourus et charges assimilées | - 3 897 | - 3 178 |
| Commissions encourues | - 88 | - 40 |
| Partes sur portefeuille titres commercial et opérat fin | - | - |
| Total charges d'exploitation bancaire | - 3 985 | - 3 218 |
| PRODUIT NET BANCAIRE | 12 283 | 9 115 |
| Donations aux provisions et résultats de corrections de valeurs sur créances, hors bilan et passif | - 3 473 | - 1 904 |
| Donations aux provisions et résultats de corrections de valeurs sur portefeuille d'investissement | 18 | 69 |
| Autres produits d'exploitation | 77 | 70 |
| Frais de personnel | - 4 584 | - 3 893 |
| Charges générales d'exploitation | - 1 770 | - 1 438 |
| Donations aux amortissements sur immobilisations | - 619 | - 527 |
| RÉSULTAT D'EXPLOITATION | 1 932 | 1 492 |
| Solde en gain provenant des autres éléments ordinaires | - | 177 |
| Impôts sur les sociétés | - 21 | - 15 |
| RÉSULTAT DES ACTIVITÉS ORDINAIRES | 1 911 | 1 654 |
| RÉSULTAT NET DE L'EXERCICE | 1 911 | 1 654 |
Etat de flux de trésorerie Période du 1er Janvier au 31 Décembre 2011
(unité: en mille Dinars)
| 2 011 | 2 010 | |
|---|---|---|
| Flux de trésorerie net affecté aux activités d'exploitation | - 32 224 | - 10 846 |
| Flux de trésorerie net affecté aux activités d'investissement | - 1 521 | 911 |
| Flux de trésorerie net affecté aux activités de financement | 13 425 | 25 152 |
| Incidence des variations des taux de change sur les liquidités et équivalents de liquidités | - 25 | 329 |
| Variation nette des liquidités et équivalents de liquidités au cours de l'exercice | - 20 320 | 15 217 |
| Liquidités et équivalents au début d'exercice | 30 706 | 15 160 |
| Liquidités et équivalents en fin d'exercice | 10 362 | 30 706 |
ETATS FINANCIERS CONSOLIDES DU GROUPE TQB ARRETES AU 31 DECEMBRE 2011
Bilan consolidé Arrêté au 31 Décembre 2011
| (unité : en mille Dinars) | ||
|---|---|---|
| 31-déc-11 | 31-déc-10 | |
| ACTIF | ||
| Caisse et avoirs auprès de la BCT, CCP & TGT | 4 495 | 3 492 |
| Créances sur les établissements bancaires et financiers | 51 260 | 32 300 |
| Créances sur la clientèle | 261 488 | 148 409 |
| Portefeuille-titres commercial | 2 525 | 1 423 |
| Portefeuille d'investissement | 3 111 | 3 096 |
| Titres mis en équivalence | 179 | 339 |
| Valeurs immu/blistes | 11 524 | 6 873 |
| Good will | - | - |
| Autres actifs | 27 384 | 28 244 |
| TOTAL ACTIF | 361 966 | 224 176 |
| PASSIF | ||
| Dépôts et avoirs des établissements bancaires et financiers | 41 692 | 5 086 |
| Dépôts et avoirs de la clientèle | 185 640 | 96 930 |
| Emprunts et ressources spéciales | 22 864 | 9 278 |
| Autres passifs | 16 335 | 14 437 |
| TOTAL PASSIF | 266 531 | 125 731 |
| INTERETS MINORITAIRES | ||
| Part des intérêts minoritaires dans les réserves consolidées | - | - |
| Part des intérêts minoritaires dans les résultats de l'exercice | - | - |
| Modification comptable | ||
| TOTAL INTERETS MINORITAIRES | - | - |
| CAPITAUX PROPRES | ||
| Capital | 60 000 | 60 000 |
| Réserves | 35 814 | 38 620 |
| Modification comptable | ||
| Résultat de l'exercice | - 378 | - 175 |
| TOTAL CAPITAUX PROPRES | 95 435 | 98 445 |
| TOTAL PASSIF, CAPITAUX PROPRES ET INTERETS MINORITAIRES | 361 966 | 224 176 |
Etat des engagements hors bilan consolidé au 31 Décembre 2011
| (unité : en mille Dinars) | ||
|---|---|---|
| 31-déc-11 | 31-déc-10 | |
| TOTAL PASSIFS EVENTUELS | 31 289 | 13 506 |
| TOTAL DES ENGAGEMENTS DONNES | 19 233 | 1 754 |
| TOTAL DES ENGAGEMENTS REÇUS | 11 729 | 9 358 |
Etat de résultat consolidé Période du 1er Janvier au 31 Décembre 2011
(unité : en mille Dinars)
| 2011 | 2010 | |
|---|---|---|
| Produits d'exploitation bancaire | ||
| Intérêts et revenus assimilés | 13 237 | 11 099 |
| Commissions | 1 642 | 998 |
| Gains sur portefeuille titres commercial et opérations financières | 755 | 429 |
| Revenue du portefeuille d'investissement | 64 | 75 |
| Total produits d'exploitation bancaire | 15 698 | 12 601 |
| Charges d'exploitation bancaire | ||
| Intérêts encourus et charges assimilées | - 3 834 | - 3 154 |
| Commissions encourues | - 88 | - 40 |
| Total charges d'exploitation bancaire | - 3 922 | - 3 194 |
| PRODUIT NET BANCAIRE | 11 776 | 9 407 |
| Dotations aux provisions et résultat de corrections de valeurs sur créances, hors bilan et passif | - 3 954 | - 3 650 |
| Dotations aux provisions et résultat de corrections de valeurs sur portefeuille d'investissement | 33 | 141 |
| Autres produits d'exploitation | 10 | 7 |
| Frais de personnel | - 4 879 | - 4 168 |
| Charges générales d'exploitation | - 1 876 | - 1 581 |
| Dotations aux amortissements sur immobilisations | - 621 | - 563 |
| RESULTAT D'EXPLOITATION | 489 | - 407 |
| Quote-part dans les résultats des entreprises mises en équivalence | - 145 | - 2 |
| Solde en gain provenant des autres éléments ordinaires | - | 177 |
| Impôts sur les sociétés | - 722 | 57 |
| RESULTAT DES ACTIVITES ORDINAIRES | - 378 | - 175 |
| RESULTAT NET APRES MODIFICATION COMPTABLE | ||
| Modification comptable | ||
| RESULTAT NET AVANT MODIFICATION COMPTABLE | - 378 | - 175 |
| Part des intérêts minoritaires | ||
| RESULTAT NET DE L'EXERCICE | - 378 | - 175 |
Etat de flux de trésorerie consolidé Période du 1er Janvier au 31 Décembre 2011
(unité : en mille Dinars)
| 2011 | 2010 | |
|---|---|---|
| • Flux de trésorerie net affecté aux activités d'exploitation | - 31 224 | - 8 837 |
| • Flux de trésorerie net affecté aux activités d'investissement | - 2 521 | - 1 098 |
| • Flux de trésorerie net affecté aux activités de financement | - 13 425 | 25 152 |
| • Incidence des variations des taux de change sur les liquidités et équivalents de liquidités | - 25 | 329 |
| • Variation nette des liquidités et équivalents de liquidités au cours de l'exercice | - 20 320 | 15 160 |
| • Liquidités et équivalents au début d'exercice | 30 706 | 15 217 |
| • Liquidités et équivalents en fin d'exercice | 10 362 | 30 706 |