TUNISIAN QATARI BANK — Annonces légales JORT n° 71 du 22 août 2006

ETATS FINANCIERS ARRETES AU 31 DECEMBRE 2005
Bilan Arrêté au 31 Décembre 2005

	(unité : en mille Dinars)
	31-déc-05	31-déc-04
ACTIF
Caisse et avoirs auprès de la BCT, CCP & TGT	1 938	871
Créances sur les établissements bancaires et financiers	9 900	5 350
Créances sur la clientèle	49 738	41 082
Portefeuille-titres commercial	263	237
Portefeuille d'investissement	3 811	3 999
Valeurs immobilisées	3 316	2 690
Autres actifs	13 507	14 946
TOTAL ACTIF	82 473	69 175
PASSIF
Dépôts et avoirs des établissements bancaires et financiers	1 044	-
Dépôts et avoirs de la clientèle	27 323	15 706
Emprunts et ressources spéciales	19 533	19 585
Autres passifs	3 040	2 666
TOTAL PASSIF	50 940	37 957
CAPITAUX PROPRES
Capital	30 000	30 000
Réserves	1 218	417
Résultat reporté	-	-
Résultat de l'exercice	315	801
TOTAL CAPITAUX PROPRES	31 533	31 218
TOTAL PASSIF ET CAPITAUX PROPRES	82 473	69 175

Etat des engagements hors bilan au 31 Décembre 2005
(unité : en mille Dinars)

	31-déc-05	31-déc-04
TOTAL PASSIFS EVENTUELS	4 300	4 166
TOTAL DES ENGAGEMENTS DONNES	5 264	1 757
TOTAL DES ENGAGEMENTS REÇUS	3 335	-

p. 3929

Etat des engagements hors bilan consolidé au 31 Décembre 2005
( unité : en mille Dinars)

	31-déc-05	31-déc-04
TOTAL PASSIFS EVENTUELS	4 300	4 166
TOTAL DES ENGAGEMENTS DONNES	5 264	1 757
TOTAL DES ENGAGEMENTS REÇUS	3 335	-

Etat de résultat consolidé Période du 1er Janvier au 31 Décembre 2005
( unité : en mille Dinars)

	2 005	2 004
Produits d'exploitation bancaire
Intérêts et revenus assimilés	5 924	6 061
Commissions	290	73
Gains sur portefeuille titres commercial et opérations financières	83	99
Revenus du portefeuille d'investissement	259	149
Total produits d'exploitation bancaire	6 556	6 382
Charges d'exploitation bancaire
Intérêts encourus et charges assimilées	- 1 560	- 1 742
Commissions encourues	- 17	-
Total charges d'exploitation bancaire	- 1 577	- 1 742
PRODUIT NET BANCAIRE	4 979	4 641
Dotations aux provisions et résultat de corrections de valeurs sur créances, hors bilan et passif	- 2 220	244
Dotations aux provisions et résultat de corrections de valeurs sur portefeuille d'investissement	- 311	48
Autres produits d'exploitation	7	23
Frais de personnel	- 2 061	- 1 849
Charges générales d'exploitation	- 1 034	- 974
Dotations aux amortissements sur immobilisations	- 204	- 160
RESULTAT D'EXPLOITATION	- 844	1 877
Quote-part dans les résultats des entreprises mises en équivalence	- 9	41
Solde en gain provenant des autres éléments ordinaires	- 1	37
Impôts sur les sociétés	633	484
RESULTAT DES ACTIVITES ORDINAIRES	- 221	2 283
RESULTAT NET APRES MODIFICATION COMPTABLE	- 221	2 283
Modification comptable	-	179
RESULTAT NET AVANT MODIFICATION COMPTABLE	- 221	2 104
Part des intérêts minoritaires	-	-
RESULTAT NET DE L'EXERCICE	- 221	2 283

p. 3930

Etat de résultat Période du 1er Janvier au 31 Décembre 2005
( unité : en mille Dinars)

