C.I.L
16 Avenue Jean Jaurés 1001 - Tunis
ETAT DE FLUX DE TRESORERIE DE L'EXERCICE CLOS LE 31 DECEMBRE 2015
(exprimé en dinar tunisien)
| 31 Décembre | ||
|---|---|---|
| 2015 | 2014 | |
| Flux de trésorerie liés à l'exploitation | ||
| Encaissements reçus des clients | 247 754 622 | 243 941 115 |
| Investissements dans les contrats de Leasing | (223 176 871) | (221 833 167) |
| Sommes versées aux fournisseurs et au personnel | (5 338 240) | (5 588 796) |
| Intérêts payés | (19 726 836) | (19 595 109) |
| Impôts et taxes payés | (8 153 027) | (7 625 602) |
| Autres flux liés à l'exploitation | (174 074) | 141 492 |
| Flux de trésorerie provenant de (affectés à) l'exploitation | (8 814 427) | (10 560 067) |
| Flux de trésorerie liés aux activités d'investissement | ||
| Décaissements provenant de l'acquisition d'immobilisations corporelles et incorporelles | (1 546 006) | (146 023) |
| Encaissements provenant de la cession d'immobilisations corporelles et incorporelles | 109 936 | 13 098 |
| Décaissements provenant de l'acquisition d'immobilisations financières | (3 835 000) | (3 434 350) |
| Encaissements provenant de la cession d'immobilisations financières | 1 743 525 | 3 723 741 |
| Flux de trésorerie provenant des (affectés aux) activités d'investissement | (3 527 546) | 156 467 |
| Flux de trésorerie liés aux activités de financement | ||
| Décaissements suite au rachat des actions propres | (158 600) | (474 881) |
| Dividendes et autres distributions | (3 687 619) | (3 692 120) |
| Encaissements provenant des emprunts | 212 305 800 | 247 234 124 |
| Remboursements d'emprunts | (199 048 131) | (229 269 327) |
| Flux de trésorerie provenant des (affectés aux) activités de financement | 9 411 450 | 13 797 796 |
| Variation de trésorerie | (2 930 522) | 3 394 196 |
| Trésorerie au début de l'exercice | 11 237 747 | 7 843 552 |
| Trésorerie à la clôture de l'exercice | 8 307 225 | 11 237 747 |
ETAT DES ENGAGEMENTS HORS BILAN DE L'EXERCICE CLOS LE 31 DECEMBRE 2015
(exprimé en dinar tunisien)
| 31 Décembre 2015 | 31 Décembre 2014 | |
|---|---|---|
| ENGAGEMENTS DONNES | 69 054 471 | 55 463 554 |
| Engagements de Financement en Faveur de la Clientèle | 13 598 231 | 10 454 908 |
| Engagements sur intérêts et commissions sur emprunts | 55 456 240 | 45 008 646 |
| ENGAGEMENTS RECUS | 548 790 079 | 497 145 227 |
| Cautions Reçues | 177 287 301 | 161 535 866 |
| Intérêts à Echoir sur contrats Actifs | 68 444 655 | 55 317 636 |
| Valeurs des biens, objet de leasing | 303 058 123 | 280 291 725 |
| ENGAGEMENTS RECIPROQUES | 6 000 000 | 11 000 000 |
| Emprunts obtenus non encore encaissés | 6 000 000 | 11 000 000 |
(*) : L'équivalent d'un montant de 5,000,000 Euro
p. 6821ETAT DE RESULTAT DE L'EXERCICE CLOS LE 31 DECEMBRE 2015
(exprimé en dinar tunisien)
| 31 Décembre 2015 | 31 Décembre 2014 | |
|---|---|---|
| PRODUITS D'EXPLOITATION | ||
| Intérêts et produits assimilés de leasing | 39 440 778 | 35 878 104 |
| Intérêts et charges assimilées | (21 460 079) | (19 122 170) |
| Produits des placements | 769 299 | 733 837 |
| Autres produits d'exploitation | 262 575 | 318 833 |
| Produit net | 19 012 573 | 17 808 603 |
| CHARGES D'EXPLOITATION | ||
| Charges de personnel | 4 302 570 | 3 788 065 |
| Dotations aux amortissements | 440 939 | 408 536 |
| Autres charges d'exploitation | 1 526 726 | 1 884 103 |
| Total des charges d'exploitation | 6 270 235 | 6 080 703 |
| RESULTAT D'EXPLOITATION AVANT PROVISIONS | 12 742 337 | 11 727 900 |
| Dotations nettes aux provisions et résultat des créances radiées | 2 121 207 | 1 492 762 |
| Dotations (Reprises) aux autres provisions | (77 262) | 162 293 |
| RESULTAT D'EXPLOITATION | 10 698 393 | 10 072 845 |
| Autres gains ordinaires | 305 074 | 60 803 |
| Autres pertes ordinaires | (106 963) | (4 366) |
| RESULTAT DES ACTIVITES ORDINAIRES AVANT IMPOT | 10 896 503 | 10 129 282 |
| Impôts sur les bénéfices | (2 173 887) | (2 001 182) |
| RESULTAT NET DE LA PERIODE | 8 722 616 | 8 128 100 |
(exprimé en dinar tunisien)
BILAN DE L'EXERCICE CLOS LE 31 DECEMBRE 2015
| 31 Décembre 2015 | 31 Décembre 2014 | |
|---|---|---|
| ACTIFS | ||
| Caisses et avoirs auprès des banques | 8 307 225 | 11 237 747 |
| Créances sur la clientèle, opérations de leasing | 382 619 571 | 351 176 224 |
| Portefeuille-titres commercial | 500 000 | 500 000 |
| Portefeuille d'investissement | 22 425 718 | 20 450 650 |
| Valeurs Immobilisées | 3 766 313 | 2 657 728 |
| Autres actifs | 5 126 622 | 4 523 019 |
| TOTAL DES ACTIFS | 422 745 448 | 390 545 368 |
| 31 Décembre 2015 | 31 Décembre 2014 | |
| PASSIFS | ||
| Dettes envers la clientèle | 3 128 318 | 3 006 220 |
| Emprunts et dettes rattachées | 328 404 539 | 313 284 464 |
| Fournisseurs et comptes rattachés | 24 448 374 | 11 260 118 |
| Autres passifs | 3 547 152 | 4 653 769 |
| TOTAL DES PASSIFS | 359 528 384 | 332 204 571 |
| CAPITAUX PROPRES | ||
| Capital social | 25 000 000 | 25 000 000 |
| Réserves | 26 825 516 | 24 598 046 |
| Résultats reportés | 5 669 176 | 3 456 294 |
| Actions propres | (3 000 244) | (2 841 643) |
| Résultat de l'exercice | 8 722 616 | 8 128 100 |
| Total des capitaux propres | 63 217 064 | 58 340 797 |
| TOTAL DES CAPITAUX PROPRES ET DES PASSIFS | 422 745 448 | 390 545 368 |