Société Anonyme au capital de 170.000.000 Dinars
Siège social : 70-72 Av. Habib Bourguiba – 1000 Tunis
Registre de commerce : B 187 881 996 Tunis
BILAN APRES AFFECTATION DU RESULTAT COMPTABLE
ARRETE AU 31 DECEMBRE 2010
(en Milliers de Dinars)
| Note | 31/12/2010 | 31/12/2009 | Variation | En % | |
|---|---|---|---|---|---|
| ACTIF | |||||
| Caisse et avoir auprès de la BCT, CCP, et TGT | III-1 | 272 825 | 146 130 | 126 695 | 86,70% |
| Créances sur les établissements bancaires et financiers | III-2 | 1 246 709 | 1 436 715 | -190 006 | -13,23% |
| Créances sur la clientèle | III-3 | 3 972 578 | 3 522 010 | 450 568 | 12,79% |
| Portefeuille-titre commercial (1) | III-4 | 543 577 | 628 965 | -85 388 | -13,58% |
| Portefeuille d'investissement (1) | III-5 | 201 511 | 179 876 | 21 635 | 12,03% |
| Valeurs immobilisées | III-6 | 142 393 | 119 756 | 22 637 | 18,90% |
| Autres actifs | III-7 | 142 005 | 137 597 | 4 408 | 3,20% |
| TOTAL ACTIF | 6 521 598 | 6 171 049 | 350 549 | 5,68% | |
| PASSIF | |||||
| Banque Centrale et CCP | IV-1 | 2 097 | 1 916 | 181 | 9,45% |
| Dépôts et avoirs des établissements bancaires et financiers | IV-2 | 91 253 | 104 459 | -13 206 | -12,64% |
| Dépôts et avoirs de la clientèle | IV-3 | 5 601 795 | 5 310 645 | 291 150 | 5,48% |
| Emprunts et Ressources spéciales | IV-4 | 143 982 | 143 197 | 785 | 0,55% |
| Autres passifs | IV-5 | 211 782 | 153 931 | 57 851 | 37,58% |
| TOTAL PASSIF | 6 050 909 | 5 714 148 | 336 761 | 5,89% | |
| CAPITAUX PROPRES | |||||
| Capital | 170 000 | 170 000 | 0 | 0,00% | |
| Réserves | 295 399 | 263 332 | 32 067 | 12,18% | |
| Actions propres | 0 | 0 | 0 | ||
| Autres capitaux propres | 33 | 47 | -14 | -29,79% | |
| Résultats reportés | 5 257 | 23 523 | -18 266 | -77,65% | |
| Résultat de l'exercice | 0 | 0 | 0 | ||
| TOTAL CAPITAUX PROPRES | V | 470 689 | 456 901 | 13 788 | 3,02% |
| TOTAL PASSIF ET CAPITAUX PROPRES | 6 521 598 | 6 171 049 | 350 549 | 5,68% |
(1) Les soldes de 2009 ont été retraités pour les besoins de comparabilité des états financiers. Cf. note II-6-2
p. 4327TABLEAU DE MOUVEMENT DES CAPITAUX PROPRES
APRES AFFECTATION DU RESULTAT DE L'EXERCICE 2010
(En milliers de dinars)
| Capital Social | Prime d'émission | Réserves légales | Réserves ordinaires | Autres réserves | Autres capitaux propres | report | Résultat de la période | total | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Fonds social | Réserves pour plus values omniens titres de participations | Réserves pour réinventase- ments ésonérés | Autres capitaux | |||||||||
| Capitaux propres au 31/12/2010 Avant répartition | 17 000 | 141 760 | 17 000 | 42 966 | 46 882 | 11 762 | 3 150 | 108 | 33 | 23 523 | 47 506 | 504 689 |
| Affectation A (1) (2) | - | 4 751 | - | 27 022 | -18 266 | -13 506 | - | |||||
| Dividendes et super dividendes | -34000 | -34 000 | ||||||||||
| Travail des réserves | 2 443 | -2 443 | ||||||||||
| Capitaux propres au 31/12/2010 après répartition | 17 000 | 141 760 | 17 000 | 45 409 | 51 633 | 9 319 | 30 172 | 108 | 33 | 5 257 | - | 470 689 |
RESOLUTIONS ADOPTEES PAR L'ASSEMBLEE GENERALE ORDINAIRE DU 17 JUIN 2011
Première Résolution
L'Assemblée Générale, après avoir entendu lecture du rapport du Conseil d'Administration sur la situation financière individuelle et sur la situation consolidée au titre de l'exercice 2010 et des rapports des commissaires aux comptes, approuve le rapport du Conseil d'Administration dans son intégralité, les conventions régies par les dispositions des articles 200 et suivants du Code des Sociétés Commerciales et de l'article 29 de la loi 2001-65 du 10 juillet 2001 relative aux établissements de crédit telle que modifiée et complétée par les textes subséquents, ainsi que les états financiers individuels et consolidés arrêtés au 31 décembre 2010 tels qu'ils ont été modifiés compte tenu du jugement du tribunal de première instance, en date du 15 juin 2011, confirmant la taxation d'office.
