TUNISIAN QATARI BANK
Bilan consolidé Arrêté au 31 Décembre 2004
| (unité : en mille Dinars) | ||
|---|---|---|
| 31-déc-04 | 31-déc-03 | |
| ACTIF | ||
| Caisse et avoirs auprès de la BCT, CCP & TGT | 871 | 579 |
| Créances sur les établissements bancaires et financiers | 5 350 | 242 |
| Créances sur la clientèle | 75 934 | 78 224 |
| Portefeuille-titres commercial | 237 | 212 |
| Portefeuille d'investissement | 3 318 | 3 543 |
| Titres mis en équivalence | 323 | 346 |
| Valeurs immobilisées | 2 744 | 2 058 |
| Good will | 203 | 237 |
| Autres actifs | 32 544 | 37 525 |
| TOTAL ACTIF | 121 524 | 122 966 |
| PASSIF | ||
| Dépôts et avoirs des établissements bancaires et financiers | - | 17 137 |
| Dépôts et avoirs de la clientèle | 12 656 | 726 |
| Emprunts et ressources spéciales | 19 585 | 28 667 |
| Autres passifs | 16 020 | 15 332 |
| TOTAL PASSIF | 48 261 | 61 862 |
| INTERESTS MINORITAIRES | ||
| Part des intérêts minoritaires dans les réserves consolidées | - | - |
| Part des intérêts minoritaires dans les résultats de l'exercice | - 3 | - 3 |
| TOTAL INTERESTS MINORITAIRES | - 3 | - 3 |
| CAPITAUX PROPRES | ||
| Capital | 30 000 | 20 006 |
| Réserves | 41 162 | 42 958 |
| Résultat reporté | - | - |
| Résultat de l'exercice | 2 104 | - 1 857 |
| TOTAL CAPITAUX PROPRES | 73 266 | 61 107 |
| TOTAL PASSIF, CAPITAUX PROPRES ET INTERESTS MINORITAIRES | 121 524 | 122 966 |
Etat de flux de trésorerie consolidé Période du 1er Janvier au 31 Décembre 2004
(unité : en mille Dinars)
| 31-déc-04 | 31-déc-03 | |
|---|---|---|
| • Flux de trésorerie set affecté aux activités d'exploitation | 11 925 | - 3 342 |
| • Flux de trésorerie set affecté aux activités d'investissement | 496 | 781 |
| • Flux de trésorerie set affecté aux activités de financement | 11 096 | 2 262 |
| • Incidence des variations des taux de change sur les liquidités et équivalents de liquidités | 12 | 3 |
| • Variation nette des liquidités et équivalents de liquidités au cours de l'exercice | 22 525 | - 299 |
| • Liquidités et équivalents au début d'exercice | - 16 316 | - 16 014 |
| • Liquidités et équivalents en fin d'exercice | 6 221 | - 16 316 |
Etat des engagements hors bilan consolidé au 31 Décembre 2004
( unité : en mille Dinars)
| 31-déc-04 | 31-déc-03 | |
|---|---|---|
| Passifs eventuels | ||
| Cautions, avals et autres garanties données | 3 192 | 1 151 |
| Crédits documentaires | 974 | 686 |
| TOTAL PASSIFS EVENTUELS | 4 166 | 1 837 |
| ENGAGEMENTS DONNES | ||
| Engagements de financement en faveur de la clientèle | 1 700 | 1 221 |
| Engagements sur titres | 57 | |
| TOTAL DES ENGAGEMENTS DONNES | 1 757 | 1 221 |
| ENGAGEMENTS REÇUS | ||
| Garanties reçues de l'état | - | 8 007 |
| TOTAL DES ENGAGEMENTS REÇUS | - | 8 007 |
Etat de résultat consolidé Période du 1er Janvier au 31 Décembre 2004
( unité : en mille Dinars)
| 31-déc-04 | 31-déc-03 | |
|---|---|---|
| Produits d'exploitation bancaire | ||
| Intérêts et revenus assimilés | 5 818 | 4 980 |
| Commissions | 73 | 66 |
| Gains sur portefeuille titres commercial et opérations financières | 99 | 71 |
| Revenus du portefeuille d'investissement | 150 | 311 |
| Total produits d'exploitation bancaire | 6 140 | 5 428 |
| Charges d'exploitation bancaire | ||
| Intérêts encourus et charges assimilées | - 1 742 | - 2 759 |
| Commissions encourues | - | - |
| Pertes sur portefeuille titres commercial et opérat fin | - | - |
| Total charges d'exploitation bancaire | - 1 742 | - 2 759 |
| PRODUIT NET BANCAIRE | 4 398 | 2 669 |
| Dotations aux provisions et résultats de corrections de valeurs sur créances, hors bilan et passif | 211 | - 2 500 |
| Dotations aux provisions et résultats de corrections de valeurs sur portefeuille d'investissement | 48 | - 128 |
| Autres produits d'exploitation | 23 | 15 |
| Frais de personnel | - 1 849 | - 1 419 |
| Charges générales d'exploitation | - 974 | - 681 |
| Dotations aux amortissements sur immobilisations | - 160 | - 131 |
| RÉSULTAT D'EXPLOITATION | 1 601 | - 2 175 |
| Quote-part dans les résultats des entreprises mises en équivalence | - 41 | - 2 |
| Solde en gain provenant des autres éléments ordinaires | - 37 | 376 |
| Impôts sur les sociétés | 581 | - 59 |
| RÉSULTAT DES ACTIVITÉS ORDINAIRES | 2 104 | - 1 860 |
| Part des intérêts minoritaires | - | - 3 |
| RÉSULTAT NET DE L'EXERCICE | 2 104 | - 1 857 |