الموازنة
للسنة المحاسبية المختتمة في 31 ديسمبر 2024
(القيمة بآلف دولار أمريكي )
| البيان | إيضاح | 2024 | 2023 |
|---|---|---|---|
| الاصول | |||
| خزانة و أموال لدى البنك المركزي و مركز الصكوك البردية و الخزينة / العامة للبلاد التونسية | 3 | 102 667 | 76 291 |
| مستحقات على المؤسسات البنكية والمالية | 4 | 321 488 | 326 353 |
| مستحقات على الحرفاء | 5 | 18 535 | 26 733 |
| محفظة السندات التجارية | 6 | 32 445 | 31 887 |
| محفظة الإستثمار | 7 | 111 544 | 111 810 |
| أصول ثابتة | 8 | 1 132 | 1 315 |
| أصول أخرى | 9 | 9 782 | 6 384 |
| مجموع الأصول | 597 593 | 580 773 | |
| الخصوم | |||
| ودائع وأموال المؤسسات البنكية والمالية | 10 | 170 586 | 178 458 |
| ودائع وأموال الحرفاء | 11 | 238 533 | 211 576 |
| خصوم أخرى | 12 | 17 332 | 26 042 |
| مجموع الخصوم | 426 451 | 416 076 | |
| الأموال الذاتية | |||
| رأس المال | 50 000 | 50 000 | |
| احتياطيات | 35 597 | 34 428 | |
| أموال ذاتية أخرى | 1 000 | 1 000 | |
| رصيد مرحل | 74 029 | 64 824 | |
| نتيجة السنة المحاسبية | 10 516 | 14 445 | |
| مجموع الأموال الذاتية | 13 | 171 142 | 164 697 |
| مجموع الخصوم والأموال الذاتية | 597 593 | 580 773 |
جدول التعهدات خارج الموازنة
للسنة المحاسبية المختومة في 31 ديسمبر 2024
(القيمة بألف دولار أمريكي )
| 2023 | 2024 | |
|---|---|---|
| 6 840 / 360 | 6 793 / 416 | ضمانات وكفالات مقدمة / اعتمادات مستندية |
| 7 200 | 7 209 | مجموع الخصوم المحتملة |
| 7 200 | 7 209 | مجموع التعهدات المقدمة |
| 45 468 | 28 097 | ضمانات مقبولة |
| 45 468 | 28 097 | مجموع التعهدات المقبولة |
قائمة النتائج
للسنة المحاسبية المختومة
في 31 ديسمبر 2024
(القيمة بألف دولار الأمريكي )
| البيان | إيضاح | 2024 | 2023 |
|---|---|---|---|
| إيرادات الإستغلال البنكي | 30 597 | 33 637 | |
| فوائد ذاتية ومداخيل مماثلة | 14 | 20 020 | 18 480 |
| عمولات دائنة | 15 | 3 153 | 3 891 |
| مرابيح محفظة السندات التجارية والعمليات المالية | 16 | 4 311 | 3 806 |
| مداخيل محفظة الإستثمار | 17 | 3 113 | 7 460 |
| أعباء الإستغلال البنكي | -3 684 | -3 033 | |
| فوائد مدينة وأعباء مماثلة | 18 | -3 442 | -2 852 |
| عمولات مدينة | -242 | -181 | |
| صافي الدخل المصرفي | 26 913 | 30 604 | |
| مخصصات المدخرات ونتيجة تصحيح قيم المستحقات | -363 | -336 | |
| مصاريف الأعوان | 19 | -4 304 | -4 072 |
| أعباء الإستغلال العامة | 20 | -2 152 | -2 973 |
| مخصصات استهلاكات ومدخرات الأصول الثابتة | -251 | -286 | |
| نتيجة الأنشطة العادية قبل إحتساب الأداءات | 19 843 | 22 937 | |
| الاداءات على الأرباح | -9 327 | -8 492 | |
| نتيجة الأنشطة العادية بعد إحتساب الأداءات | 10 516 | 14 445 | |
| خسائر على عناصر غير عادية | 0 | 0 | |
| النتيجة الصافية للسنة المحاسبية | 10 516 | 14 445 |
جدول التدفقات النقدية
للسنة المحاسبية المختومة في 31 ديسمبر 2024
(القيمة بألف دولار أمريكي )
| 2023 | 2024 | إيضاح | |
|---|---|---|---|
| أنشطة الإستغلال | |||
| 19 717 | 19 774 | النتيجة الصافية | |
| -3 033 | -3 684 | التعديل بعنوان المخصصات والإستهلاكات | |
| 11 872 | -7 872 | ودائع /سحوبات لدى المؤسسات البنكية والمالية الأخرى | |
| -2 143 | 8 198 | قروض للحرفاء | |
| -5 239 | 26 957 | ودائع الحرفاء | |
| -1 225 | -24 | سندات المتاجرة | |
| -10 541 | -24 493 | أصول أخرى | |
| -21 903 | 5 670 | خصوم أخرى | |
| -12 495 | 24 526 | التدفقات النقدية الصافية المتأتية من أنشطة الإستغلال | |
| أنشطة الإستثمار | |||
| 7 481 | 3 163 | الفوائد والأرباح المحصلة من محفظة الإستثمار | |
| 440 | -727 | إقتناء/تفويت في محفظة الإستثمار | |
| -159 | -68 | إقتناء/تفويت في أصول ثابتة | |
| 7 762 | 2 368 | التدفقات النقدية الصافية المتأتية من أنشطة الإستثمار | |
| أنشطة التمويل | |||
| -5 240 | -4 240 | أرباح الأسهم المدفوعة والصندوق الاجتماعي | |
| -5 240 | -4 240 | التدفقات النقدية الصافية المتأتية من أنشطة التمويل | |
| -9 973 | 22 654 | التغيير الصافي في السيولة أو ما يعادلها خلال السنة | |
| 130 372 | 120 399 | السيولة أو ما يعادلها بداية السنة | |
| 120 399 | 143 053 | 21 | السيولة أو ما يعادلها نهاية السنة |