En conséquence, elle donne aux Administrateurs quitus entier et sans réserve de leur gestion pour l'exercice 2010.
Cette résolution mise aux voix est adoptée à l'unanimité.
p. 4328Deuxième Résolution
L'Assemblée Générale décide de répartir le bénéfice net de l'exercice 2010, qui s'élève à 47.506.148,277 Dinars, majoré du report à nouveau de 23.522.853,879 Dinars, soit au total 71.029.002,156 Dinars comme suit :
- Réserves légales -
- Réserves pour plus-values sur cession de titres de participations -
- Réserves pour réinvestissements financiers 27.021.625,000 D
- Réserves facultatives -
- Dividendes statutaires 8.500.000,000 D
- Fonds social 4.750.614,828 D
- Superdividendes 25.500.000,000 D
- Report à nouveau 5.256.762,328 D
En conséquence, la rémunération du capital est fixée à 2 Dinars par action, soit 20% du nominal des actions. Ces dividendes seront mis en paiement à partir du 4 juillet 2011.
Cette résolution mise aux voix est adoptée à l'unanimité.
Troisième Résolution
L'Assemblée Générale Ordinaire décide de transférer aux réserves facultatives, les dotations affectées aux réserves pour plus-value sur cession de titres dans le cadre de la répartition du bénéfice de l'exercice 2005 d'un montant de 2.442.771,865 Dinars.
Cette résolution mise aux voix est adoptée à l'unanimité.
Quatrième Résolution
L'Assemblée Générale Ordinaire autorise l'émission par la Banque d'un ou de plusieurs emprunts obligataires ordinaires et/ou subordonnés pour un montant global maximum de 200 millions de dinars sur une période de trois ans et délègue les pouvoirs nécessaires au Conseil d'Administration pour en arrêter les conditions et modalités.
Cette résolution mise aux voix est adoptée à l'unanimité.
p. 4329Cinquième Résolution
L'Assemblée Générale Ordinaire décide de renouveler le mandat des administrateurs Messieurs :
- Ismail MABROUK
- Mokhtar FAKHFAKH
- Tahar SIOUD
- Aziz MILED
- Mohsen HACHICHA
- M'hamed DRISS
- Jean MESSINESI
- Intesa Sanpaolo S.p.A
pour une période de trois ans prenant fin à l'issue de l'Assemblée Générale Ordinaire appelée à statuer sur les comptes de l'exercice 2013.
Cette résolution mise aux voix est adoptée à l'unanimité.
Sixième Résolution
L'Assemblée Générale Ordinaire décide d'allouer au Conseil d'Administration la somme de quatre cent cinquante mille dinars à titre de jetons de présence pour l'exercice 2011.
Cette résolution mise aux voix est adoptée à l'unanimité.
Septième Résolution
L'Assemblée Générale Ordinaire donne tous pouvoirs au représentant légal de la banque ou à toute personne mandatée par lui à l'effet d'effectuer tous dépôts et remplir toutes formalités légales de publication ou de régularisation.
Cette résolution mise aux voix est adoptée à l'unanimité.