	2 005	2 004
Produits d'exploitation bancaire
Intérêts et revenus assimilés	4 597	4 547
Commissions	290	73
Gains sur portefeuille titres commercial et opérations financières	83	92
Revenus du portefeuille d'investissement	2 002	652
Total produits d'exploitation bancaire	6 972	5 364
Charges d'exploitation bancaire
Intérêts encourus et charges assimilées	- 1 606	- 1 818
Commissions encourues	- 17	-
Pertes sur portefeuille titres commerc et opérat fin	-	-
Total charges d'exploitation bancaire	- 1 623	- 1 818
PRODUIT NET BANCAIRE	5 349	3 546
Dotations aux provisions et résultats de corrections de valeurs sur créances, hors bilan et passif	- 1 822	- 86
Dotations aux provisions et résultats de corrections de valeurs sur portefeuille d'investissement	- 355	- 114
Autres produits d'exploitation	59	73
Frais de personnel	- 1 823	- 1 607
Charges générales d'exploitation	- 900	- 830
Dotations aux amortissements sur immobilisations	- 186	- 142
RÉSULTAT D'EXPLOITATION	322	840
Solde en gain provenant des autres éléments ordinaires	-	- 37
Impôts sur les sociétés	- 7	- 2
RÉSULTAT DES ACTIVITÉS ORDINAIRES	315	801
RÉSULTAT NET DE L'EXERCICE	315	801

Etat de flux de trésorerie Période du 1er Janvier au 31 Décembre 2005
( unité : en mille Dinars)

	2 005	2 004
Flux de trésorerie net affecté aux activités d'exploitation	2 717	11 436
Flux de trésorerie net affecté aux activités d'investissement	1 250	- 7
Flux de trésorerie net affecté aux activités de financement	597	11 096
Incidence des variations des taux de change sur les liquidités et équivalents de liquidités	9	12
Variation nette des liquidités et équivalents de liquidités au cours de l'exercice	4 564	22 525
Liquidités et équivalents au début d'exercice	6 221	- 16 316
Liquidités et équivalents en fin d'exercice	10 794	6 221

p. 3931

TUNISIAN QATARI BANK
ETATS FINANCIERS CONSOLIDES DU GROUPE TQB ARRETES AU 31 DECEMBRE 2005
Bilan consolidé Arrêté au 31 Décembre 2005

	(unité : en mille Dinars)
	31-déc-05	31-déc-04
ACTIF
Caisse et avoirs auprès de la BCT, CCP & TGT	1 938	871
Créances sur les établissements bancaires et financiers	9 900	5 350
Créances sur la clientèle	81 586	74 707
Portéfeuille-titres commercial	263	237
Portéfeuille d'investissement	3 092	3 318
Titres mis en équivalence	323	323
Valeurs immobilisées	3 371	2 744
Good will	169	203
Autres actifs	35 111	33 132
TOTAL ACTIF	135 753	120 885
PASSIF
Dépôts et avoirs des établissements bancaires et financiers	1 044	-
Dépôts et avoirs de la clientèle	25 062	12 656
Emprunts et ressources spéciales	19 533	19 585
Autres passifs	17 894	16 178
TOTAL PASSIF	63 533	48 419
INTERETS MINORITAIRES
Part des intérêts minoritaires dans les réserves consolidées	-	3
Part des intérêts minoritaires dans les résultats de l'exercice	-	-
Modification comptable	-	3
TOTAL INTERETS MINORITAIRES	-	-
CAPITAUX PROPRES
Capital	30 000	30 000
Réserves	43 241	41 162
Modification comptable	800	979
Résultat de l'exercice	221	2 283
TOTAL CAPITAUX PROPRES	72 220	72 466
TOTAL PASSIF, CAPITAUX PROPRES ET INTERETS MINORITAIRES	135 753	120 885

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