LLOYD ASSURANCES
S.A au capital social de 45 000 000 dinars : Siège social : Immeuble LLOYD Avenue Tahar Haddad Les berges du Lac-1053 MF n°2395TPM000 : - RC n° : B1163651997
(Chiffres en dinars tunisien)
| Actif du bilan | Au 31 décembre 2016 | Au 31/12/2015 | ||
|---|---|---|---|---|
| Brut | Amortissements et provisions | Net | ||
| Actifs incorporels | 5 285 572 | 2 140 654 | 3 144 917 | 3 707 443 |
| Actifs corporels d'exploitation | 4 718 026 | 3 174 047 | 1 543 979 | 1 385 056 |
| Placements | 144 456 549 | 5 195 725 | 139 260 824 | 130 874 316 |
| Part des réassureurs dans les provisions techniques | 81 785 202 | 0 | 81 785 202 | 80 972 152 |
| Créances | 76 450 768 | 18 283 129 | 58 167 639 | 64 747 101 |
| Autres éléments d'Actif | 14 250 720 | 2 948 650 | 11 302 069 | 11 313 390 |
| Total de l'Actif : | 326 946 836 | 31 742 205 | 295 204 631 | 292 999 458 |
(Chiffres en dinars tunisien)
| Capitaux propres et passif du bilan | 31/12/2016 | 31/12/2015 |
|---|---|---|
| Capitaux propres: | ||
| Total des capitaux propres avant résultat : | 26 912 561 | 25 020 594 |
| Résultat de la période : | 2 711 371 | 1 891 967 |
| Total des capitaux propres avant affectation : | 29 623 932 | 26 912 561 |
| Passif : | ||
| Provision pour risques et charges | 1 235 352 | 1 098 821 |
| Provisions techniques brutes | 157 302 434 | 160 252 412 |
| Dettes pour dépôts reçus des réassureurs | 77 342 521 | 75 467 120 |
| Autres dettes | 24 795 139 | 25 470 383 |
| Autres passifs | 4 905 252 | 3 798 163 |
| Total des capitaux propres & Passif : | 295 204 631 | 292 999 458 |
(Chiffres en dinars tunisien)
| Etat de résultat technique de l'Assurance Non Vie | Au 31/12/2016 | Opérations nettes au 31/12/2015 | ||
|---|---|---|---|---|
| Opérations Brutes | Cessions | Opérations Nettes | ||
| Primes acquises | 67 138 508 | 39 103 474 | 28 035 034 | 24 862 635 |
| Produits de placements alloués, transférés de l'état de résultat | 3 084 321 | 0 | 3 084 321 | 1 204 223 |
| Autres produits techniques | -307 927 | 0 | -307 927 | -158 974 |
| Charges de sinistres | -37 340 918 | -15 878 126 | -21 462 792 | -19 240 238 |
| Variation des autres provisions techniques | 97 929 | 0 | 97 929 | 57 861 |
| Participation aux bénéfices et ristournes | -124 569 | 520 631 | -645 201 | 644 066 |
| Frais d'exploitation | -14 689 114 | -9 797 530 | -4 891 584 | -3 963 914 |
| Autres charges techniques | -2 298 360 | 0 | -2 298 360 | -2 038 576 |
| Variation de la provision pour égalisation et équilibrage | -26 804 | 0 | -26 804 | -55 928 |
| Résultat technique de l'Assurance Non Vie | 15 533 066 | 13 948 450 | 1 585 616 | 1 311 157 |
(Chiffres en dinars tunisien)
| Etat de résultat technique de l'Assurance Vie | Au 31/12/2016 | Opérations Nettes Au 31/12/2015 | ||
|---|---|---|---|---|
| Opérations Brutes | Cessions | Opérations Nettes | ||
| Primes | 7 433 140 | 7 407 416 | 25 724 | 1 895 478 |
| Produits des placements | 1 240 185 | 0 | 1 240 185 | 730 287 |
| Autres produits techniques | - | - | - | - |
| Charges de sinistres | -1 915 141 | -606 422 | -1 308 719 | -968 067 |
| Variation des autres provisions techniques | -4 403 452 | -3 979 325 | -424 127 | -947 958 |
| Participation aux bénéfices et ristournes | -8 868 | 0 | -8 868 | -4 715 |
| Frais d'exploitation | -2 019 687 | -3 622 991 | 1603 304 | 756 658 |
| Charges des placements | -125 955 | 0 | -125 955 | -208 287 |
| Autres charges techniques | -558 868 | 0 | -558 868 | -517 589 |
| Résultat technique de l'Assurance Vie | -358 646 | -801 322 | 442 676 | 735 808 |
(Chiffres en dinars tunisien)
| Etat de Résultat | De la période arrêtée au 31/12/2016 | De la période arrêtée au 31/12/2015 |
|---|---|---|
| Résultat technique de l'Assurance Non Vie | 1 584 616 | 1 311 157 |
| Résultat technique de l'Assurance Vie | 442 676 | 735 808 |
| Produits des placements de l'Assurance Non Vie | 6 845 996 | 4 862 117 |
| Charges des placements de l'Assurance Non Vie | -3 085 030 | -3 446 010 |
| Produits des placements alloués, transférés à l'état de résultat technique de l'Assurance Non Vie | -3 084 321 | -1 204 223 |
| Autres produits non techniques | 821 135 | 2 198 133 |
| Autres charges non techniques | -536 545 | -2 403 210 |
| Résultats provenant des activités ordinaires | 2 988 525 | 2 053 773 |
| Impôt sur le Résultat | -277 154 | -161 806 |
| Pertes extraordinaires | ||
| Effet des modifications comptables | ||
| Résultat net après modifications comptables : | 2 711 371 | 1 891 967 |
| Etat de flux de trésorerie (méthode directe) | Au 31/12/2016 | 31/12/2015 |
| --- | --- | --- |
| Flux de trésorerie liés à l'exploitation | -116 573 | -47 744 435 |
| Flux de trésorerie provenant des activités d'investissement | -569 938 | -622 759 |
| Flux de trésorerie provenant des activités de financement | -55 000 | 49 945 000 |
| Incidence des variations de taux de change sur les liquidités | - | - |
| Variation de trésorerie : | -741 511 | 1 577 806 |
| Trésorerie au début de l'exercice : | 856 997 | -720 809 |
| Trésorerie à la clôture de l'exercice : | 115 486 | 856 997 |
(Chiffres en dinars tunisien)
CONCLUSION DES COMMISSAIRES AUX COMPTES
A notre avis, les états financiers sont réguliers et sincères et donnent, dans tous leurs aspects significatifs, une image fidèle de la situation financière du LLOYD ASSURANCES, ainsi que des résultats de ses opérations et de ses flux de trésorerie pour l'exercice clos le 31 Décembre 2016, conformément aux principes comptables généralement admis en Tunisie.
Fait à Tunis, le ...20 Juillet 2017..
Les commissaires aux comptes :
AMC Ernst& Young
Fehmi LAOURINE
FINOR
Karim DEROUICHE