C.I.L
16, Avenue Jean Jaurès - 1001 - tumis
BILAN DE L'EXERCICE CLOS LE 31 DECEMBRE 2016
(exprimé en dinar tunisien)
| 31 Décembre 2016 | 31 Décembre 2015 | |
|---|---|---|
| ACTIFS | ||
| Caisses et avoirs auprès des banques | 10 388 968 | 8 307 225 |
| Créances sur la clientèle, opérations de leasing | 413 823 455 | 382 619 571 |
| Portefeuille-titres commercial | 11 000 000 | 500 000 |
| Portefeuille d'investissement | 27 797 128 | 22 425 718 |
| Valeurs Immobilisées | 5 150 229 | 3 766 313 |
| Autres actifs | 5 414 258 | 5 126 622 |
| TOTAL DES ACTIFS | 473 574 038 | 422 745 448 |
| 31 Décembre 2016 | 31 Décembre 2015 | |
| PASSIFS | ||
| Dettes envers la clientèle | 3 299 044 | 3 128 318 |
| Emprunts et dettes rattachées | 366 320 579 | 328 404 539 |
| Fournisseurs et comptes rattachés | 31 463 118 | 24 448 374 |
| Autres passifs | 4 621 942 | 3 547 152 |
| TOTAL DES PASSIFS | 405 704 682 | 359 528 384 |
| CAPITAUX PROPRES | ||
| Capital social | 25 000 000 | 25 000 000 |
| Réserves | 29 717 978 | 26 825 516 |
| Résultats reportés | 7 298 511 | 5 669 176 |
| Actions propres | (3 000 537) | (3 000 244) |
| Résultat de l'exercice | 8 853 403 | 8 722 616 |
| Total des capitaux propres | 67 869 355 | 63 217 064 |
| TOTAL DES CAPITAUX PROPRES ET DES PASSIFS | 473 574 038 | 422 745 448 |
ETAT DES ENGAGEMENTS HORS BILAN DE L'EXERCICE CLOS LE 31 DECEMBRE 2016
(exprimé en dinar tunisien)
| 31 Décembre 2016 | 31 Décembre 2015 | |
|---|---|---|
| ENGAGEMENTS DONNES | 68 026 244 | 69 054 471 |
| Engagements de Financement en Faveur de la Clientèle | 15 699 038 | 13 598 231 |
| Engagements sur intérêts et commissions sur emprunts | 52 327 206 | 55 456 240 |
| ENGAGEMENTS RECUS | 608 952 896 | 548 790 079 |
| Cautions Reçues | 200 394 862 | 177 287 301 |
| Intérêts à Echoir sur contrats Actifs | 77 789 240 | 68 444 655 |
| Valeurs des biens, objet de leasing | 330 768 794 | 303 058 123 |
| ENGAGEMENTS RECIPROQUES | 28 500 000 | 6 000 000 |
| Emprunts obtenus non encore encaissés | 28 500 000 | 6 000 000 |
ETAT DE RESULTAT DE L'EXERCICE CLOS LE 31 DECEMBRE 2016
(exprimé en dinar tunisien)
| 31 Décembre 2016 | 31 Décembre 2015 | |
|---|---|---|
| PRODUITS D'EXPLOITATION | ||
| Intérêts et produits assimilés de leasing | 43 990 242 | 39 600 211 (*) |
| Intérêts et charges assimilées | (23 236 340) | (21 460 079) |
| Produits des placements | 1 139 120 | 769 299 |
| Autres produits d'exploitation | 299 488 | 262 575 |
| Produit net | 22 192 510 | 19 172 006 |
| CHARGES D'EXPLOITATION | ||
| Charges de personnel | 4 487 658 | 4 302 570 |
| Dotations aux amortissements | 463 712 | 440 939 |
| Autres charges d'exploitation | 2 016 092 | 1 686 159 (*) |
| Total des charges d'exploitation | 6 967 462 | 6 429 669 |
| RESULTAT D'EXPLOITATION AVANT PROVISIONS | 15 225 048 | 12 742 337 |
| Dotations nettes aux provisions et résultat des créances radiées | 3 844 206 | 2 121 207 |
| Dotations (Reprises) aux autres provisions | (34 047) | (77 262) |
| RESULTAT D'EXPLOITATION | 11 414 889 | 10 698 392 |
| Autres gains ordinaires | 755 522 | 305 074 |
| Autres pertes ordinaires | (185) | (106 963) |
| RESULTAT DES ACTIVITES ORDINAIRES AVANT IMPOT | 12 170 226 | 10 896 503 |
| Impôts sur les bénéfices | (2 413 414) | (2 173 887) |
| Contribution Conjonturelle | (903 410) | |
| RESULTAT NET DE LA PERIODE | 8 853 403 | 8 722 616 |
(*) : Chiffres retraités pour les beoisn de la comparabilité
p. 4382ETAT DE FLUX DE TRESORERIE DE L'EXERCICE CLOS LE 31 DECEMBRE 2016
(exprimé en dinar tunisien)
| 31 Décembre | ||
|---|---|---|
| 2016 | 2015 | |
| Flux de trésorerie liés à l'exploitation | ||
| Encaissements reçus des clients | 268 988 426 | 247 914 055 (*) |
| Investissements dans les contrats de Leasing | (249 302 621) | (223 176 871) |
| Sommes versées aux fournisseurs et au personnel | (6 164 523) | (5 497 673) (*) |
| Intérêts payés | (22 844 520) | (19 726 836) |
| Impôts et taxes payés | (6 094 849) | (8 153 027) |
| Placements monétaires | (10 500 000) | - |
| Autres flux liés à l'exploitation | 448 746 | (174 074) |
| Flux de trésorerie provenant de (affectés à) l'exploitation | (25 469 342) | (8 814 427) |
| Flux de trésorerie liés aux activités d'investissement | ||
| Décaissements provenant de l'acquisition d'immobilisations corporelles et incorporelles | (1 878 772) | (1 546 006) |
| Encaissements provenant de la cession d'immobilisations corporelles et incorporelles | 756 000 | 109 936 |
| Décaissements provenant de l'acquisition d'immobilisations financières | (9 004 000) | (3 835 000) |
| Encaissements provenant de la cession d'immobilisations financières | 4 259 365 | 1 743 525 |
| Flux de trésorerie provenant des (affectés aux) activités d'investissement | (5 867 407) | (3 527 546) |
| Flux de trésorerie liés aux activités de financement | ||
| Encaissements suite au rachat des actions propres | 55 793 | - |
| Décaissements suite au rachat des actions propres | (51 766) | (158 600) |
| Dividendes et autres distributions | (4 205 005) | (3 687 619) |
| Encaissements provenant des emprunts | 208 715 000 | 212 305 800 |
| Remboursements d'emprunts | (171 095 531) | (199 048 131) |
| Flux de trésorerie provenant des (affectés aux) activités de financement | 33 418 491 | 9 411 450 |
| Variation de trésorerie | 2 081 743 | (2 930 522) |
| Trésorerie au début de l'exercice | 8 307 225 | 11 237 747 |
| Trésorerie à la clôture de l'exercice | 10 388 968 | 8 307 225 |
(*) : Chiffres retraités pour les besoins de la comparabilité