TUNISIAN QATARI BANK
Bilan Arrêté au 31 Décembre 2004
| ( unité : en mille Dinars) | ||
|---|---|---|
| 31-déc-04 | 31-déc-03 | |
| ACTIF | ||
| Caisse et avoirs auprès de la BCT, CCP & TGT | 871 | 579 |
| Créances sur les établissements bancaires et financiers | 5 350 | 242 |
| Créances sur la clientèle | 41 082 | 41 893 |
| Portefeuille-titres commercial | 237 | 212 |
| Portefeuille d'investissement | 3 999 | 4 334 |
| Valeurs immobilisées | 2 690 | 1 992 |
| Autres actifs | 14 946 | 20 928 |
| TOTAL ACTIF | 69 175 | 70 180 |
| PASSIF | ||
| Dépôts et avoirs des établissements bancaires et financiers | - | 17 137 |
| Dépôts et avoirs de la clientèle | 15 706 | 2 218 |
| Emprunts et ressources spéciales | 19 585 | 28 667 |
| Autres passifs | 2 666 | 1 812 |
| TOTAL PASSIF | 37 957 | 49 834 |
| CAPITAUX PROPRES | ||
| Capital | 30 000 | 20 006 |
| Réserves | 417 | 116 |
| Résultat reporté | - | - |
| Résultat de l'exercice | 801 | 224 |
| TOTAL CAPITAUX PROPRES | 31 218 | 20 346 |
| TOTAL PASSIF ET CAPITAUX PROPRES | 69 175 | 70 180 |
Etat des engagements hors bilan au 31 Décembre 2004
( unité : en mille Dinars)
| 31-déc-04 | 31-déc-03 | |
|---|---|---|
| Passifs eventuels | ||
| Cautions, avals et autres garanties données | 3 192 | 1 151 |
| Crédits documentaires | 974 | 686 |
| TOTAL PASSIFS EVENTUELS | 4 166 | 1 837 |
| ENGAGEMENTS DONNES | ||
| Engagements de financement en faveur de la clientèle | 1 700 | 1 221 |
| Engagements sur titres | 57 | - |
| TOTAL DES ENGAGEMENTS DONNES | 1 757 | 1 221 |
| ENGAGEMENTS REÇUS | ||
| Engagements de financement reçus | - | 8 007 |
| Garanties reçues de l'état | - | 8 007 |
| TOTAL DES ENGAGEMENTS REÇUS | - | 8 007 |
Etat de résultat Période du 1er Janvier au 31 Décembre 2004
(unité : en mille Dinars)
| 31-déc-04 | 31-déc-03 | |
|---|---|---|
| Produits d'exploitation bancaire | ||
| Intérêts et revenus assimilés | 4 547 | 4 476 |
| Commissions | 73 | 66 |
| Gains sur portefeuille titres commercial et opérations financières | 92 | 71 |
| Revenus du portefeuille d'investissement | 652 | 311 |
| Total produits d'exploitation bancaire | 5 364 | 4 924 |
| Charges d'exploitation bancaire | ||
| Intérêts encourus et charges assimilées | - 1 818 | - 2 787 |
| Commissions encourues | - | - |
| Pertes sur portefeuille titres commerce et opérat fin | - | - |
| Total charges d'exploitation bancaire | - 1 818 | - 2 787 |
| PRODUIT NET BANCAIRE | 3 546 | 2 137 |
| Dotations aux provisions et résultat de corrections de valeurs sur créances, hors bilan et passif | - 86 | - 173 |
| Dotations aux provisions et résultat de corrections de valeurs sur portefeuille d'investissement | - 114 | - 175 |
| Autres produits d'exploitation | 73 | 51 |
| Frais de personnel | - 1 607 | - 1 261 |
| Charges générales d'exploitation | - 830 | - 611 |
| Dotations aux amortissements sur immobilisations | - 142 | - 118 |
| RÉSULTAT D'EXPLOITATION | 840 | - 150 |
| Solde en gain provenant des autres éléments ordinaires | - 37 | 376 |
| Impôts sur les sociétés | - 2 | - 2 |
| RÉSULTAT DES ACTIVITÉS ORDINAIRES | 801 | 224 |
| RÉSULTAT NET DE L'EXERCICE | 801 | 224 |
Etat de flux de trésorerie Période du 1er Janvier au 31 Décembre 2004
(unité : en mille Dinars)
| 31-déc-04 | 31-déc-03 | |
|---|---|---|
| Flux de trésorerie net affecté aux activités d'exploitation | 11 436 | - 2 618 |
| Flux de trésorerie net affecté aux activités d'investissement | - 7 | 57 |
| Flux de trésorerie net affecté aux activités de financement | 11 096 | 2 262 |
| Incidence des variations des taux de change sur les liquidités et équivalents de liquidités | 12 | - 3 |
| Variation nette des liquidités et équivalents de liquidités au cours de l'exercice | 22 525 | - 299 |
| Liquidités et équivalents au début d'exercice | - 16 316 | - 16 014 |
| Liquidités et équivalents en fin d'exercice | 6 221 | - 16 316 |