BILAN
Arrêté au 31.12.2024
(Unités en US Dollars)
| Désignation | Notes | 2024 | 2023 | |
|---|---|---|---|---|
| AC 1 | Caisse et avoirs auprès de la BCT, CCP et TGT | 3 | 102 666 933 | 76 290 872 |
| AC 2 | Créances sur les établissements bancaires et financiers | 4 | 321 487 677 | 326 353 235 |
| AC 3 | Créances sur la clientèle | 5 | 18 535 239 | 26 733 289 |
| AC 4 | Portefeuille titres commercial | 6 | 32 445 039 | 31 886 808 |
| AC 5 | Portefeuille titres d'investissement | 7 | 111 543 619 | 111 810 029 |
| AC 6 | Valeurs immobilisées | 8 | 1 132 358 | 1 315 352 |
| AC 7 | Autres actifs | 9 | 9 782 347 | 6 383 425 |
| TOTAL ACTIFS | 597 593 212 | 580 773 010 | ||
| PA 2 | Dépôts et avoirs des établissements bancaires et financiers | 10 | 170 586 000 | 178 457 668 |
| PA 3 | Dépôts de la clientèle | 11 | 238 532 552 | 211 575 655 |
| PA 5 | Autres passifs | 12 | 17 332 136 | 26 042 748 |
| TOTAL PASSIFS | 426 450 688 | 416 076 071 | ||
| CP 1 | Capital | 50 000 000 | 50 000 000 | |
| CP 2 | Réserves | 35 597 442 | 34 427 965 | |
| CP 4 | Autres capitaux propres | 1 000 000 | 1 000 000 | |
| CP 5 | Résultats reportés | 74 028 975 | 64 824 402 | |
| CP 6 | Résultat de l'exercice | 10 516 107 | 14 444 573 | |
| TOTAL CAPITAUX PROPRES | 13 | 171 142 524 | 164 696 940 | |
| TOTAL CAPITAUX PROPRES ET PASSIFS | 597 593 212 | 580 773 010 |
TUNIS INTERNATIONAL BANK
ETAT DES ENGAGEMENTS HORS BILAN
Arrêté au 31.12.2024
(Unités en US Dollars)
| Désignation | Notes | 2024 | 2023 |
|---|---|---|---|
| PASSIFS EVENTUELS | |||
| HB 1 | Cautions, Avals et autres garanties données | 6 792 372 | 6 839 909 |
| HB 2 | Crédits documentaires | 416 216 | 359 628 |
| TOTAL PASSIFS EVENTUELS | 7 208 588 | 7 199 537 | |
| TOTAL ENGAGEMENTS DONNES | 7 208 588 | 7 199 537 | |
| ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT RECUS | |||
| HB 7 | Garanties reçues | 28 097 102 | 45 467 821 |
| TOTAL ENGAGEMENTS RECUS | 28 097 102 | 45 467 821 |
TUNIS INTERNATIONAL BANK
ETAT DE RESULTAT
Période allant du 1er janvier au 31 décembre 2024
(Unités en US Dollars)
| Désignation | Notes | 2024 | 2023 | |
|---|---|---|---|---|
| PRODUITS D'EXPLOITATION BANCAIRE | 30 597 033 | 33 636 542 | ||
| PR 1 | Intérêts et revenus assimilés | 14 | 20 019 457 | 18 479 745 |
| PR 2 | Commissions perçues | 15 | 3 153 208 | 3 890 685 |
| PR 3 | Gain sur portefeuille-titres commercial et opérations financières | 16 | 4 311 014 | 3 805 836 |
| PR 4 | Revenus du portefeuille d'investissement | 17 | 3 113 354 | 7 460 276 |
| CHARGES D'EXPLOITATION BANCAIRE | -3 684 107 | -3 032 531 | ||
| CH 1 | Intérêts encourus et charges assimilées | 18 | -3 442 442 | -2 851 685 |
| CH 2 | Commissions encourues | -241 665 | -180 846 | |
| PRODUIT NET BANCAIRE | 26 912 926 | 30 604 011 | ||
| CH4/PR5 | Dotation aux provisions et résultat des corrections de valeurs sur créances, hors bilan et passif | -363 105 | -336 342 | |
| CH 6 | Frais de personnel | 19 | -4 304 107 | -4 072 260 |
| CH 7 | Charges générales d'exploitation | 20 | -2 151 224 | -2 972 788 |
| CH 8 | Dotations aux amortissements | -251 162 | -285 963 | |
| RESULTAT D'EXPLOITATION | 19 843 328 | 22 936 658 | ||
| CI 10 | Impôts sur les bénéfices | -9 327 221 | -8 492 085 | |
| RESULTAT DES ACTIVITES ORDINAIRES | 10 516 107 | 14 444 573 | ||
| CP 11 | Perte provenant des éléments extraordinaires | 0 | 0 | |
| RESULTAT NET DE L'EXERCICE | 10 516 107 | 14 444 573 |
TUNIS INTERNATIONAL BANK
ETAT DE FLUX DE TRESORERIE
Période allant du 1er janvier au 31 décembre 2024
(Unités en US Dollars)
| Désignation | Notes | 2024 | 2023 |
|---|---|---|---|
| ACTIVITES D'EXPLOITATION | |||
| Produits d'exploitation bancaire encaissés (Hors revenus investissement) | 19 773 743 | 19 717 074 | |
| Charges d'exploitation bancaire décaissées | -3 684 107 | -3 032 531 | |
| Dépôts/Retraits des dépôts auprès des établissements bancaires et financiers | -7 871 668 | 11 871 646 | |
| Prêts et avances /Remboursement prêts et avances accordées à la clientèle | 8 198 050 | -2 142 793 | |
| Dépôts / Retraits de dépôts de la clientèle | 26 956 897 | -5 239 437 | |
| Titres de placements | -23 856 | -1 225 351 | |
| Sommes versées au personnel et créditeurs divers | -24 493 164 | -10 540 574 | |
| Autres flux de trésorerie provenant des activités d'exploitation | 5 670 186 | -21 903 450 | |
| FLUX DE TRESORERIE NET D'EXPLOITATION | 24 526 081 | -12 495 417 | |
| ACTIVITES D'INVESTISSEMENT | |||
| Intérêts et dividendes encaissés sur portefeuille d'investissement | 3 163 530 | 7 481 192 | |
| Acquisition / cessions sur portefeuille d'investissement | -727 157 | 440 181 | |
| Acquisition / cessions sur immobilisations | -68 168 | -159 219 | |
| FLUX DE TRESORERIE NET D'INVESTISSEMENT | 2 368 205 | 7 762 155 | |
| ACTIVITES DE FINANCEMENT | |||
| Dividendes versés et autres distributions | -4 240 000 | -5 240 000 | |
| FLUX DE TRESORERIE NET DE FINANCEMENT | -4 240 000 | -5 240 000 | |
| Variation nette des liquidités et équivalents de liquidités au cours de la période | 22 654 286 | -9 973 262 | |
| Liquidités et équivalents de liquidités en début de période | 120 398 553 | 130 371 816 | |
| LIQUIDITES ET EQUIVALENT DE LIQUIDITE EN FIN DE PERIODE | 21 | 143 052 840 | |
| 120 398 553 |